NISAのメリット・デメリットとは？つみたてNISA、ジュニアNISAについても徹底解説
NISA・つみたてNISA口座の開設について
- NISA・
つみたてNISA口座 - ジュニアNISA口座
NISA・つみたてNISA口座開設の流れ
NISA・つみたてNISAは店頭窓口でのお申込みのほか、郵送でも口座開設のお申込みができます。
また投資信託口座・NISA口座開設時には、マイナンバーの提示の他、所定の申請書類が必要です。
NISA・つみたてNISA口座の開設にはマイナンバーが必要です
- マイナンバーカードをお持ちの場合
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- マイナンバーカード（顔写真付のカード）
- （お取引店に普通預金口座をお持ちの場合）普通預金の口座番号がわかる通帳またはキャッシュカード
- ご印鑑（印鑑レス口座の場合は不要）
- マイナンバーカードをお持ちでない場合
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- マイナンバーの通知カード※（紙製のカード）
- （お取引店に普通預金口座をお持ちの場合）普通預金の口座番号がわかる通帳またはキャッシュカード
- ご印鑑（印鑑レス口座の場合は不要）
- 本人確認書類
- ※通知カードは、記載されている氏名・住所が最新のものに限ります
NISA口座の開設方法
NISA（少額投資非課税制度）とは、少額の個人投資を対象に始まった非課税制度のことです。満20歳以上の方であればどなたでもNISA制度を利用できます。
知ってますか?
NISAをはじめるには
3つの口座が必要です。
NISAのお取引をはじめるには、普通預金口座に加え投資信託口座とNISA口座の開設が必要です。
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一緒に口座がつくれます
アプリなら、投資信託口座開設と同時にNISA口座開設が可能
- 投資信託口座開設と同時にNISA・つみたてNISAの口座開設が可能です。
- 口座開設に必要な書類も郵送不要です。
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- 必要書類を撮影して送信するだけ
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- 口座開設完了後ご登録のメールに
通知が届きます -
あとはアプリを起動するだけ
- 口座開設完了後ご登録のメールに
投資信託口座をお持ちの方
「口座を作りたいけど、営業時間内にいけない」「近くに店舗がない」等の方には、郵送でもNISA口座開設のお申し込みが可能です。
りそなグループアプリをお使いいただけない方はマイゲートでもお申込みが可能です
NISA・つみたてNISAの方
NISA・つみたてNISA口座資料請求
NISAに関する注意事項
【NISA・つみたてNISA ご利用にあたって共通のご注意事項】
- 日本にお住まいの20歳以上の個人の方（口座開設年の1月1日時点）が口座を開設できます。
- りそな銀行ではNISA・つみたてNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
- NISA・つみたてNISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります（金融機関変更をした場合を除く）。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA・つみたてNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において１つのNISA・つみたてNISA口座でしか購入することができません。
- NISA・つみたてNISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
- りそな銀行でのNISA・つみたてNISA対象商品は株式投資信託のみです。
- NISA・つみたてNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
- NISA・つみたてNISA口座には非課税投資枠（NISAは年間120万円・つみたてNISAは年間40万円）が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA・つみたてNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用することとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買（乗換え）を前提とした商品には適しません。
- 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
- 投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）は従来より非課税であり、NISA・つみたてNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
- つみたてNISA制度とNISA制度は併用できません。どちらかを選択する必要があります。
【つみたて NISA ご利用にあたってのご注意事項】
- つみたてNISAをNISAに変更する場合、もしくはNISAをつみたてNISAに変更する場合は、1月から12月までを1年の単位として1回のみ変更できます。
- つみたてNISAにおいては、定期的かつ継続的に対象商品の買付を行っていただきます。ついては、つみたてNISAで1回限りの買付とする契約はできません。
- つみたてNISAは非課税期間の20年経過後時点で、契約は終了となります。非課税期間の20年経過後、新たなつみたてNISAへの受入れはできません。
- つみたてNISA契約により買付けた対象商品の信託報酬等（概算）は、つみたてNISA契約者に年1回通知されます。
- つみたてNISAを契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、つみたてNISAへの対象商品の受入れができなくなります。
【投資信託に関するご注意事項】
- 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
- 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
- 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.420％（税込）の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大3.0％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
- （※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2019年10月1日現在）
- 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
- 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書（交付目論見書）」は当社Webサイトからもダウンロードできます。
