【わかりやすく解説】
つみたてバランスファンドとは？
- ※当社のNISA販売額ランキングに基づく情報です。
（対象期間：2024年1月1日～2024年9月30日、対象範囲：当社のNISA対象ファンド全銘柄）
1つのファンドで世界中のさまざまな
資産に分散して投資ができる
当ファンドは、世界中の株式・リート（不動産投資信託）・債券といったさまざまな資産に分散投資することができます。株式のみに投資をするよりも、債券やリートにも分散して投資をすることで、リスクを抑えながら運用できる可能性があります。
分散投資が安定する仕組み
一般的に景気が良いときは株式やリート（不動産投資信託）が上昇し、景気が悪いときは債券の価値が上がりやすい傾向があります。
投資先を世界各国のさまざまな資産に分散させることで、値下がりをカバーし、安定した運用ができる可能性が高くなります。
つみたてバランスファンドとは？
つみたてバランスファンドとは、主に日本を含む世界の株式や債券、リート（不動産）に分散して投資できるファンドです。
- ※2024年10月26日時点のりそなアセットマネジメント「交付目論見書」より作成
資産の配分は専門家であるファンドマネージャーが管理しており、ご自身で資産配分を決めて資産運用するよりも、管理しやすいです。
つみたてバランスファンドに
投資するメリットは？
コロナショック時も株式、リート、債券に分散投資をしていることで、他の株式投資信託に比べて下落幅が抑えられており、過去にあった市場全体の変動が激しい局面においてリスクを軽減できる可能性があります。
グラフに関するご注意事項
低コストで運用ができる
通常は購入時や売却時に手数料がかかりますが、つみたてバランスファンドは0円です。さらに保有中にかかる信託報酬もかなり低コストに抑えられます。
- ※低コストとは、「長期・積立・分散投資に資する投資信託に関するワーキング・グループ」報告書（2017年3月30日）で示された水準を下回っていることを表します。
- ※2024年10月時点の情報です。
- ※信託報酬率は年率、税込となります。
- ※ただし、RM新興国債券マザーファンドがETF（上場投資信託証券）を保有した場合に受益者が 負担する実質的な信託報酬率の合計値は年率0.237％程度（税込）
信託報酬とは、ファンドマネージャーという資産運用の専門家等に投資信託の運用・管理をしてもらうための費用です。
もしつみたてバランスファンドで
20年間つみたてをしていたら
- 過去どのくらい儲かってるの？
NISAで購入できる
つみたてバランスファンドはNISAつみたて投資枠の対象商品なので、税制優遇も受けられます。
ちなみにNISAのつみたて投資枠の商品は「長期の積立・分散投資に適した投資信託であるか」という基準で選定されています。
中長期の資産形成において、金融庁の基準を満たした商品となっています。
成長投資枠で購入できる
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口座開設・購入方法
この商品の基準価額やチャート
他の商品もやさしく解説
ファンド選定について
- つみたて投資枠利用可能ファンド…当社取り扱いファンドのうち、積立件数ランキング上位銘柄より選定。（ランキング対象期間：2024年9月1日～2024年9月30日、対象範囲：積立対象ファンド全銘柄）
- 成長投資枠利用可能ファンド…当社取り扱いファンドのうち、NISA販売額ランキング上位銘柄またはファンド特性の違いやファンドタイプがそれぞれ異なる特徴になるように考慮し選定。
（ランキング対象期間：2024年1月1日～2024年9月30日、対象範囲：NISA対象ファンド全銘柄）
- ※ランキング並びに当社が選定しご紹介したファンドはあくまでも情報提供を目的としており、商品の売買を勧誘するものではありません。
- ※最終決定は、お客さまご自身のリスク許容度・ご判断にもとづいてなされるようお願いいたします。
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