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りそなファンドラップ RESONA Fund Wrap 大切な資産と末長く、共に歩むりそなファンドラップ RESONA Fund Wrap 大切な資産と末長く、共に歩む

ピックアップ情報

  • 「りそなファンドラップ」1周年記念プレミアムセミナー開催報告
  • 30万円からおためしいただけるプラン りそなファンドラップ ウェルカムプラン
  • りそなファンドラップに関する動画を集めました

ファンドラップってなに?

このような資産運用のお悩みにお応えするサービスです

  • 投資知識がない

    何に投資すればいいのか
    分からない・・・

  • 専門家に任せたい

    専門家に資産の運用や
    管理を任せたい・・・

  • 退職金等の運用

    退職金等の運用を考えているけど、あまりリスクは取りたくない

  • 時間がない

    運用状況を管理する
    時間がない

資産運用に対する悩みや想いは、お一人おひとり異なります。
ファンドラップでは、お客さまと一緒に考え、最適な資産配分をご提案します。
そして投資一任契約に基づき、りそな銀行の資産運用部門がお客さまに代わってお預りした資産を運用いたします。
大切な資産と末長く、共に歩むために未来に向けた安心をご提供いたします。

ファンドラップとは

りそなのファンドラップ 5つの魅力

魅力1お客さまのご要望を伺い、最適な資産配分を行います

最適な資産配分をご提案

アンケートにて、お客さまの資産運用に対するご意向や投資のご経験などをご回答いただきます。
ご回答内容に基づき、お客さまのニーズに即したポートフォリオをご案内いたします。

  • 左記は、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の各運用スタイルの想定リスク・期待リターンについて相対的な位置関係を示したものであり、実際のものとは異なります。そのため、将来の運用成果の相対的な位置関係が左記のとおりとなることを示唆・保証するものではありません。

魅力2お客さまに代わって定期的な資産配分比率の見直し等を行います

資産配分比率の調整(リバランス)

資産配分比率の調整(リバランス)

相場の変動などにより組入れている資産が値上がり・値下がりすると、当初の資産配分比率と時価ベースの資産配分比率にずれが生じます。
ファンドラップでは、資産配分比率に一定のずれが生じた場合に時価ベースの資産配分比率を当初の配分比率に戻すことで、資産配分を安定的に管理します。

目標資産配分比率の定期的な見直し(リアロケーション)

目標資産配分比率の定期的な見直し(リアロケーション)

投資環境や経済環境が変化すると、最適な資産配分比率も変化します。
原則3ヶ月ごとに、目標資産配分比率を見直すことで、環境の変化に機動的に対応します。
また、相場急変時には臨時で見直す場合もあります。

魅力3お客さまごとに定期的に運用報告を行います

お客さまお一人おひとり専用の運用報告書をお届けします。

運用報告書

四半期(3月、6月、9月、12月末基準)ごとに「運用報告書」を郵送でお届けします。

主な内容
ご契約内容と運用状況/お預り資産の状況/残高明細表/取引明細表/入出金明細表/投資顧問報酬

Webサイトにお客さま専用ページをご用意しております。

お客さま専用ページ

個人のお客さまの場合、りそなグループのWebコミュニケーションサービス「マイゲート」をお申込みいただくと、四半期ごとにお届けする「運用報告書」に加え、月次で作成する「運用報告書」や、日々の時価評価額をインターネットの画面上でご確認いただけます。

魅力4はじめやすいプランをご用意

円定期預金とセットのプラン
りそなファンドラップご契約金額と同額まで、定期預金金利に特別金利を適用!
  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、対象外です。
初めての方にオススメ
りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)
30万円からご利用いただけます
お客さまに代わって自動的に利益確定
投資顧問報酬は成功報酬のみ

魅力5ポイントがついてお得

ファンドラップを保有しているだけで、月末時価残高に応じてクラブポイントがたまります。

ファンドラップの月末時価残高が
300万円の場合

ファンドラップを保有しているだけでポイントがたまる

ファンドラップ保有
(月末時価残高300万円以上)
+お預入れ金融資産(月末残高)

月間80ポイント

ファンドラップ以外の取引でもたまる
  • 給与の
    お受取
  • 積立定期
  • りそなカード
    ご利用

お好きなポイントに交換できます

  • nanacoポイント
  • 楽天ポイント
  • WAONポイント
  • T-ポイント
  • dポイント
クラブポイントについて詳しく見る
日常のお取引を通じてポイントがたまる!

ファンドラップの関連リンク

選べるりそなのファンドラップ

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りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に関するご注意事項

①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

<投資一任契約について>

  • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下、「専用投信」)を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

<専用投信について>

投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

<直接的にご負担いただく費用>

投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、年1回の決算日に超過収益の額に32.4%を乗じた額をご負担いただきます。

<間接的にご負担いただく費用>

投資信託に係る信託報酬等 : りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.27%~0.648%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.324%~1.4094%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.27%~0.432%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬は、いずれも2018年6月21日現在のものです。)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

③その他

  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
  • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社近畿大阪銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会

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