ご契約中の方
契約内容や運用状況のご確認方法、各種お手続きの方法についてご案内いたします。
ファンドラップの活用
運用を始めた後も、運用に対する考えや悩みが変化することもあります。
りそなファンドラップは、ライフステージや運用に対するお考えの変化に合わせて機能を選択し、持ち方を変えることができます。
ファンドラップを活用したご心配事やお悩み事の解消について、お気軽にご相談ください！
たとえば、ご契約中の
このようなお悩みにお答えします！
スクロールできます
契約内容・運用状況の確認
運用報告書
四半期（3月、6月、9月、12月末基準）ごとに「運用報告書」を郵送でお届けします。
マイゲート
インターネットの画面上で契約内容や運用状況をご確認いただけます。
- 運用報告書（四半期末基準）
- 運用報告書（四半期末を除く月末基準）
- ご契約内容
- 日々の時価評価額等
- マイゲート操作方法（契約内容・運用状況）
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STEP
01マイゲートにログイン後、「定期預金・運用資産」のメニューから「ファンドラップ」を選択します。
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STEP
02ファンドラップのトップページから契約内容や運用状況を確認いただけます。
- ※投資信託サービス利用口座が未登録の場合、サービス利用口座登録画面が表示されます。サービス利用口座登録後にファンドラップのトップページが表示されます。
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STEP
03「運用報告書」を選択いただくと、運用報告書をご確認いただけます。
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マイゲートIDをお持ちの方
運用実績
2017年2月からのパフォーマンス
グラフ期間：2017年2月15日～2025年12月30日
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オルタナティブ投資あり・新興国投資あり
実績リターン
8.5％（累積）
0.9％（年率換算） -
オルタナティブ投資あり・新興国投資あり
実績リターン
41.6％（累積）
4.0％（年率換算） -
オルタナティブ投資あり・新興国投資あり
実績リターン
83.1％（累積）
7.0％（年率換算）
シャドーは想定リスク（色の濃いシャドー：確率分布約68％、色の薄いシャドー：確率分布95％）
【出所】りそなアセットマネジメントの提供データに基づいて、りそな銀行作成
ご注意事項
各種お手続き
増額（追加入金）
当初運用開始日の翌日以降、100万円以上1万円単位から増額が可能です。
マイゲートなら、個人のお客さまは
30万円から増額手続きができます
- マイゲート操作方法（増額）
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STEP
01マイゲートにログイン後、「定期預金・運用資産」のメニューから「ファンドラップ」を選択します。
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STEP
02「増額申込（お客さまカードの確認）」を選択し、お客さまカードの登録内容を確認します。
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STEP
03ファンドラップ増額取引開始画面にて、「ファンドラップ専用サイトへ」を選択し、専用サイトへ移動します。
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STEP
04ファンドラップ専用サイトへ遷移後、ホーム画面の「増額する」またはメニューの「お取引」から「増額申込」を選択します。
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STEP
05注意事項を確認いただき、チェックをし、「申込手続きを始める」を選択します。
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STEP
06契約締結前交付書面のPDFをダウンロードします。確認後にチェックボックスにチェックをし、「次へ」を選択します。
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STEP
07増額する金額と、入金期日を入力します。入力後に「次へ」を選択します。
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STEP
08ロスカットやプロフィットロックを設定する場合は設定金額を入力します。
設定しない場合は「設定しない」にチェックをします。
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STEP
09お申込み内容をご確認し、「増額を申込む」を選択します。
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STEP
10お申込みの完了です。「契約詳細を確認する」を選択すると、受諾書兼契約締結時交付書面をご確認いただけます。
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- ※平日・土・日・祝日ともに8時～20時までお手続きいただけます。
- ※マイゲートからの増額のお申込みにあたって、「りそなファンドラップご提案書」は作成しません。
- ※増額とあわせて運用の基本方針や増額およびそれに伴うプロフィットロック、ロスカットに関する変更以外の契約変更をご希望の場合は、お取引店でのお手続きをお願いいたします。
- ※運用開始日を迎えていない契約がある場合などには、お申込みいただけないことがあります。
- ※マイゲートからの増額のお申込みの際には、インターネット画面上に表示される説明や注意事項等もお読みください。なお、未成年のお客さま、法人のお客さまはご利用いただけません。
減額（一部解約）
当初運用開始日の3ヶ月後の応当日以降、10万円以上1万円単位から減額が可能です（※）。
減額に際しての提案書作成日の前営業日の運用資産の時価評価額を基準として、減額後の運用資産の時価評価額が30%を下回る場合もしくは、スタンダードコースは300万円、プレミアムコースは500万円を下回る場合は減額できません。
- ※お手続きの受付は店頭のみ。
減額に関する
お手続き・ご相談はこちらから
運用コース・運用スタイル・
運用オプションの変更
お客さまのお考えの変化に合わせて、運用コース、運用スタイル、運用オプションを変更いただけます（※）。
運用コースの変更については提案書作成日の前営業日の運用資産の時価評価額が変更後のコースの最低契約金額（スタンダードコースは300 万円、プレミアムコースは500 万円）を下回る場合、変更はできません。
- ※お手続きの受付は店頭のみ。
ご相談前に、現在の運用スタイルがお客さまのお考えに合っているか、ご確認いただけます。
あなたにおすすめの運用スタイルを診断！
運用方針の変更に関する
お手続き・ご相談はこちらから
定期受取サービス
定期受取サービスの新規設定、設定金額変更、解除は店頭窓口でお手続きいただけます。
- ※プロフィットロックやロスカットをご指定いただく場合、定期受取サービスは設定いただけません。
- ※定期受取サービスの設定可能金額は、契約金額や運用コースによって異なります。
- 定期受取サービスの新規設定
- 設定金額の変更
- 定期受取サービスの解除
定期受取サービスに関する
お手続き・ご相談はこちらから
ファンドラップ
頼れる安心サービス（代理人特約）
代理人特約の新規申込み、代理人変更、解除は店頭窓口でお手続きいただけます。
- 代理人特約の新規申込み
- 代理人の変更
- 代理人特約の解除
代理人特約に関する
お手続き・ご相談はこちらから
ファンドラップ
つながる安心サービス
（資産承継特約）
資産承継特約の新規申込み、解除は店頭窓口でお手続きいただけます。
- 資産承継特約の新規申込み
- 資産承継特約の解除
資産承継特約に関する
お手続き・ご相談はこちらから
プロフィットロック、ロスカット
プロフィットロック、ロスカットの新規設定・解除、指定金額変更は店頭窓口でお手続きいただけます。
- ※定期受取サービスを設定いただく場合、プロフィットロックやロスカットは設定できません。
- ※代理人特約を付加している場合、プロフィットロックやロスカットは設定できません。
- プロフィットロック、ロスカットの新規設定
- 指定金額の変更
- プロフィットロック、ロスカットの解除
プロフィットロック、ロスカット
に関するお手続き・ご相談はこちらから
その他の変更、ご相談
運用状況や今後の運用方針、ご契約内容、りそなファンドラップのご解約に関するご質問などは、店頭にてご相談ください。
りそなグループでは、お客さまの想いに寄り添い最適なご提案ができるよう、様々な商品をご用意しております。ぜひご相談ください。
まずは気軽にご相談から
りそなファンドラップに関するご注意事項
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①りそなファンドラップにおけるリスクについて
- ＜投資一任契約について＞
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- りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）で運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
- ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
- 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
- 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
- ＜専用投信について＞
- 投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
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②りそなファンドラップにおける費用について（以下の料率は税込表示）
りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- ＜直接的にご負担いただく費用＞
- 投資顧問報酬 ： りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬（固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる）のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬（成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる）をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。
- ＜間接的にご負担いただく費用＞
- 投資信託に係る信託報酬等：りそなファンドラップでは、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬が投資信託の信託財産から差し引かれます。信託報酬は、信託財産の純資産総額に対して信託報酬率（年率）を乗じて計算されますが、2024年7月1日現在、この信託報酬率は、概算で、スタンダードコース（専用投信）において年率0.220%～0.495%（税込）、プレミアムコース（専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の合計）において年率0.330%～1.4575%（税込）の範囲です。専用投信の投資対象となる他の投資信託の一部には、これとは別に、運用実績に応じた成功報酬が発生する場合があります。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
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③その他
- 埼玉りそな銀行、関西みらい銀行またはみなと銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行またはみなと銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
- お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行またはみなと銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
- 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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＜ファンドラップ頼れる安心サービスについて＞
- ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- 代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
- ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬（運用資産の時価評価額に年率0.22％（税込）を乗じた額）を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行、みなと銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。
- 代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（代理人特約 契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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＜ファンドラップつながる安心サービスについて＞
- ファンドラップつながる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。また、資産承継特約のお申込みが、お客さまがすでに作成した遺言書の効力に影響を与える場合がありますので、ご注意ください。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行、みなと銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。
- 資産承継特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（資産承継特約 契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
商号等：株式会社りそな銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第3号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人資産運用業協会
商号等：株式会社埼玉りそな銀行（登録金融機関 関東財務局長（登金）第593号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等：株式会社関西みらい銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第7号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等：株式会社みなと銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第22号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
