りそなファンドラップのメリット

ファンドラップのメリットは、資産の運用や管理を専門家におまかせできることです。お客さまの資産形成をお手伝いするりそなファンドラップの様々な魅力をご案内いたします。

りそな銀行には長期分散投資が求められる年金運用で
50年以上培った運用力
があります。

りそなのファンドラップ残高
(2017年2月末~2019年5月末)
りそなのファンドラップ残高(2017年2月末~2019年5月末)
  • りそなファンドラップのスタンダードコース、
    プレミアムコースおよびウェルカムプランの合計残高です。

運用実績があるりそなで
ファンドラップをはじめる方が増えているんですね。

年金運用で培った運用力
お客さまの資産形成を支えるファンドラップの運用力

ファンドラップの運用では、りそな銀行の資産運用ノウハウを承継して誕生した
りそなアセットマネジメント株式会社とりそな銀行の資産運用部門が連携します。

りそな銀行とりそなアセットマネジメント株式会社の連携
ファンドラップのパフォーマンス

複数資産への分散投資により、相対的に安定したパフォーマンスが実現されています。

りそなファンドラップの推移(2017年2月15日~2019年5月31日)
りそなファンドラップの推移
  • 2017年2月15日を100として指数化しています。
  • 慎重型、バランス型、積極型は、りそなファンドラップスタンダードコースの慎重型、バランス型、積極型(いずれもオルタナティブ投資、新興国投資を運用オプションとして選択)の運用を2017年2月15日に開始し、四半期末にリアロケーションを行った場合には、その翌日よりリアロケーション後の資産配分比率にて運用したことを前提としてパフォーマンスを示したものです。リバランス・税金・投資顧問報酬等は考慮しておりませんので、実際の運用実績を示すものではありません。
  • 上記は将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。

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ファンドラップを安心して便利にご利用いただける機能をそろえています。

  • お客さま専用の運用報告書をお届け!

    運用報告書
    りそなファンドラップ運用報告書
    • 定期的に運用状況や明細をご確認
    • お客さまお一人おひとり専用の運用報告書なので分かりやすい
  • スマホやパソコンでいつでも確認可能!

    マイゲート(インターネットバンキング)
    マイゲート
    • お客さま専用ページで時価評価額や運用報告書をご確認
    • ご自宅等から契約金額の増額を申込み可能

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長期保有割引制度により、投資顧問報酬のうち
固定報酬が20%割引になるので、長く続けやすい!

当初運用開始日が2018年1月20日の場合
長期保有割引制度について
  • 当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、長期保有割引制度が適用
  • 投資顧問報酬の固定報酬部分が20%割引

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口座がなくてもファンドラップの相談ができます。
土・日・祝日や17:00以降も相談が可能でWebからも予約いただけます。

まずはお気軽にご相談ください!

口座がない方でもOK
&相談は無料!

土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も!

ライフプランに合わせた
アドバイス!

情勢やデータを把握している
銀行員が対応!

土・日・祝日や17時以降も営業

Webで来店予約

お近くの店舗にご相談下さい

相談できる店舗を探す

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「まずは少額からファンドラップをためしてみたい」というお客さまに、30万円からはじめられるウェルカムプランをご用意。
ウェルカムプランは少額からりそなファンドラップと同様の資産運用サービスがご利用いただけます。
また、ファンドラップと定期預金の同時お預入れで、定期預金に特別金利が適用される資金運用プランもご利用いただけます。
※ご利用には諸条件があります。

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ファンドラップを保有しているだけで、月末時価残高に応じて
『クラブポイント』がたまっていくので、さらにお得になります。

  • ファンドラップを保有しているだけで
    ポイントがたまる

    お預入れ金融資産(月末残高)

    10万円ごとに1ポイント
    (月間上限200ポイント)

  • たまったポイントはお好きな
    ポイントに交換!
    キャッシュバックも可能

    りそなファンドラップ保有

    月末時価残高が
    • 30万円以上300万円未満

      月間20ポイント

    • 300万円以上

      月間50ポイント

  • りそなクラブ(埼玉りそな銀行の場合は「埼玉りそなクラブ」、関西みらい銀行の場合は「関西みらいクラブ」)への加入が条件となります。

日常のお取引でもポイントがたまる!

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りそなファンドラップの
お手続きの流れ

STEP1

店頭でご相談
お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。

STEP2

運用スタイルのご提案
お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。

STEP3

投資一任契約の締結
ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。

STEP4

運用開始
専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。

口座がない方でもOK
&相談は無料!

土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も!

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アドバイス!

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よくあるご質問

  • ①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

    <投資一任契約について>
    • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下、「専用投信」)を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
    • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
    • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
    • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
    <専用投信について>
    投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • ②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

    りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

    <直接的にご負担いただく費用>
    投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、運用成果の額に33.0%を乗じた額をご負担いただきます。
    <間接的にご負担いただく費用>
    投資信託に係る信託報酬等:りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.275%~0.660%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330%~1.4355%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.275%~0.440%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2019年10月1日現在のものです)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
  • ③その他

    • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 埼玉りそな銀行または関西みらい銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
    • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
    • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社関西みらい銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会