りそなファンドラップのメリット
ファンドラップのメリットは、資産の運用や管理を専門家におまかせできることです。お客さまの資産形成をお手伝いするりそなファンドラップの様々な魅力をご案内いたします。
安定した収益が期待できる運用実績
りそな銀行には長期分散投資が求められる年金運用で
50年以上培った運用力があります。
- りそなのファンドラップ残高
（2017年2月末～2022年11月末） -
- ※りそなファンドラップのスタンダードコース、
プレミアムコースおよびウェルカムプランの合計残高です。
運用実績があるりそなで
ファンドラップをはじめる方が増えているんですね。 - ※りそなファンドラップのスタンダードコース、
- 年金運用で培った運用力
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ファンドラップの運用では、りそな銀行の資産運用ノウハウを承継して誕生した
りそなアセットマネジメント株式会社とりそな銀行の資産運用部門が連携します。
- ファンドラップのパフォーマンス
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複数資産への分散投資により、相対的に安定したパフォーマンスが実現されています。
りそなファンドラップの推移（2017年2月15日～2022年11月30日） 
- ※2017年2月15日を100として指数化しています。
- ※慎重型、バランス型、積極型は、りそなファンドラップスタンダードコースの慎重型、バランス型、積極型（いずれもオルタナティブ投資、新興国投資を運用オプションとして選択）の運用を2017年2月15日に開始し、四半期末にリアロケーションを行った場合には、その翌日よりリアロケーション後の資産配分比率にて運用したことを前提としてパフォーマンスを示したものです。リバランス・税金・投資顧問報酬等は考慮しておりませんので、実際の運用実績を示すものではありません。
- ※上記は将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。
- ※りそなファンドラップのコスト控除後の運用実績は、以下「りそなファンドラップ重要情報シート（個別商品編）」内の「２.リスクと運用実績」および別紙「ⅰ本商品のコスト控除後の実績」をご確認ください。
りそなファンドラップ重要情報シート（個別商品編）
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投資初心者にも安心の便利な機能をご用意
ファンドラップを安心して便利にご利用いただける機能をそろえています。
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お客さま専用の運用報告書をお届け！
- 運用報告書
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- 定期的に運用状況や明細をご確認
- お客さまお一人おひとり専用の運用報告書なので分かりやすい
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スマホやパソコンでいつでも確認可能！
- マイゲート（インターネットバンキング）
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- お客さま専用ページで時価評価額や運用報告書をご確認
- ご自宅等から契約金額の増額を申込み可能
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自動的に利益や損失を確定！
- プロフィットロック・
ロスカット機能 -
- プロフィットロックで利益を自動で確定
- ロスカットで損失の拡大を自動で防ぐ
- プロフィットロック・
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定期的に資金が受け取れる！
- 定期受取サービス
-
- 運用資産から一定額を定期的に換金し、指定預金口座にご入金
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中長期にわたる資産運用をサポート
長期保有割引制度により、投資顧問報酬のうち
固定報酬が20%割引になるので、長く続けやすい！
- 当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、長期保有割引制度が適用
- 投資顧問報酬の固定報酬部分が20%割引
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全国の店舗で土・日・祝日も相談可能
口座がなくてもファンドラップの相談ができます。
土・日・祝日や17:00以降も相談が可能でWebからも予約いただけます。
まずはお気軽にご相談ください！
口座がない方でもOK
＆相談は無料！
土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も！
ライフプランに合わせた
アドバイス！
情勢やデータを把握している
銀行員が対応！
土・日・祝日や17時以降も営業
Webで来店予約お近くの店舗にご相談下さい
相談できる店舗を探す- ※店舗に直接お電話したい方は店舗検索より最寄りの店舗をお調べください。
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ファンドラップを保有しているだけで『クラブポイント』が
たまる
ファンドラップを保有しているだけで、月末時価残高に応じて
『クラブポイント』がたまっていくので、さらにお得になります。
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- 交換先は20社以上！
お好きなポイントや
マイルなどに交換可能 -
りそなファンドラップ保有
- 月末時価残高が
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30万円以上300万円未満
月間20ポイント
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300万円以上
月間50ポイント
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- 交換先は20社以上！
- ※りそなクラブ（関西みらい銀行の場合は「関西みらいクラブ」）への加入が条件となります。
日常のお取引でもポイントがたまる！
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りそなファンドラップの
お手続きの流れ
STEP1
- 店頭でご相談
- お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。
STEP2
- 運用スタイルのご提案
- お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。
STEP3
- 投資一任契約の締結
- ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。
STEP4
- 運用開始
- 専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。
口座がない方でもOK
＆相談は無料！
土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も！
ライフプランに合わせた
アドバイス！
情勢やデータを
把握している
銀行員が対応！
土・日・祝日や17時以降も営業
口座がなくても相談OK！
- ※店舗に直接お電話したい方は店舗検索より最寄りの店舗をお調べください。
よくあるご質問
りそなファンドラップ
関連リンク
りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）に関するご注意事項
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①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）におけるリスクについて
- ＜投資一任契約について＞
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- りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）で運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
- ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
- 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
- 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
- ＜専用投信について＞
- 投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
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②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）における費用について（以下の料率は税込み表示）
りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- ＜直接的にご負担いただく費用＞
- 投資顧問報酬 ： りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬（固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる）のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬（成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる）をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ（ウェルカムプラン）は、運用成果の額に33.0%を乗じた額をご負担いただきます。
- ＜間接的にご負担いただく費用＞
- 投資信託に係る信託報酬等：りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬が投資信託の信託財産から差し引かれます。信託報酬は、信託財産の純資産総額に対して信託報酬率（年率）を乗じて計算されますが、2024年7月1日現在、この信託報酬率は、概算で、スタンダードコース（専用投信）において年率0.220%～0.495%（税込）、プレミアムコース（専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の合計）において年率0.330%～1.4575%（税込）、りそなファンドラップ（ウェルカムプラン）（専用投信）において年率0.220%～0.440%（税込）の範囲です。専用投信の投資対象となる他の投資信託の一部には、これとは別に、運用実績に応じた成功報酬が発生する場合があります。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
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③その他
- りそなファンドラップ（ウェルカムプラン）には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ（ウェルカムプラン）の契約締結前交付書面をご覧ください。
- 埼玉りそな銀行または関西みらい銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
- お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
- 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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＜ファンドラップ頼れる安心サービスについて＞
- ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- 代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
- ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬（運用資産の時価評価額に年率0.22％（税込）を乗じた額）を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- りそなファンドラップ（ウェルカムプラン）をご契約しているお客さまは、代理人特約をご利用いただけません。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。
- 代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（代理人特約 契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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＜ファンドラップつながる安心サービスについて＞
- ファンドラップつながる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。また、資産承継特約のお申込みが、お客さまがすでに作成した遺言書の効力に影響を与える場合がありますので、ご注意ください。
- りそなファンドラップ（ウェルカムプラン）をご契約しているお客さまは、資産承継特約をご利用いただけません。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。
- 資産承継特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（資産承継特約 契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
商号等：株式会社りそな銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第3号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
商号等：株式会社埼玉りそな銀行（登録金融機関 関東財務局長（登金）第593号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等：株式会社関西みらい銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第7号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
