スタンダードコース、プレミアムコース(りそなファンドラップ)

りそなファンドラップはお客さまのご要望に応じてスタンダードコース、プレミアムコースをご選択いただけます。

りそなファンドラップの
2つのコース

お客さまのご要望に応じて
ファンドラップの運用コースを
選択いただけます。
運用期間中、お考えに変化が生じた際等には、
運用コースや運用オプションを
変更いただけます。

スタンダードコース プレミアムコース

おすすめの方

  • 値動きがわかりやすいもので運用したい方
  • 信託報酬を抑えたい方
  • 市場指数を上回る運用成果を目指したい方
  • 専門家(プロ)が厳選した銘柄で運用したい方

投資方針

  • インデックスファンドで運用
  • 市場指数に連動した運用成果を目指す
  • 主にアクティブファンドで運用
  • 市場指数を上回る運用成果を目指す

運用対象資産

  • 円建債券
  • 国内株式
  • 先進国債券
  • 先進国株式
  • 円建債券
  • 国内株式
  • 先進国債券
  • 先進国株式

運用オプション

契約金額

300万円以上1万円単位 500万円以上1万円単位

主な費用

  • 投資顧問報酬
    固定報酬型:運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%(税込)を乗じた額
    成功報酬併用型:運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.210%(税込)を乗じた額と、超過収益に11.0%(税込)を乗じた額の合計
  • 組み入れる投資信託に係る費用
    りそなファンドラップ専用投資信託の各信託財産の純資産総額に対し年率0.275% ~0.660%(税込)
  • 投資顧問報酬
    固定報酬型:運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%(税込)を乗じた額
    成功報酬併用型:運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.210%(税込)を乗じた額と、超過収益に11.0%(税込)を乗じた額の合計
  • 組み入れる投資信託に係る費用
    りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の各信託財産の純資産総額に対し、合計で概算年率0.330%~1.4135%(税込)

利用できる機能

  • 円建債券は、国内債券のほかヘッジ付外債(外貨建て債券に投資し為替ヘッジを行うことにより、実質的に円建てと同様の運用成果を目指すもの)を含みます。

いつでも追加・除外できる
運用オプション

お客さまのご意向にあわせて以下の投資対象資産を追加することで、
多様な資産配分を実現できます。

中長期にわたる資産運用を支える長期保有割引制度

長期保有割引制度により、
投資顧問報酬のうち
固定報酬が20%割引になるので、
長く続けやすい!

当初運用開始日が2018年1月20日の場合
長期保有割引制度について

当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、長期保有割引制度が適用され、固定報酬型、成功報酬併用型ともにそれぞれ固定報酬の計算については80%の料率を適用いたします。
※成功報酬併用型の成功報酬の計算においては、割引の適用はありません。

CHECK
長期保有割引制度における投資顧問報酬計算例(税込)
割引前
固定報酬額 12,181
割引後
固定報酬額 9,745-2,436円

計算基準額:5,050,000円 計算期間(日数):92日 運用スタイル:慎重型 報酬タイプ:固定報酬型の場合

  • 上記は投資顧問報酬の計算方法を説明するための仮定の事例です。
  • 固定報酬を計算する際の計算基準額は、計算期間中の運用資産の時価評価額の平均です。上記における固定報酬の計算基準額はいずれも仮定の金額であり、実際の計算基準額が上記の事例における計算基準額と異なれば、実際の投資顧問報酬は上記と異なる金額となります。
  • 実際の投資顧問報酬は、四半期ごとにお届けする「りそなファンドラップ運用報告書」にてご確認いただけます。

りそなファンドラップの
便利な機能

お客さまお一人おひとり専用の運用報告書をお届けします

りそなファンドラップ運用報告書
定期的に運用状況をご確認!

四半期(3月、6月、9月、12月末基準)ごとに「運用報告書」を郵送でお届けします。

主な内容
ご契約内容と運用状況 / お預り資産の状況 / 残高明細表 / 取引明細表 / 入出金明細表 / 投資顧問報酬

マイゲート(インターネットバンキング)から運用状況の確認や契約金額の増額ができます

マイゲート
スマホやパソコンでいつでもご確認!

マイゲートでご自宅からいつでも四半期ごとにお届けする「運用報告書」に加え、月次で作成する「運用報告書」やご契約内容、日々の時価評価額等をインターネットの画面上でご確認いただけます。

マイゲートで契約金額を増額
店頭に行かなくても契約金額を増額!

30万円以上1万円単位で増額およびそれに伴うプロフィットロック、ロスカットに関する変更をお申込みいただけます。
平日・土・日・祝日ともに8時~20時までお手続きいただけます。

  • 増額のお申込みにあたって、「りそなファンドラップご提案書」は作成しません。
  • 増額とあわせて運用の基本方針や増額およびそれに伴うプロフィットロック、ロスカットに関する変更以外の契約変更をご希望の場合は、お取引店でのお手続きをお願いいたします。
  • 運用開始日を迎えていない契約がある場合などには、お申込みいただけないことがあります。
  • マイゲートからの増額のお申込みの際には、インターネット画面上に表示される説明や注意事項等もお読みください。なお、未成年のお客さま、法人のお客さまはご利用いただけません。

利益確定や損失確定の水準、または定期的な受取機能が設定できます

自動で利益を確定したい

自動で損失拡大を防ぎたい

定期的に資金を受け取りたい

プロフィットロック設定ポイント:120%以上
(1万円単位で設定できます)
自動で利益を確定

プロフィットロックを設定すると運用資産の利益が拡大し、時価評価額がプロフィットロック・ポイントに達した場合、組入れているすべての投資信託をお客さまに代わって自動的に解約し、利益を確定します。

こんな方におすすめ

  • 目標の利益があらかじめ決まっている方
  • 利益確定のタイミングを逃したくない方
  • 上記はプロフィットロックの仕組みを説明するためのものであり、実際の運用成果とは異なります。
  • プロフィットロック・ポイントに到達した翌営業日に組入れているすべての投資信託の解約手続きを開始します。そのため、解約を行う際の市場動向等により、換金後の金額がプロフィットロック・ポイントに比べて上下する場合があります。
  • 運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントに到達した後に、りそな銀行が投資信託の換金を開始した状態および換金後において換金した資金を別段預金で管理している状態を待機資金モードといいます。この状態にある間はりそなファンドラップに係る投資顧問報酬のうち、固定報酬は発生しません。
  • 待機資金モードに移行後、投資信託での運用を再開することのないまま3ヶ月が経過した場合、投資一任契約は終了します。運用の再開にあたっては、お取引店担当者までお問合せください。
  • 定期受取サービスを設定いただく場合、プロフィットロックやロスカットはご指定いただけません。

ファンドラップ頼れる安心サービスで代理人さまに運用資産の管理をおまかせ

ファンドラップ頼れる安心サービス(りそなファンドラップ代理人特約)を付加すると、お客さまがあらかじめ指定した代理人さまがお客さまに代わり、 お客さま名義のりそなファンドラップの減額、運用の基本方針の変更等のお手続きを行うことができます。

運用資産の管理をまかせたい

医療費のため解約したい

リスクを抑えたい

代理人特約締結のイメージ

りそなファンドラップに代理人特約を付加できます
  • お客さまの配偶者または四親等以内の親族1名を代理人として指定いただけます。
  • 代理人さまはお客さまに代わり、りそな銀行の指定する範囲において、「契約金額の減額」、「運用コース・運用スタイル・運用オプションの変更」、「定期受取サービスの変更」をお申込みいただけます。
    • 請求書や領収書等の金額が一部解約可能金額を上回っている場合に限り、全部解約をお申込みいただけます。
  • 代理人特約を付加した場合、投資顧問報酬として代理人特約報酬(運用資産の時価評価額に年率0.22%(税込)を乗じた額)をご負担いただきます。

りそな銀行で代理人特約をお申込みいただくと、家族de頼れるサポートのサービスを無料でご利用いただけます。

りそなファンドラップの
お手続きの流れ

STEP1

店頭でご相談
お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。

STEP2

運用スタイルのご提案
お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。

STEP3

投資一任契約の締結
ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。

STEP4

運用開始
専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。

口座がない方でもOK
&相談は無料!

土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も!

ライフプランに合わせた
アドバイス!

情勢やデータを
把握している
銀行員が対応!

土・日・祝日や17時以降も営業

口座がなくても相談OK!

  • 店舗に直接お電話したい方は店舗検索より最寄りの店舗をお調べください。

よくあるご質問

  • 重要情報シート一覧はこちら

    ①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

    <投資一任契約について>
    • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託(以下、「専用投信」)で運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
    • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
    • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
    • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
    <専用投信について>
    投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • ②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

    りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

    <直接的にご負担いただく費用>
    投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、運用成果の額に33.0%を乗じた額をご負担いただきます。
    <間接的にご負担いただく費用>
    投資信託に係る信託報酬等:りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.275%~0.660%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330%~1.4135%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.275%~0.440%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2020年6月20日現在のものです)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
  • ③その他

    • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 埼玉りそな銀行または関西みらい銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
    • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
    • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
  • <ファンドラップ頼れる安心サービスについて>

    • ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
    • 代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
    • ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬(運用資産の時価評価額に年率0.22%(税込)を乗じた額)を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
    • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)をご契約しているお客さまは、代理人特約をご利用いただけません。
    • りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。
    • 代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社関西みらい銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会