りそなファンドラップの商品詳細
りそなファンドラップの商品内容をご紹介いたします。
お客さまの運用方針やライフステージに合わせた設計
2つの運用コース
5つの運用スタイル
投資方針や投資経験、リスクに関するお考えをお伺いし、運用スタイルをご提案します。
ご注意事項
あなたにおすすめの運用スタイルを診断！
3つの運用オプション
投資対象資産を追加することで、多様な資産配分を実現できます。
- ※各資産の値動きによっては、期待された分散投資効果が十分発揮されない可能性があります。
運用コース、運用スタイル、運用オプションはいつでも変更できます。
運用についての
疑問やお悩みにお答えします
お客さまのお考えに合わせて
ご利用できる様々な機能
定期受取サービス
運用資産から一定金額を定期的に換金し、指定預金口座に入金します。
- 受取金額は1万円単位で指定可能！
- 運用でふやしながら受け取れる！
運用資産を、趣味や楽しみのための資金として活用できます。
- ※原則として1月、4月、7月、10月の25日（銀行休業日の場合は翌営業日）に指定預金口座にご入金します。
- ※定期受取サービスの設定可能金額は、契約金額や運用コースによって異なります。
- ※プロフィットロックやロスカットをご指定いただく場合、定期受取サービスは設定いただけません。
運用しながら
受け取る効果って？
1,500万円をファンドラップで運用し、定期受取サービスで年間120万円（1回あたり30万円）を
年金の補完として受け取った場合
ファンドラップの資産運用の効果によって
預金を取り崩すだけよりも
資産の寿命を伸ばすことができます！
条件等を確認する
ファンドラップ頼れる安心サービス
（代理人特約）
代理人特約をご利用いただくと、代理人さまがお客さまに代わって医療費の支払いのための一部解約等をお手続きいただけます。
りそな銀行で代理人特約をお申込みいただくと、頼れる安心優待サービスを無料でご利用いただけます。
代理人さまができるお手続き
- 医療費・介護費等の支払いのための契約金額の減額（一部解約）
- 運用コース・運用スタイル・運用オプションの変更
- 定期受取サービスの新規設定、変更、解除
- ※減額にあたって、医療費・介護費等の領収書または請求書等の原本をご提出いただきます。
- ※請求書や領収書等の金額が一部解約可能金額を上回っている場合に限り、全部解約をお申込みいただけます。
- ※運用スタイルの変更は想定リスクの低いスタイルへの変更に限ります。
急な入院や介護費用でご家族にご迷惑をかけないよう、あらかじめそなえておくことができます。
- ※代理人特約を付加した場合、投資顧問報酬として代理人特約報酬をご負担いただきます。
ファンドラップ頼れる安心サービス
（資産承継特約）
資産承継特約をご利用いただくと、お客さまの相続開始後、りそなファンドラップの運用資産を受贈者さま（お客さまの推定相続人1名）に承継できます。
りそな銀行で資産承継特約をお申込みいただくと、頼れる安心優待サービスを無料でご利用いただけます。
受贈者さまが
承継方法を選択いただけます
ファンドラップの運用資産を
現物承継するメリット
- 受贈者さまへ運用資産をつなぐことで、より長期的な資産形成が期待できます
- 相続開始時点での換金を避け、受贈者さまが運用継続後にりそなファンドラップの解約などのタイミングを選択できます
- 受贈者さまによるりそなファンドラップの運用継続後は、投資顧問報酬のうち固定報酬に所定の固定報酬率の80％の料率を適用します（※）
- ※詳細は、りそなファンドラップ投資一任契約契約変更書面（資産承継特約契約締結前交付書面）をご参照ください
大切な資産を、次世代につなげることができます。
- ※資産承継特約の付加により、追加でご負担いただく費用はございません。
プロフィットロック、ロスカット
お客さまに代わって自動的に利益確定や損失確定を行います。
資産運用の目的や活用方法に合わせて
最適な機能の組合せをご提案します
中長期の運用をサポートする
長期保有割引
当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、投資顧問報酬のうち固定報酬が20%割引となります。
- ※固定報酬型、成功報酬併用型ともにそれぞれ固定報酬の計算について80%の料率を適用いたします。
- ※成功報酬併用型の成功報酬の計算においては、割引の適用はありません。
長期保有割引の計算例
<計算事例>
計算基準額：5,050,000円 計算期間（日数）：92日 運用スタイル：バランス型 報酬タイプ：固定報酬型
- ※固定報酬を計算する際の計算基準額は、計算期間中の運用資産の時価評価額の平均です。
- ※上記の計算例における計算基準額はいずれも仮定の金額です。
- ※実際の投資顧問報酬額は四半期ごとにお届けする「りそなファンドラップ運用報告書」にてご確認いただけます。
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りそなファンドラップの商品概要
りそなファンドラップの費用と報酬
ファンドラップ頼れる安心サービスの概要
ファンドラップ頼れる安心サービスの費用と報酬
ファンドラップつながる安心サービスの概要
まずは気軽にご相談から
りそなファンドラップに関するご注意事項
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①りそなファンドラップにおけるリスクについて
- ＜投資一任契約について＞
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- りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）で運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
- ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
- 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
- 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
- ＜専用投信について＞
- 投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
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②りそなファンドラップにおける費用について（以下の料率は税込表示）
りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- ＜直接的にご負担いただく費用＞
- 投資顧問報酬 ： りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬（固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる）のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬（成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる）をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。
- ＜間接的にご負担いただく費用＞
- 投資信託に係る信託報酬等：りそなファンドラップでは、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬が投資信託の信託財産から差し引かれます。信託報酬は、信託財産の純資産総額に対して信託報酬率（年率）を乗じて計算されますが、2024年7月1日現在、この信託報酬率は、概算で、スタンダードコース（専用投信）において年率0.220%～0.495%（税込）、プレミアムコース（専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の合計）において年率0.330%～1.4575%（税込）の範囲です。専用投信の投資対象となる他の投資信託の一部には、これとは別に、運用実績に応じた成功報酬が発生する場合があります。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
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③その他
- 埼玉りそな銀行、関西みらい銀行またはみなと銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行またはみなと銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
- お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行またはみなと銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
- 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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＜ファンドラップ頼れる安心サービスについて＞
- ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- 代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
- ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬（運用資産の時価評価額に年率0.22％（税込）を乗じた額）を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行、みなと銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。
- 代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（代理人特約 契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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＜ファンドラップつながる安心サービスについて＞
- ファンドラップつながる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。また、資産承継特約のお申込みが、お客さまがすでに作成した遺言書の効力に影響を与える場合がありますので、ご注意ください。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行、みなと銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。
- 資産承継特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（資産承継特約 契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
商号等：株式会社りそな銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第3号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人資産運用業協会
商号等：株式会社埼玉りそな銀行（登録金融機関 関東財務局長（登金）第593号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等：株式会社関西みらい銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第7号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等：株式会社みなと銀行（登録金融機関 近畿財務局長（登金）第22号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
