りそなファンドラップのセミナーについて

りそなファンドラップのセミナーについての開催報告をいたします。

りそなファンドラップ　オンラインセミナー開催報告

りそなファンドラップの5周年を記念し、2022年3月にオンラインセミナーを開催しました。
第一部ではりそなファンドラップの運用状況のご報告、第二部では2022年のマーケット見通し、第三部ではりそなファンドラップ開発者より本商品の持ち方をお話させていただきました。
当ページでは、第三部の内容をお伝えいたします。

第三部「りそなファンドラップ開発者に聞く！人生100年時代におけるりそなファンドラップの持ち方」

りそなファンドラップと長期運用

2017年2月に取扱いを開始して以来、りそなファンドラップは年々成長し、7,000億円を超える残高へと成長しました。りそなファンドラップには派手さはありませんが、堅調な運用実績を積み上げることでお客さまが安心してりそな銀行に運用をおまかせいただけ、長期保有につながっていると思います。りそなファンドラップを取扱開始時から保有されているお客さまの運用損益率は、多くの方がプラスになっています。りそなファンドラップの運用実績を実感いただくことで、長期で保有いただいたり、増額していただくなど、多くの方にご支持いただき、7,000億円まで残高を積み上げることができたと思います。長期運用はリスク分散の観点でも重要と言われますが、ご不安になってしまい、続けられない方もいらっしゃるかと思います。りそなファンドラップの安定した運用を実感いただくことで、そのような不安を払拭できればと考えています。

りそなファンドラップのサービスを開始した背景

現在、日本は低金利が長期化しており、自分自身で将来の資金を確保するためには「貯蓄から資産形成へ」とシフトしていかなければならない時代になりました。ただ、運用に慣れていなく、資産形成をスタートすることに躊躇してしまう方も多いため、投資初心者にもやさしく、預金に代わるような良質な運用商品であるとともに、資産管理のためにも安心して利用できる商品を開発し、ご提供することが銀行の重要な責務だと考えました。そこで、①おまかせで安定運用が可能になる長期国際分散投資、②ライフプランに応じて機動的に活用できる便利な資産管理機能、③リーズナブルな手数料でお客さまにご自身の将来のために長くお持ちいただけるサービスを提供すべく、りそなファンドラップに取り組むこととしました。

りそな銀行は長年年金の運用を任されており、お客さまに安心して運用をおまかせしていただくための、しっかりとした運用のノウハウがあります。右図はりそな銀行の資産運用部門設立以来の運用資産残高の推移を示しています。りそな銀行では60年前から企業年金の運用を始め、2021年の運用資産の総額は34兆円となっています。その内の9割は、皆さまの公的年金や企業年金の資産です。

りそなファンドラップの持ち方

人生100年時代の備えを行うには長期運用を継続することがポイントとなりますが、ライフステージが進むごとにニーズは変化していきます。りそなファンドラップでは変化するニーズに対応するためにさまざまな資産管理機能を活用いただくことができます。
りそなファンドラップは長い人生に寄り添い、現役時代から一生涯にわたりご利用いただける資産管理サービスです。退職や相続などにより余裕資金ができれば増額し、ご資金が必要なときに減額し、運用の意向に変更があればポートフォリオを見直すことが可能です。また、年金の補完としてファンドラップの運用資産を自動解約して受け取れる定期受取サービスを後から設定することもできます。

年金等の補完として預金を取り崩すこともできますが、定期受取サービスをご利用いただくと、りそなファンドラップで運用を続けながら必要額を受け取れるので、資産の寿命を延ばす効果が期待されます。運用しながら定期的に受け取りたい、というお客さまのニーズにお応えできる機能だと思います。
定期受取サービスは1万円から設定できるので、年金では不足する生活費の補完だけでなく、趣味を充実させたい方やちょっとした旅行の計画に役立てていただけるのではと思います。

ご高齢になるにつれて、ご自身の健康に不安を感じられて、運用をやめてしまう方もいらっしゃいます。そうしたお客さまの声を受け、2022年1月末より、りそなファンドラップで運用しながら、将来の医療費や介護費の支払いにも柔軟に対応できる機能として、代理人特約「ファンドラップ頼れる安心サービス」の取扱いを開始しました。
ファンドラップ頼れる安心サービスでは、あらかじめご家族1名を代理人にご指定いただきます。
代理人さまは本人に代わり、医療費等一定の資金使途の支払いのために、ファンドラップの減額が可能になります。
また、運用の基本方針や定期受取サービスの変更も代理人さまが手続きできるようになるので、リスクを抑えた運用に切替えたい時や、生活費として運用資産を定期的に取り崩したいものの本人が手続きできない場合にも安心です。
ファンドラップ頼れる安心サービスのご利用には追加で代理人特約報酬をご負担いただきますが、高齢期の心配事に備える方法のひとつとして、ご利用いただいております。
りそなファンドラップは、このようにお客さまの長い人生に寄り添う安心機能を備えており、今後もお客さまの声を伺い、サービスの拡充に努めてまいります。

また、りそなファンドラップでは、できるだけ長くご利用いただけるよう、運用開始から一定期間経過^(※)すると固定報酬が20％割引となる長期保有割引制度をご用意し、中長期での保有をサポートしています。

(※)当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降より、長期保有割引制度が適用されます。

これからのりそなファンドラップ

資産を運用しながら、さまざまな資産管理機能をお客さまのお考えに合わせて利用できることがりそなファンドラップの大きな特徴の一つです。これらの機能により、運用を続けることを断念せずに、長期分散投資で安定的な資産形成を実現することが期待できます。りそなファンドラップは皆様にご愛顧いただき5周年を迎えることができました。引き続き、長期分散投資で安定的な運用を目指し、皆さまのライフプランに寄り添っていけるようなサービスを提供していきたいと思います。

＜ご注意事項＞

上記の記述内容、数値、図表、意見等は2022年3月12日時点のものであり、将来予告なく変更することがあります。
本資料中における運用実績等に関するグラフ・数値等はあくまでも過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
取引時期などの最終決定は、お客さま自身の判断でなされるようお願いいたします。
りそなファンドラップは、りそな銀行の提供するファンドラップが投資対象とする専用の投資信託で運用を行い、その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。お申込みにあたっては、最新の契約締結前交付書面の内容を必ずご確認ください。
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