ウェルカムプラン(りそなファンドラップ)

300万円でファンドラップをいきなりはじめるのは不安、りそなの運用力をためしてみたい、というお客さまにお一人さま1回限り、まずは少額からはじめられるウェルカムプランをご用意しております。

ウェルカムプランとは?

お一人さま1回限り まずは少額からはじめられる

ウェルカムプランは30万円以上100万円以下(10万円単位)の金額で、りそなファンドラップと同様の資産運用サービスを1回限りご利用いただけます。

りそなファンドラップをご契約中のお客さま、およびりそなファンドラップまたはりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)を過去にご契約いただいたことのあるお客さまは、新たにりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)をお申込みいただくことはできません。

ウェルカムプランがおすすめの方

  • いきなり300万円以上でファンドラップをはじめるのは不安
  • まずはりそなの運用力をためしてみたい

ウェルカムプランの特徴

30万円から気軽にはじめることができます。

  • スタンダードコース

    300万円以上(1万円単位)
    ※プレミアムコースは500万円からお申込みいただけます。

  • ウェルカムプラン

    30万円以上~100万円以下(10万円単位)

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契約金額の105%で自動換金なので
換金するタイミングを見落とすことがありません。

プロフィットロック・ポイント

契約金額の105%をプロフィットロック・ポイントとして一律に設定します。
運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントに達した場合、すべての運用資産を換金し、利益を確定します。

  • 上記はプロフィットロックの仕組みを説明するためのものであり、実際の運用成果とは異なります。
  • 契約金額の105%以外の金額をプロフィットロック・ポイントとして設定することはできません。また、プロフィットロック・ポイントの変更や設定解除はできません。
  • プロフィットロック・ポイントに到達した翌営業日に組入れているすべての投資信託の解約手続きを開始します。そのため、解約を行う際の市場動向等により、換金後の金額がプロフィットロック・ポイントを下回る可能性があります。
  • 換金手続きが終了し、当該金銭をお客さまの指定預金口座に振替えた時に、契約は終了します。
  • プロフィットロック・ポイントに到達しないまま5回目の決算日を迎えた場合、契約期間は更新されません。
よくあるご質問
本当に105%に到達するの?

運用開始日から5年以内にプロフィットロック・ポイントに
到達する確率は約80%となっています。

プロフィットロック・ポイント到達シミュレーション
プロフィットロック・ポイント到達シミュレーション
  • 上記は2003年3月末から2014年5月末までの各月末に運用を開始し、それぞれリバランスを行いながらりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の慎重型、バランス型、積極型と同様の運用を行ったと仮定し、プロフィットロック・ポイント(契約金額の105%)に到達した期間を試算したものです。
  • 上記のシミュレーションにあたりりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る費用(投資顧問報酬、信託報酬)を控除しておりますが、リバランス時の譲渡損益に係る税金等は考慮しておりません。
  • 上記は過去の実績に基づき算出したシミュレーションであり、実際の運用成果を示すものではありません。また、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

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ウェルカムプランの投資顧問報酬は成功報酬のみ
超過収益が生じていない場合、投資顧問報酬のご負担はありません。

  • 利益が出た場合

    運用実績に応じた投資顧問報酬

  • 利益がない場合

    投資顧問報酬不要

  • 超過収益の有無にかかわらず、投資対象となるファンドラップ専用投資信託の信託報酬等の費用を間接的にご負担いただきます。

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スタンダードコース、プレミアムコース、ウェルカムプランの主な違い

ウェルカムプランは、スタンダードコース、プレミアムコースよりも
少額ではじめることができます

スタンダードコース プレミアムコース ウェルカムプラン

契約金額

300万円以上1万円単位 500万円以上1万円単位 30万円以上100万円以下(10万円単位)

契約期間

1年間(自動更新) 1年間(自動更新) 1年間(自動更新)
ただし、5回目の決算日以降は
更新されません

利益確定・損失確定機能

任意で設定可能 任意で設定可能 契約金額の105%に到達すると
自動的に利益を確定し、契約終了

投資顧問報酬

固定報酬型、成功報酬併用型より選択 固定報酬型、成功報酬併用型より選択 成功報酬のみ
超過収益が生じていない場合、
投資顧問報酬のご負担なし

契約変更

以下の変更が可能

  • 運用コースや運用スタイル、運用オプション
  • 利益確定や損失確定の水準の設定、変更、解除
  • 定期受取サービスの設定、変更、解除
  • 契約金額の増額、減額
  • 報酬タイプ

以下の変更が可能

  • 運用コースや運用スタイル、運用オプション
  • 利益確定や損失確定の水準の設定、変更、解除
  • 定期受取サービスの設定、変更、解除
  • 契約金額の増額、減額
  • 報酬タイプ
運用スタイルを除き、契約変更不可

りそなファンドラップの
お手続きの流れ

STEP1

店頭でご相談
お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。

STEP2

運用スタイルのご提案
お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。

STEP3

投資一任契約の締結
ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。

STEP4

運用開始
専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。

口座がない方でもOK
&相談は無料!

土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も!

ライフプランに合わせた
アドバイス!

情勢やデータを
把握している
銀行員が対応!

土・日・祝日や17時以降も営業

口座がなくても相談OK!

項目 内容
商品名 りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)(投資一任契約)
契約対象 個人のお客さま
契約金額 30万円以上100万円以下(10万円単位)
契約期間 りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)投資一任契約(以下「当契約」といいます。)の有効期間は、契約締結の日より、当初運用開始日の1年後の応当日の直前四半期末の日(以下「決算日」といいます。)までとします。ただし、決算日の2営業日前の日までにお客さまおよびりそな銀行のいずれからも所定の方法による契約終了の申し出がない場合には、当契約は1年間自動的に延長されるものとし、その後も同様とします。上記にかかわらず、5回目の決算日を迎えた場合、当契約の延長はなされず、当該5回目の決算日に当契約の有効期間は当然に満了するものとします。
契約金額の入金期日 お申込日から起算して4営業日目以降、1ヶ月後の応当日(ただし、当該日が銀行休業日である場合には、当該日の前営業日とします。)までの日付を入金期日としてご指定いただき、入金期日の翌営業日に契約金額を指定預金口座から引落しいたします。
当初運用開始日 入金期日から起算して4営業日目の日を当初運用開始日とします。
投資対象商品 りそなファンドラップ専用投資信託の受益証券のうち円建債券、国内株式、先進国債券および先進国株式をそれぞれの対象資産とするもの
投資信託取引口座 当契約に基づくりそなファンドラップ専用投資信託の取引は、投資信託取引口座を用いて行います。すでに投資信託取引口座をお持ちのお客さまはその口座を使用します(当契約のために別の投資信託取引口座を開設することはできません)。投資信託取引口座をお持ちでないお客さまは、あらかじめ投資信託取引口座の開設手続きを行っていただきます。
指定預金口座 契約金額の引落しや、当契約の解約資金の入金口座は、投資信託取引口座でご指定いただいている指定預金口座となります。
別段預金口座 当契約に基づくお預り資産のうち、投資信託に投資していない待機資金(キャッシュ)については、りそなファンドラップ専用の預金口座(別段預金)にて、お客さま毎に計算上分別して管理いたします。この別段預金は一時的な管理のための口座であるため、付利されません。また、預金保険の対象となります。当契約に基づき投資するりそなファンドラップ専用投資信託に係る解約金等は、この別段預金口座に入金します。
プロフィットロックの設定 お客さまの契約金額の105%をプロフィットロック・ポイントとします。お客さまご自身において、プロフィットロック・ポイントの金額をお決めいただくことはできません。また、当初運用開始後にプロフィットロック・ポイントの変更またはプロフィットロックの設定の解除を行うことはできません。お客さまの運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイント(お客さまの契約金額の105%)に到達したことをりそな銀行が確認した日の翌営業日にすべての運用資産の換金手続きが開始されます。
換金資金から未払いの投資顧問報酬を差し引いた後、指定預金口座に当該金銭を振り替えた時をもって、当契約は終了します。
契約金額の増額、減額 契約金額の増額(追加入金)または減額(一部解約)はできません。
運用スタイルの変更 当初お申込時と同様にアンケートにご回答いただきます。
ご回答内容に基づく提案書をお渡ししますので、内容を十分検討いただいたうえで、運用スタイルの変更をお申込みください。
契約の終了 当契約の有効期間が満了した場合または以下のいずれかの事由に該当した場合、りそな銀行は当該事由に該当したことを確認できた日の翌営業日から速やかにすべての運用資産の換金手続きを行います。換金手続きが終了し指定預金口座に当該金銭を振り替えた時をもって当契約は終了するものとします。
換金資金は換金手続きの開始日から起算して7営業日目を目途に指定預金口座へ入金します。ただし、換金手続きの開始日が海外休業日に該当する場合やリバランス・リアロケーションが実施されている場合等には、ご入金が換金手続きの開始日から起算して8営業日目以降の日となることがあります。入金日はあらかじめ確定できませんのでご了承ください。
  • お客さままたはりそな銀行が、当初運用開始日の3ヶ月後の応当日以降、相手方に対しりそな銀行所定の方法により解約の申し出をした場合
  • 運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントに到達した場合(プロフィットロック・ポイントは契約金額の105%とします)
  • お客さまが死亡された場合、破産手続開始の申立てがあった場合または当契約による取引を継続すべきではない相当の理由があるとりそな銀行が判断した場合
  • りそな銀行がお客さまの同意を得る必要があると判断した当契約の内容の変更について、当該同意を得られず、当契約による取引の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合
  • お客さまが日本国の非居住者となった場合、またはお客さまの所在が不明となった場合であって、当契約による取引の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合
運用報告

〔投資一任契約に関する運用報告書〕

  • りそなファンドラップ運用報告書
  • りそなファンドラップ運用報告書(ご契約終了報告書)

〔その他の報告書〕

上記の他に、組入れている投資信託関連の報告書(「取引残高報告書」、委託会社作成の「投資信託運用報告書」等)や、特定口座を開設しているお客さまには、「特定口座年間取引報告書」や「譲渡損益額のお知らせ」(特定口座で「源泉徴収あり」を選択されたお客さまのみ)もお送りいたします。

特定口座 特定口座のご利用が可能です。

詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)でお客さまにご負担いただく費用等には、お客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬)と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用(りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に組入れる投資信託に係る費用)の2種類があります。
なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や運用実績、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

1.りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬

  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬として、お客さまには、運用実績に応じた成功報酬をご負担いただきます。
  • 投資顧問報酬は、待機資金を管理する別段預金から引落します。別段預金の残高が報酬の引落金額に不足する場合には、りそな銀行が投資一任契約に基づき契約資産を運用したりそなファンドラップ専用投資信託を換金し、換金後の金銭の中から報酬額を収受します。
  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬は、投資一任契約に基づきお客さまに提供するサービスの対価です。

<りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)での主な提供サービス>

項目 内容
コンサルティング
  • お客さまの投資の目的や方針をお伺いし、「りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)ご提案書」を作成
  • 最適なポートフォリオのご提案
契約締結
  • 法令に基づく説明・書面交付
  • 投資一任契約締結の手続き
お客さまの資産の運用
  • 投資環境や市場見通しの調査・分析等に基づいたリバランス、リアロケーションの実施
  • りそなファンドラップ専用投資信託のモニタリング、りそなファンドラップ専用投資信託の追加・除外の実施
契約管理
  • お客さま毎の契約状況や残高の管理
  • プロフィットロック・ポイント到達有無の管理
運用報告
  • ファンドラップ運用報告書や運用報告資料の作成、交付
  • 運用状況や投資環境のご説明
  • お客さま向けのセミナーの開催

<投資顧問報酬の計算方法>

計算基準日
年1回の決算日とします。
※契約終了時の計算基準日は終了事由によって異なります。詳細は契約締結前交付書面をご覧ください。
計算期間
当初運用開始日から運用開始後最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とし、以降、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。
お支払い時期
原則として計算基準日が属する月の翌月の第8営業日、契約終了の場合は契約終了の前営業日まで
計算方法

成功報酬額※1=超過収益(計算基準額※2-HWM※3)×成功報酬率33.0%

  • HWMとは、成功報酬の対象となる超過収益を計算する基準となる値です。計算基準日における計算基準額がHWMを上回っている場合のみ、その上回った金額に成功報酬率(消費税込)を乗じた金額を成功報酬としてご負担いただきます。
  • 当初運用開始時のHWMは契約金額相当額です。
  • 成功報酬が発生した場合、計算基準日の計算基準額から当該成功報酬額を控除した金額が翌期以降のHWMとなります。計算基準日の計算基準額がHWMと同じか下回っている場合には、成功報酬は発生せず、HWMも変更されません。

※1 端数は円未満切捨て ※2 計算基準日の運用資産の時価評価額 ※3 ハイ・ウォーター・マーク

成功報酬率(税込)
超過収益に対して、33.0%

投資顧問報酬の計算例(税込)

当初運用開始日:2019年6月20日 契約金額:100万円 決算日:3月末日の場合

図:投資顧問報酬の計算例
計算基準日(決算日) 2020年3月末日 2021年3月末日
計算基準額(決算日の時価評価額) 1,020,000円 980,000円
HWM 1,000,000円 1,013,400円
超過収益(計算基準額ーHWM) 20,000円 0円
成功報酬額(超過収益×成功報酬率) 6,600円 0円※1
翌計算期間のHWM(計算基準額ー成功報酬額) 1,013,400円 1,013,400円
  • ※1計算基準日の計算基準額がHWMを下回っているため、成功報酬は発生しません。この場合、翌期のHWMも変更されません。
  • 上記は、投資顧問報酬の計算方法を説明するための仮定の事例です。
  • 成功報酬を計算する際の計算基準額は計算基準日の運用資産の時価評価額です。上記の表における計算基準額はいずれも仮定の金額であって、契約金額が100万円である場合においても、実際の計算基準額が上記の表における計算基準額を上回ることも下回ることもあります。実際の計算基準額が上記の表における計算基準額と異なれば、実際の成功報酬額は上記の表と異なる金額となります。
  • 実際の成功報酬額は、四半期ごとにお届けする「りそなファンドラップ運用報告書」にてご確認いただけます。

費用の詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。

2.りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に組入れる投資信託に係る費用

投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託の信託報酬(投資信託の各信託財産の純資産総額に対して年率0.275%~0.440%(税込))を間接的にご負担いただきますが、その合計額は資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。その他、りそなファンドラップ専用投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。

詳細については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

よくあるご質問

  • ①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

    <投資一任契約について>
    • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下、「専用投信」)を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
    • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
    • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
    • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
    <専用投信について>
    投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • ②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

    りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

    <直接的にご負担いただく費用>
    投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、運用成果の額に33.0%を乗じた額をご負担いただきます。
    <間接的にご負担いただく費用>
    投資信託に係る信託報酬等:りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.275%~0.660%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330%~1.4355%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.275%~0.440%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2019年10月1日現在のものです)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
  • ③その他

    • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 埼玉りそな銀行または関西みらい銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
    • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
    • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社関西みらい銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会