お一人さま 1回限り 30万円からおためしいただけるプラン りそなファンドラップ ウェルカムプランお一人さま 1回限り 30万円からおためしいただけるプラン りそなファンドラップ ウェルカムプラン

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)とは?

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、お客さまのお声から生まれた商品です。

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、
そんなお客さまのお声から生まれた商品です。

30万円以上100万円以下(10万円単位)の金額で、
りそなファンドラップと同様の資産運用サービスを
ご利用いただけます。

りそなファンドラップをご契約中のお客さま、およびりそなファンドラップまたはりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)を過去にご契約いただいたことのあるお客さまは、新たにりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)をお申込みいただくことはできません。

魅力1少額でりそなファンドラップと同様の資産運用サービスがご利用いただけます

りそなファンドラップのスタンダードコースは、
300万円からお申込みいただけます。

りそなファンドラップのスタンダードコースは、300万円からお申込みいただけます。

300万円以上(1万円単位)
※プレミアムコースは500万円からお申込みいただけます。

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は
30万円以上100万円以下の金額でお申込みいただけます。

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は30万円以上100万円以下でお申込みいただけます。

30万円~100万円(10万円単位)

魅力2お客さまに代わって自動的に利益確定を行います

契約金額の105%をプロフィットロック・ポイントとして一律に設定します。
運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントに達した場合、すべての運用資産を換金し、利益を確定します。

契約金額の105%をプロフィットロック・ポイントとして設定し、自動換金します。
自動換金だから
換金するタイミングを
見落とす心配がないですね
  • 上記はプロフィットロックの仕組みを説明するためのものであり、実際の運用成果とは異なります。
  • 契約金額の105%以外の金額をプロフィットロック・ポイントとして設定することはできません。また、プロフィットロック・ポイントの変更や設定解除はできません。
  • プロフィットロック・ポイントに到達した翌営業日に組入れているすべての投資信託の解約手続きを開始します。そのため、解約を行う際の市場動向等により、換金後の金額がプロフィットロック・ポイントを下回る可能性があります。
  • 換金手続きが終了し、当該金銭をお客さまの指定預金口座に振替えた時に、契約は終了します。
  • プロフィットロック・ポイントに到達しないまま5回目の決算日を迎えた場合、契約期間は更新されません。

魅力3投資顧問報酬は成功報酬のみです

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の投資顧問報酬は、運用成果に応じた成功報酬のみです。
超過収益が生じていない場合、投資顧問報酬のご負担はありません。

成果が上がった場合
成果に応じた投資顧問報酬
十分な成果が上がらなかった場合
投資顧問報酬は不要
  • 上記はイメージです。
  • 超過収益の有無にかかわらず、投資対象となるファンドラップ専用投資信託の信託報酬等の費用を間接的にご負担いただきます。

りそなファンドラップとりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の主な違い

  りそなファンドラップ りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)
契約金額

スタンダードコース:300万円以上1万円単位

プレミアムコース:500万円以上1万円単位

30万円以上100万円以下(10万円単位)

POINT
少額から始められる
契約期間 1年間(自動更新) 1年間(自動更新)
ただし、5回目の決算日以降は更新されません
利益確定・
損失確定機能
運用資産の時価評価額がお客さまの設定した水準(設定は任意)に到達した場合、自動的に利益確定や損失確定を実施

運用資産の時価評価額が契約金額の105%に到達すると、自動的に利益を確定し、契約終了

POINT
一律でプロフィットロック・ポイントを設定
契約変更 以下の変更が可能
・ 運用コースや運用スタイル、運用オプション
・ 利益確定や損失確定の水準の設定、変更、解除
・ 契約金額の増額、減額
・ 報酬タイプ
運用スタイルを除き、契約変更不可
投資顧問報酬 固定報酬型、成功報酬併用型より選択

成功報酬のみ

POINT
超過収益が生じていない場合、投資顧問報酬のご負担なし
大事なお金のことだから、りそなでは少額からおためしできるプランを用意したんですね。

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りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に関するご注意事項

①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

<投資一任契約について>

  • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下、「専用投信」)を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

<専用投信について>

投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

<直接的にご負担いただく費用>

投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、年1回の決算日に超過収益の額に32.4%を乗じた額をご負担いただきます。

<間接的にご負担いただく費用>

投資信託に係る信託報酬等 : りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.27%~0.648%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.324%~1.4094%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.27%~0.432%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬は、いずれも2018年6月21日現在のものです。)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

③その他

  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
  • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社近畿大阪銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会

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