- りそなファンドラップに付加する特約です
- 代理人さまが、医療費等の支払いのためにファンドラップを一部解約できます
- 代理人さまによる運用の基本方針の変更や定期受取サービスの変更が可能です
ファンドラップ
ファンドラップとはお客さまごとに異なる投資の目的や方針を確認し、投資一任契約に基づき、資産配分や投資先ファンドの選定、運用状況の報告などの資産運用に関わるサービスを総合的にご提供する商品です。りそなファンドラップでは、資産運用の専門家がお客さまと一緒に考え、最適な資産配分をご提案します。
- トピックス
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りそなの基本コース
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少額からはじめたい
ファンドラップとは?
- ファンドラップとはお客さまの資産運用のお悩みに専門家(プロ)がお応えするサービスです。
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資産運用に対する悩みや想いは、お一人おひとり異なります。
ファンドラップでは、お客さまと一緒に考え、最適な資産配分をご提案します。
そして投資一任契約に基づき、お客さまに代わってお預りした資産を運用いたします。
大切な資産と末長く、共に歩むために未来に向けた安心をご提供いたします。
ファンドラップがおすすめの方
- 運用のことはよくわからないので、おまかせしたい方
- ファンドラップでは、運用の専門家に「どの資産にどれくらい投資するか」や「マーケットが変動したときにどのように対応するか」をおまかせいただけますので、ご自身で運用を管理する手間がかかりません。
投資がはじめての方や資産運用に時間がとれない方も安心してご利用いただけます。
- 中長期的に安定した運用を行いたい方
- りそな銀行が長年の運用経験で培ったノウハウを活かして高品質の資産運用サービスをお届けします。
定期的に運用状況をご報告いたしますので、将来に向けた資産形成をお考えの方にもご利用いただけます。
りそなファンドラップのメリット
安定した収益が期待できる運用実績
りそなには50年以上続く年金運用で培った実績があります。豊富な資産運用ノウハウを活用し、お客さまの資産形成をお手伝いいたします。
投資初心者にも安心の
便利な機能をご用意
お客さま専用の運用報告書を定期的にお届け。Webサイトでも確認いただけます。また、利益確定や損失確定の機能、定期的にご資金を受け取れる機能を設定いただけます。
中長期にわたる資産運用をサポート
ファンドラップの運用を開始してから一定期間が経過すると、長期保有割引制度が適用され、投資顧問報酬のうち固定報酬が割引となります。
全国の店舗で土・日・祝日も相談可能
口座がなくても全国の店舗でファンドラップの相談ができます。土・日・祝日や17:00以降も相談が可能で、Webからも予約ができます。資産運用の専門家がサポートします。
はじめやすい少額のプランや定期預金の
金利がお得になるプランをご用意
「まずは少額からファンドラップをためしてみたい」というお客さまに、30万円からはじめられるウェルカムプランをご用意。また、定期預金の金利が大幅にアップする資金運用プランもご利用いただけます。
※ご利用には諸条件があります。
ファンドラップを保有しているだけで
『クラブポイント』がたまる
ファンドラップを保有しているだけで、月末時価残高に応じて『クラブポイント』がたまっていくので、さらにお得になります。
選べるりそなのファンドラップ
お客さまのご要望に応じて、2つの運用コースからお選びいただけます。
シンプルでわかりやすい
世界の一流ファンドに投資
スタンダードコース | プレミアムコース |
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おすすめの方 |
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契約金額 |
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300万円以上1万円単位 | 500万円以上1万円単位 |
りそなのファンドラップでは、運用コース以外にも、 |
りそなファンドラップで運用しながら、将来の不安にそなえたい方に
- ファンドラップ頼れる安心サービス
(りそなファンドラップ代理人特約) -
万一の際に、りそなファンドラップをのこす人を決めておきたい方に
- ファンドラップつながる安心サービス
(りそなファンドラップ資産承継特約) -
- りそなファンドラップに付加する特約です
- お客さまの相続開始後、受贈者さまにファンドラップの運用資産を承継できます
- 受贈者さまは承継方法(ファンドラップの運用を継続もしくは換金資金のお受取)の選択が可能です
まずは少額でファンドラップをためしてみたい方におすすめ
- お一人さま1回限り
ウェルカムプラン -
- 30万円からご利用いただけます
- お客さまに代わって自動的に利益確定
- 投資顧問報酬は成功報酬のみ
りそなファンドラップの
お手続きの流れ
STEP1
- 店頭でご相談
- お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。
STEP2
- 運用スタイルのご提案
- お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。
STEP3
- 投資一任契約の締結
- ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。
STEP4
- 運用開始
- 専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。
口座がない方でもOK
&相談は無料!
土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も!
ライフプランに合わせた
アドバイス!
情勢やデータを
把握している
銀行員が対応!
土・日・祝日や17時以降も営業
口座がなくても相談OK!
- ※店舗に直接お電話したい方は店舗検索より最寄りの店舗をお調べください。
よくあるご質問
りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に関するご注意事項
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①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて
- <投資一任契約について>
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- りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託(以下、「専用投信」)で運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
- ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
- 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
- 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
- <専用投信について>
- 投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
-
②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)
りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- <直接的にご負担いただく費用>
- 投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に11.0%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、運用成果の額に33.0%を乗じた額をご負担いただきます。
- <間接的にご負担いただく費用>
- 投資信託に係る信託報酬等:りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬が投資信託の信託財産から差し引かれます。信託報酬は、信託財産の純資産総額に対して信託報酬率(年率)を乗じて計算されますが、2024年7月1日現在、この信託報酬率は、概算で、スタンダードコース(専用投信)において年率0.220%~0.495%(税込)、プレミアムコース(専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の合計)において年率0.330%~1.4575%(税込)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)(専用投信)において年率0.220%~0.440%(税込)の範囲です。専用投信の投資対象となる他の投資信託の一部には、これとは別に、運用実績に応じた成功報酬が発生する場合があります。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
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③その他
- りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
- 埼玉りそな銀行または関西みらい銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
- お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
- 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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<ファンドラップ頼れる安心サービスについて>
- ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- 代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
- ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬(運用資産の時価評価額に年率0.22%(税込)を乗じた額)を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
- りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)をご契約しているお客さまは、代理人特約をご利用いただけません。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。
- 代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面(代理人特約 契約締結前交付書面)を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
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<ファンドラップつながる安心サービスについて>
- ファンドラップつながる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
- お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。また、資産承継特約のお申込みが、お客さまがすでに作成した遺言書の効力に影響を与える場合がありますので、ご注意ください。
- りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)をご契約しているお客さまは、資産承継特約をご利用いただけません。
- りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。
- 資産承継特約のご契約の際には、最新の契約変更書面(資産承継特約 契約締結前交付書面)を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
商号等:株式会社関西みらい銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会