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店頭限定退職金コース
(りそなの資金運用プラン)

ご退職された方を対象にご利用いただける「退職金コース(りそなの資金運用プラン)」。
大切な退職金の運用方法として、投資商品と円定期預金の同時お預入れで一定期間、円定期預金の金利がアップするプランをご紹介します。

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ご検討中の方もまずはお気軽に
ご相談ください

退職金は長年の努力と苦労の勲章です

退職金は長年の努力と苦労の勲章です

退職金はお客さまにとって、長年勤めあげたことへのいわば勲章であり、かつ非常に大事な資産です。
そこでお客さまの退職のお祝いに、りそなからのプレゼントとして退職金コースをご用意いたしました。

退職金は長年の努力と苦労の勲章です

りそなで退職金の運用を
はじめる理由

1,000万円の退職金を手にしたAさんとBさん、運用方法によって10年後の貯蓄はどれだけ変わるか比較

  • 定期預金
    Aさん 定期預金においておこう
    定期預金

    1,000万円

    1,000万円

    (金利年0.002%)

    10年後…
    税引後利息

    1,000万円

    約1,593円

    クラブポイントなし

  • りそなの資金運用プラン

    退職金コース
    Bさん 定期預金の金利も低いし興味のあった投資信託をはじめてみようかな
    • 定期預金

      500万円

      500万円

      3ヵ月間:金利年7.0%
      4ヵ月目から:金利年0.002%

    • 投資信託

      500万円

      500万円
    10年後…
    総資産

    1,000万円

    約70,488円

    投資信託運用損益

    定期預金 3ヵ月間:約69,712円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約776円

    • 投資信託の500万円は市場状況により損失を被り、投資元本を割り込むこともあります。

    7,500クラブポイント
    1ポイント=1円相当

資金運用プランご利用者は、
こちらもおトク!

家族サービス「ふぁみりそな」

  • おトク1

    手数料がおトク!

    ATM手数料無料
    • コンビニATM※1ご利用手数料が実質無料!(月3回)
    • りそなグループATM※2ご利用手数料はもちろん無料!
    • アプリ・マイゲート振込手数料も半額!(月3回)
    • 上記優遇は、投資信託もしくはりそなファンドラップの月末営業日時価残高が50万円以上(ルビーステータス)の場合の優遇となります。
      その他、お取引内容に応じて優遇内容が異なります。
    • ※1セブン銀行、ローソン銀行、イーネットが設置するATMが対象です。
    • ※2りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行のATMが対象です。
  • おトク2

    ポイントがおトク!

    ポイント10%UP!!
    • ポイントが毎月10%アップ!(定例加算ポイントが対象)
    • ご本人、ご家族とも、毎月のポイントが増量される!

りそなの資金運用プラン(退職金コース)概要

  • 投資商品と円定期預金を同時にお申込みで定期預金の金利がお得になる
  • 投資商品のご購入、ご契約がお申込み総額の50%以上

退職後は多くの方は公的年金が主な収入源となります。退職金やそれまでに貯蓄した資金は大事な資産となりますので、使いみちが決まった資金は「定期預金」とし、当面使う予定のない資金は「投資商品」にする方も増えてきています。
そこでりそな銀行では「投資信託」、「ファンドラップ」での運用益を期待しつつ「定期預金」で元本確保する、攻めと守りが一体化したプランをご用意しています。

例)投資商品250万円と円定期預金250万円を同時にお申込みいただいた場合のイメージ

※りそなファンドラップの最低ご契約金額は、新規の場合300万円、増額の場合は100万円となります。

円定期預金の金利がアップ!!

例)円定期預金(3ヵ月もの)に250万円お預入れの場合

通常、3ヵ月ものの金利が年0.002%(税引後 年0.001%)※1のところ・・・

りそなの資金運用プラン(退職金コース)ご利用で

3.0%に※2
(税引後 年2.390%)

円元本預金
250万円

×

税引後年利率
2.390

×

預入期間
3ヵ月

÷

12ヵ月

得られるお利息 14,937※3

  • ※12024年3月1日時点。
  • ※2上記特別金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります。
  • ※3実際には日割計算となります。
対象者
  • 退職金のお受取日から1年以内の方
ご利用条件
  • 投資信託・りそなファンドラップ(50%以上)と円定期預金(50%以下)を同時に
    総額500万円以上
    1,000万円未満お申込み
    • 当社に振込または他行から預替えた退職金でのお申込みとなります。
      (退職金受取金額を超える場合は、新規お預入資金でもご利用いただけます。)
      • 現金、振込、小切手により当社に1ヵ月以内に入金されたご資金であり、当社で購入いただいた金融商品の売却や当社・埼玉りそな銀行・関西みらい銀行から入金されたご資金は対象となりません。ご資金を店頭で確認できない場合は対象外とさせていただきます。
    • 一度本プランでご利用になられた退職金を再度ご利用いただくことはできません。
    • りそなファンドラップの新規ご契約金額は300万円以上となります。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は対象外です。
お申込みに
ついて
店頭のみで受付
ポイント
りそな銀行で「りそなの資金運用プラン」を使った資産運用をはじめるメリット
  • 投資信託やファンドラップと高金利の円定期預金を組み合わせて運用するので、リスクを抑えた資産運用ができます。

退職後のお金事情を調査!

  • セカンドライフに必要な資金って?
    セカンドライフに必要な資金って?
    • ※1生命保険文化センター 「令和4年度生活保障に関する調査」 ゆとりある老後生活費
    • ※2厚生労働省 「令和6年度の年金額改定について」(年金局 報道発表資料)
    • ※3厚生労働省 「令和4年 簡易生命表の概況」

    公的年金だけだと収入に限りがあるため、ゆとりあるセカンドライフを過ごすにはお金の準備をすることが重要です。

  • 金利の差で30年で
    約1,260万円の差が?
    金利の差で30年で約1,260万円の差が?

    1000万円を金利年0.5%、1.5%、3.0%で複利運用した場合

    • 金利は上限・下限を示すものではありません。

    長期的に資産運用を行うことで、年月が経つにつれて大きく資産が変わってきます。公的年金だけだと収入に限りがあるため、ゆとりあるセカンドライフを過ごすには資産運用が重要になってきます。

  • 退職金の寿命って?
    退職金の寿命って?

    例)退職金2,000万円を金利年0.025%、1.5%、3.0%、5.0%で複利運用しながら、毎月13万円(セカンドライフ不足資金)を取り崩した場合

    • 税金・費用などは一切考慮しておりません。金利は上限・下限を示すものではありません。

    退職金を取り崩ししていく場合、金利によって寿命が大きく変わってきます。金利年0.025%と金利年5.0%では約7年もお金の寿命が変わります。

ご契約後も安心!
ご自宅でお手続きもOK

メリット1

資産運用は
マイゲートで安心&便利

運用状況の確認、購入、解約まで
マイゲートから手続きOK!

資産運用はマイゲートで安心&便利
  • りそなファンドラップのご契約・解約はできません(増額は可能)
メリット2

アプリでも簡単に確認!

運用状況はアプリの「マイページ」で簡単に確認できる!

アプリも簡単に確認!
担当者からのメッセージ
退職金コース(りそなの資金運用プラン)の担当者の写真

さまざまなニーズのお客さまにもご利用いただきたいという想いからこの商品を企画しました。
退職者向けのお得なサービスは多くの銀行で取り扱っているのは知っている。
でも、正直どこがいいのかわからないという方も多いと思います。
大切な退職金だからこそ、安心して任せられるサービスがあれば良いな。
資産運用といっても何から始めたらいいの?
資産運用以外の相談もできるの?
りそなでは、そういったさまざまなお客さまのご希望をかなえる商品をご用意しています。
お客さまに合わせたご提案をさせていただきますので、ぜひ一度ご相談ください!

りそな銀行 ライフデザインサポート部

まずは退職後の資金の相談をしよう

ご予約のお客さまを優先的にご案内しております。
お近くの店舗を検索のうえ、是非来店予約サービスをご利用ください。些細なことでもお気軽にご相談ください。

  • 口座がない方でもOK&相談は無料!

    口座がない方でもOK
    &相談は無料!

  • 土・日・祝日や17時以降営業の店舗も!

    土・日・祝日や
    17時以降営業の店舗も!

  • ライフプランに合わせたアドバイス!

    ライフプランに合わせた
    アドバイス!

  • 情勢やデータを把握している銀行員が対応!

    情勢やデータを把握
    している
    銀行員が対応!

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

退職金コースを猫漫画で解説!
ご、ご主人が3月で定年退職・・・ 猫漫画で簡単解説