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店舗限定退職金コース
(りそなの資金運用プラン)

ご退職された方やご退職予定の方だけに今だからこそご利用いただける特別プランをご紹介します。

さらに!
定期預金や投資信託で
りそなクラブポイントがたまる

これからの人生に彩りを

人によって暮らしやお金の使い方が違うように、
老後の暮らしやお金の使い方も人それぞれ。
りそな銀行では、お客さま一人一人のお話を伺いながら最適なご提案をします。

プレゼント 旅行 ゆとりある生活 住宅費用 娯楽費

退職金を受取る前でもプランが決まっていなくても
まずはお気軽にご相談ください。

相談できる店舗を探す

りそなで退職金の運用を
はじめる理由

500万円の退職金を手にしたAさんとBさんとCさんで、10年後の貯蓄はどれだけ変わる?

  • Aさん 普通預金
  • Bさん 特別円定期
  • Cさん 投資信託・ファンドラップ50
普通預金
Aさん 普通預金においておこう
  • 普通預金

    500万円

    (金利年0.001%)

  • 10年後…
    税引後利息

    500万円

    約400円※1

    • ※1計算式:500万円×税引後利息:0.00079685%×10年
    • 実際には日割計算となります。
    • 現在の金利水準が10年間変わらないものと仮定して計算しています。

退職金コースをはじめた場合

  • 特別円定期
    Bさん 投資とか不勉強だから、私は定期預金かなぁ
    定期預金

    500万円

    3ヵ月間:金利年0.3%
    4ヵ月目から:金利年0.01%

    10年後…
    定期預金

    500万円

    約6,800円

    定期預金 3ヵ月間:約2,987円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約3,884円

    6,000クラブポイント
    1ポイント=1円相当

  • 投資信託・ファンドラップ50
    Cさん 定期預金の金利も低いし興味のあった投資信託をはじめてみようかな
    • 定期預金

      250万円

      3ヵ月間:金利年6.0%
      4ヵ月目から:金利年0.01%

    • 投資信託

      250万円

    10年後…
    総資産

    500万円

    約31,800円

    投資信託運用損益

    定期預金 3ヵ月間:約29,881円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約1,942円

    • 投資信託の250万円は市場状況により損失を被り、投資元本を割り込むこともあります。

    9,150クラブポイント
    1ポイント=1円相当

クラブポイントって何?

りそな銀行ではお取引きを通じてポイントがたまるお得なポイントサービス「りそなクラブ」を提供しています。りそなクラブなら「投資信託やファンドラップの保有」や「定期預金のお預入れ」などで、毎月クラブポイントがたまっていきます。(ご利用にはお申込みが必要です。)

  • 投資信託・ファンドラップ・
    定期預金などで
    ポイントがたまる
  • たまったポイントは
    お好きなポイントに交換!
    キャッシュバックも可能

つまり預金金利に加えポイント分がさらにお得になる!

退職後のお金事情を調査!

  • セカンドライフに必要な資金って?
    • ※1生命保険文化センター「平成28年度生活保障に関する調査」ゆとりある老後生活費
    • ※2厚生労働省「平成29年1月27日 厚生労働省年金局年金課 報道発表資料」
    • ※3厚生労働省「平成28年 簡易生命表の概況」

    公的年金だけだと収入に限りがあるため、ゆとりあるセカンドライフを過ごすにはお金の準備をすることが重要です。

  • 金利の差で30年で
    約1,260万円の差が?

    1000万円を金利年0.5%、1.5%、3.0%で複利運用した場合

    • 金利は上限・下限を示すものではありません。

    長期的に資産運用を行うことで、年月が経つにつれて大きく資産が変わってきます。公的年金だけだと収入に限りがあるため、ゆとりあるセカンドライフを過ごすには資産運用が重要になってきます。

  • 退職金の寿命って?

    例)退職金2,000万円を金利年0.025%、1.5%、3.0%、5.0%で複利運用しながら、毎月13万円(セカンドライフ不足資金)を取り崩した場合

    • 税金・費用などは一切考慮しておりません。金利は上限・下限を示すものではありません。

    退職金を取り崩ししていく場合、金利によって寿命が大きく変わってきます。金利年0.025%と金利年5.0%では約7年もお金の寿命が変わります。

まずは退職後の資金の相談をしよう

  • 口座がない方でもOK
    &相談は無料!

  • 土・日・祝日や
    17時以降営業の店舗も!

  • ライフプランに合わせた
    アドバイス!

  • 情勢やデータを把握
    している
    銀行員が対応!

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

りそな銀行で退職金運用のおすすめのプランってなに?

プランの概要

  • 投資信託またはファンドラップと円定期預金を同時にお申込みで定期預金の金利がお得になる
  • 投資信託またはファンドラップのご購入・ご契約がお申込み総額の50%以上

退職後は多くの方は公的年金が主な収入源となります。退職金やそれまでに貯蓄した資金は大事な資産となりますので、使いみちが決まった資金は「定期預金」とし、当面使う予定のない資金は「投資資金」にする方も増えてきています。
そこでりそな銀行では「投資信託またはファンドラップ」での運用益を期待しつつ「定期預金」で元本確保する、攻めと守りが一体化したプランをご用意しています。

例)投資信託250万円と円定期預金250万円を同時にお申込みいただいた場合のイメージ

円定期預金3ヵ月もの金利
通常は金利年0.01%のところ…(税引後 年0.0079%)
6.0(税引後 年4.781%)%に※1

  1. ※1上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります
例)円定期預金(3ヵ月もの)に250万円をお預入れの場合、得られるお利息(税引後)
  • 円元本預金
    250万円

  • ×

    税引後年利率
    4.781

  • ×

    預入期間
    3ヵ月

  • ÷

    12ヵ月

  • 29,881

  • 実際には日割計算となります。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります。
対象者
  • 退職金のお受取日から1年以内の方
  • 50歳以上で1年以内にご退職予定の方
ご利用条件
  • りそなファンドラップまたは投資信託(50%以上)と円定期預金(50%以下)を同時に総額500万円以上お申込みいただくこと
お取扱期間 2018年10月1日(月)〜
2019年9月30日(月)
お申込みに
ついて
店頭のみで受付となります

さらにご契約者さまのご家族もご利用いただける
ファミリー特典も

ご家族の方にも円定期預金の
金利が大幅アップになるプランを
ご利用いただけます。
この機会にご家族でぜひご検討ください!

お申込みは店頭のみ

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ポイント
りそな銀行で「りそなの資金運用プラン」を使った資産運用をはじめるメリット
  • 投資信託やファンドラップで大きな金額を運用するのに不安がある方は、投資割合をおさえたコースのご用意もございます。
  • 値動きの少ない比較的安定した投資商品もご用意しておりますので、円定期預金とのセットで安定した運用が期待できます。
担当者からのメッセージ

さまざまなニーズのお客さまにもご利用いただきたいという想いからこの商品を企画しました。
退職者向けのお得なサービスは多くの銀行で取り扱っているのは知っている。
でも、正直どこがいいのかわからないという方も多いと思います。
円定期だけってないかな。投資信託は少額で、でも定期の金利は高い方がうれしいけど・・・
金利以外にも特典がほしい。専業主婦のため、退職金がない妻にも同じように優遇してくれたりしないかな・・・
りそなでは、そういったさまざまなお客さまのご希望をかなえる商品をご用意しています。
お客さまに合わせたご提案をさせていただきますので、ぜひ一度ご相談ください!

りそな銀行 コンシューマービジネス部/ 牧内 尚子

まずは退職金運用の相談をしよう

りそな銀行では100を超える投資信託などの運用商品があるので、
お客さまの資産運用の考え方にあった商品をご提案することが可能です。

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。