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店頭限定相続資金コース
(りそなの資金運用プラン)

ご相続により1年以内に資金を受け継いだ方にご利用いただける特別プランをご紹介します。

<お取扱期間>2020年3月2日(月)*~2020年6月30日(火)
7月以降の金利については、6月下旬に店頭、HPでご案内いたします。
*一部の店舗は2020年3月1日(日)から

大事な相続資金、
どうなさいますか?

ご家族の方より受け継いだ大切な相続資金。
突然のことでお金の使いみちが決まっていない方も多いと思います。
りそな銀行では、お客さま一人一人のお話を伺いながら最適なご提案をします。

土地 税金 住宅 手続き

まずはお気軽にご相談ください。

相談できる店舗を探す

りそなで相続資金の運用を
はじめる理由

500万円の相続資金を手にしたAさんとBさんとCさんで、10年後の貯蓄はどれだけ変わる?

  • Aさん 普通預金
  • Bさん 特別円定期
  • Cさん 投資信託
普通預金
Aさん 普通預金においておこう
  • 普通預金

    500万円

    (金利年0.001%)

  • 10年後…
    税引後利息

    500万円

    約400円※1

    • ※1500万円×(税引後金利)年0.00079685%×10年
    • 実際には日割計算となります。
    • 現在の金利水準が10年間変わらないものと仮定して計算しています。

相続資金コースをはじめた場合

  • 特別円定期
    Bさん 投資とか不勉強だから、私は定期預金かなぁ
    定期預金

    500万円

    3ヵ月間:金利年0.1%
    4ヵ月目から:金利年0.002%

    10年後…
    定期預金

    500万円

    約1,750円

    定期預金 3ヵ月間:約980円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約770円

    6,000クラブポイント
    1ポイント=1円相当

  • 投資信託
    Cさん 定期預金の金利も低いし興味のあった投資信託をはじめてみようかな
    • 定期預金

      250万円

      3ヵ月間:金利年4.0%
      4ヵ月目から:金利年0.002%

    • 投資信託

      250万円

    10年後…
    総資産

    500万円

    約20,290円

    投資信託運用損益

    定期預金 3ヵ月間:約19,910円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約380円

    • 投資信託の250万円は市場状況により損失を被り、投資元本を割り込むこともあります。

    9,150クラブポイント
    1ポイント=1円相当

クラブポイントって何?

りそな銀行ではお取引きを通じてポイントがたまるお得なポイントサービス「りそなクラブ」を提供しています。りそなクラブなら「投資信託やファンドラップの保有」や「定期預金のお預入れ」などで、毎月クラブポイントがたまっていきます。(ご利用にはお申込みが必要です。)

  • 投資信託・ファンドラップ・
    定期預金などで
    ポイントがたまる
  • たまったポイントは
    お好きなポイントに交換!
    キャッシュバックも可能

つまり預金金利に加えポイント分がさらにお得になる!

まずは相続資金の相談をしよう

  • 口座がない方でもOK
    &相談は無料!

  • 土・日・祝日や
    17時以降営業の店舗も!

  • ライフプランに合わせた
    アドバイス!

  • 情勢やデータを把握
    している
    銀行員が対応!

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

りそな銀行で相続資金運用のおすすめのプランってなに?

プランの概要

  • ファンドラップと円定期預金を同時にお申込みで定期預金の金利がお得になる
  • ファンドラップのご契約がお申込み総額の50%以上

ご家族の方から受け継いだ大切な相続資金。使いみちが決まった資金は「定期預金」とし、当面使う予定のない資金は「投資資金」にする方も増えてきています。
そこでりそな銀行では「ファンドラップ」で運用益を期待しつつ「定期預金」で元本確保する、攻めと守りが一体化したプランをご用意しています。

例)ファンドラップ250万円と円定期預金250万円を同時にお申込みいただいた場合のイメージ

※りそなファンドラップの最低ご契約金額は、新規の場合300万円、増額の場合は100万円となります。

円定期預金3ヵ月もの金利
通常は金利年0.002%のところ…(税引後 年0.001%)
6.0(税引後 年4.781%)%に※1

  1. ※1上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります
例)円定期預金(3ヵ月もの)に250万円をお預入れの場合、得られるお利息(税引後)
  • 円元本預金
    250万円

  • ×

    税引後年利率
    4.781

  • ×

    預入期間
    3ヵ月

  • ÷

    12ヵ月

  • 29,800

  • 実際には日割計算となります。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります。
対象者
  • ご相続により、1年以内に資産を受け継いだことを確認できる書類をご掲示いただける方
    • ご相続資金が不動産等現金以外の場合は、ご相続から3年以内に現金化いただき現金化後1年以内のご資金のみご利用いただけます。
ご利用条件
  • りそなファンドラップ(50%以上)と円定期預金(50%以下)を同時に総額500万円以上お申込み
    • 当社に振込または他行から預替えた相続資金でのお申込みとなります。
      (相続資金受取金額を超える場合は、新規お預入資金(※1)でもご利用いただけます。)
      • (※1)現金、振込、小切手により当社に1ヵ月以内に入金されたご資金であり、当社で購入いただいた金融商品の売却や当社から出金されたご資金は対象となりません。ご資金を店頭で確認できない場合は対象外とさせていただきます。
    • 一度本プランでご利用になられた相続資金を再度ご利用いただくことはできません。
    • りそなファンドラップの新規ご契約金額は300万円以上となります。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は対象外です。
お取扱期間 2020年3月2日(月)〜
2020年6月30日(火)(※2)
  • (※2)セブンデイズプラザ等、土日営業店舗は2020年3月1日(日)から
お申込みに
ついて
店頭のみで受付
さらにご契約者さまのご家族もご利用いただけるファミリー特典も

ご契約者のご家族の方にも円定期預金の
金利が大幅アップになる
ファミリー特典もご利用いただけます。

お申込みは店頭のみ

相談できる店舗を探す
ポイント
りそな銀行で「りそなの資金運用プラン」を使った資産運用をはじめるメリット
  • 投資信託やファンドラップと高金利の円定期預金を組み合わせて運用するので、リスクを抑えた資産運用ができます。
  • 元本の一部が保障される比較的安定した投資商品もご用意しておりますので、円定期預金とのセットで安定した運用が期待できます。

まずは相続資金の相談をしよう

りそな銀行では100を超える投資信託などの運用商品があるので、
お客さまの資産運用の考え方にあった商品をご提案することが可能です。

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

定期預金、退職金や
相続資金の運用をお考えの方に
ケースに合わせた特別金利のプランをご用意!