店頭限定相続資金コース
（りそなの資金運用プラン）

りそなの資金運用プランのご利用にあたっては、以下の注意事項をよくお読みになり、ご利用ください。

【全コース共通】

• りそなの資金運用プランは店頭のみのお取扱いとなります。
• 投資信託ご購入金額、りそなファンドラップご契約金額、ご増額金額が1億円以上の場合、同時にお預入れいただく定期預金は1億円を上限とします。
• 「投資信託」「りそなファンドラップ」は中長期にわたってご契約いただくことで、お客さまの安定的な資産形成に資することを目指す商品です。そのため、お客さまのご意向が「投資信託」「りそなファンドラップ」および本プランの目的に合わない場合は、お申込みをお受けできない場合もございます。投資信託購入後、1か月以内に当該ファンドを解約される場合は、お客さまの同意なく当社所定の方法で定期預金の金利を店頭金利に修正させていただくことがございます。あらかじめご了承ください。
• ご購入手数料がかからない投資信託（ご購入金額により手数料がかからない場合も含む ）、積立投資信託、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は対象外となります。
• りそなファンドラップと円定期預金の場合、本プランの円定期預金お預入日は、りそなファンドラップご契約金額の引落日以降、かつファンドラップ申込日から1ヵ月以内であることが条件となります。りそなファンドラップご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。
• 投資信託と円定期預金の場合、本プランの円定期預金お預入日は、原則投資信託の発注日以降、かつ2営業日以内であることが条件となります。
• 金利情勢等により本プランは、今後商品内容の変更やお取扱いを中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
• りそなファンドラップ、投資信託を同時にお申込みの場合は、ご契約金額・ご購入金額の合算にて適用金利を判定します。
• 税引後金利は小数点第四位以下切り捨てとしております。

【新規コースについて】

• ご利用は1回限りとなります。りそなファンドラップ、投資信託を同時にお申込みの場合は、ご契約金額・ご購入金額の合算にて適用金利を判定します。お申込みが別日となる場合は、最初にお申込みをいただいたお取引きのみのご利用となります。
• お申込み日の3年前の応当日翌日以降、当社でりそなファンドラップ、投資信託いずれも保有されていない方が対象です。

【退職金・相続資金コースについて】

• お申込みにあたっては「退職所得の源泉徴収票」や「遺産分割協議書」、お通帳などの提示により、退職金・相続資金のお受取りについて確認させていただきます。
• 退職金・相続資金を他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座に預替えいただければご利用いただけます。
• 退職金・相続資金を分割して受取られた場合は、初回の受取りから1年以内であればご利用いただけます。
• ご相続資金が不動産等現金以外の場合は、現金化後1年以内のご資金のみご利用いただけます。
• りそなファンドラップをご選択の方は、過去2年以内にプラン利用にて購入した下記商品を解約したことがある場合、解約金額相当分は本プランを利用できません。ただし、購入時手数料がかかる投資信託をご選択の場合は、本プランを再利用いただけます。

  【対象商品】「りそなファンドラップ」^※、投資信託「みつぼしフライト」シリーズ

  ※りそなファンドラップの解約には、定期受取サービスの設定および待機資金モードの期間満了に伴う解約を含みます。

【円定期預金について】

• 金利環境の変化等により事前の予告なく適用する金利を変更する場合や、お取扱いを取止めることがあります。
• お預入れいただく定期預金は期間3ヵ月の「スーパー定期」「スーパー定期300」（自動継続扱いのみ）または「自由金利型定期預金」（自動継続扱いまたは非自動継続扱い）とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
• お預入れいただく定期預金の特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
• お利息には、20.315％（所得税および復興特別所得税・住民税）の源泉分離課税が適用されます。最新の金利は店頭もしくは当社ホームページでご確認ください。
• 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します。
• 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により利息を計算し、お支払いします。
• 詳細については、店頭に説明書をご用意しております。

【投資信託について】

• 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
• 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
• 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.420％（税込）の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
  （※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2024年1月4日現在）
• 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
• 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
• 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書（交付目論見書）」は当社Webサイトからもダウンロードできます。
• 2017年10月2日ご購入分より、一部ご購入時手数料率を引下げております。また、マイゲート（インターネットバンキング）でのご購入時手数料率を引下げております。詳しくは、店頭もしくは当社ホームページでご確認ください。

【りそなファンドラップに関するご注意事項】

• りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
• りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
• 専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
• りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用（りそなファンドラップに係る投資顧問報酬）と、間接的にご負担いただく費用（投資対象である専用投信に係る費用）の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
• りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.320%（税込）を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に11.0%（税込）を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあります。
• また、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬が投資信託の信託財産から差し引かれます。信託報酬は、信託財産の純資産総額に対して信託報酬率（年率）を乗じて計算されますが、2024年7月1日現在、この信託報酬率は、概算で、スタンダードコース（専用投信）において年率0.220%～0.495%（税込）、プレミアムコース（専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の合計）において年率0.330%～1.4575%（税込）の範囲です。専用投信の投資対象となる他の投資信託の一部には、これとは別に、運用実績に応じた成功報酬が発生する場合があります。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
• ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。

【りそなクラブに関するご注意事項】

• りそなクラブのご利用にはお申込みが必要です。Webまたは店頭でお申込みいただけます。
• お申込みは、普通預金口座を開設している個人の方に限ります（事業用としてご利用の口座や公営競技電話投票口座等でご利用の口座を除きます）。ただし、非居住者の方、任意団体等は対象外とします。
• りそなグループアプリをセットアップ、またはWebでマイゲートをお申込みいただくと、自動的にりそなクラブご入会となります。
• コンビニATM手数料やアプリ・マイゲート振込手数料の優遇は、りそなクラブのステータスがルビー以上の方に限り適用されます。 投資信託またはりそなファンドラップの月末営業日時価残高合計50万円以上500万円未満で翌々月のステータスがルビーとなります。
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• ファーストアクションポイント「はじめて投資信託・ファンドラップ」について詳しくはこちら