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「りそな個人型プラン」から「りそな つみたてiDeCoプラン」へお乗り換えをご検討の皆さまへ

「りそな個人型プラン」をご契約の方が「りそな つみたてiDeCoプラン」での運用をご希望の場合は、プラン変更の手続きが必要になります。プラン変更を行うと「りそな個人型プラン」の口座は解約され、新たに口座開設される「りそな つみたてiDeCoプラン」へ資産を移換することになります。
プラン変更をご希望の場合は、以下のお手続きやご留意事項を事前にご確認いただきますようお願いします。

プラン変更のお手続き

  • 「確定拠出年金 プラン変更届(個人型年金用)」をご提出ください。(提出にあたっては所定の返信封筒をご利用ください。)
    • 「確定拠出年金 プラン変更届(個人型年金用)」はりそな銀行確定拠出年金コールセンターへご請求ください。
  • 掛金引落としの開始や移換等とあわせて行う場合、書類のご提出状況により、掛金開始/移換とプラン変更が前後する場合があります。

プラン変更のスケジュール

  • プラン変更の受付が終了すると、日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社(JIS&T社)より次の書類が送付されます。
    送付書類 送付時期
    口座開設、パスワード設定のお知らせ 「りそな つみたてiDeCoプラン」の口座開設後
    お取引報告書(移換)(売却の取引明細) りそな個人型プランの売却取引完了後
    プラン変更完了のお知らせ プラン変更に伴う個人別管理資産の移動がすべて完了後
    お取引状況のお知らせ プラン変更の手続きが完了した月の翌月
  • 掛金及び変更前プランの資産について運用指図を実施してください。
  • (掛金について)
    掛金の配分指定を実施してください。(配分指定の受付締切は掛金引落日(拠出日)の9営業日後の17:30です。)
    • 運用指図が無い場合、『未指図資産』として現金でのお預かりとなります。初回掛金入金後、3ヶ月を経過しても運用商品の指定がない場合、2週間の猶予期間をもって「りそな・ターゲット・イヤー・ファンド」の商品が自動的に購入されます。
    (変更前プランの資産について)
    移換金が入金される場合、次の取扱いとなります。
    • 掛金の配分指定を実施済(入金日の3営業日前17:30までに登録済)の場合
      ⇒掛金の配分指定と同じ割合で商品が購入されます。
    • 掛金の配分指定を未実施(入金日の3営業日前17:30に未登録)の場合
      ⇒『未指図資産』として現金でのお預かりとなります。運用指図によりご希望の運用商品をご購入ください。
      • 掛金の運用指図が一定期間なく、生年月日に応じて「りそなターゲット・イヤー・ファンド」の自動購入が開始された場合、移換金も掛金と同じ商品が購入されます。

プラン変更のご留意事項

  • プラン変更にあたっては、次の点につきご留意ください。
    • 商品売却リスク
      変更前のプラン(口座)で保有されていた商品は、プラン変更手続のなかで全て売却され現金化されます。現金化の手続きについては相場動向に関係なく自動的に行われます。保有されていた商品によっては、思わぬ損失が発生する可能性があります。価格変動リスクを避けたい場合は、プラン変更手続が開始される前に変更前のプラン(口座)で価格変動リスクを抑えられる商品へスイッチングの上、手続きをお申込みください。
    • 商品解約コスト
      投資信託には、解約コスト(信託財産留保額)がかかるものがあります。
      また、定期預金の解約では、一般的には満期時に適用される利率より低い中途解約利率が適用されます。
    • 運用機会の逸失
      プラン変更は、完了まで一連の手続きに1ヶ月半~2ヶ月半程度かかります。この間、商品の預け替えなどできず、収益機会を逃すことになる場合もあります。
  • 「りそな つみたてiDeCoプラン」から「りそな個人型プラン」への変更はお取扱いしておりません。
  • 変更前のプラン(りそな個人型プラン)の配分指定情報は、引き継がれません。また、変更前のプラン(りそな個人型プラン)の個人別管理資産は現金として「りそな つみたてiDeCoプラン」へ入金されます。