りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）へプラン変更をご検討の皆さまへ

「りそな個人型プラン」や「りそなつみたてiDeCoプラン」をご契約の方が「りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）」での運用を行うには、プランの変更手続きが必要になります。

プラン変更をご希望の場合は、以下のお手続きやご留意事項を事前にご確認いただきますようお願いします。

プラン変更資料請求

りそな個人型プランやりそなつみたてiDeCoプランから
りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）へのプラン変更をご希望のお客さま

＜プラン変更のご留意事項＞

現在のiDeCo口座番号とパスワードが変更となり、新しい口座番号、パスワードが発行されます。
現行プランで保有している運用商品は全て売却（現金化）されます。
プラン変更（新プランでの運用商品の購入）の完了には、1ヵ月半～2ヵ月半程度かかります。

プラン変更資料請求

※現在りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）以外へのプラン変更資料の請求は受付しておりません。

りそな銀行で取扱いするプラン

りそな銀行でお取り扱いしているiDeCo（個人型確定拠出年金）には、選択できる運用商品の異なる3 つのプランがあります。
プランにより手数料、商品ラインアップなどが異なります。

①りそな個人型プラン	新規募集終了	手数料はこちら	商品ラインアップ
②りそなつみたてiDeCo プラン	新規募集終了		商品ラインアップ
③りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）	現在募集中		商品ラインアップ

プラン変更スケジュール・お手続きの流れ

プラン変更のお申込み

プラン変更では、変更前プランの商品を全額売却し、「りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）」のラインアップ商品の中から商品を選択して購入いただきます。
プラン変更届（確定拠出年金　プラン変更届（個人型年金用）兼移換金配分指定書）にセットされた移換金配分指定書の配分割合を必ずご記入ください。
ご記入後、プラン変更届の返送をお願いします。提出にあったっては、所定の返信封筒をご利用ください。

口座開設、パスワード設定のお知らせ等の各種送付資料は、発送時点のご登録の住所へ送付されます。
ご登録の住所から転居されている場合は、国民年金基金連合会への住所変更を必ず行っていただきますようお願いします。

住所変更手続きはこちら

受付完了

日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社（JIS&T社）より下記の書類が送付されます。

※上記は、掛金を毎月掛けている場合の標準的なスケジュールを表示しています。

運用指図の実施

「りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）」で運用指図を実施してください。

＜掛金について＞

掛金の配分指定を実施してください。プラン変更届では、掛金の配分指定は行われません。掛金を掛ける場合には、別途インターネットサービスなどで掛金の配分指定を行ってください。（受付締切は掛金引落日の9営業日後の午後5時30分です。）

※1配分指定のお手続きについては、口座開設時に送付される資料「iDeCo（個人型確定拠出年金）口座開設後のお手続きについて」をご参照ください。
※2運用指図が無い場合、『未指図資産』として現金でのお預かりとなります。初回掛金入金後、３ヶ月を経過しても運用商品の指定がない場合、２週間の猶予期間をもって「りそなつみたてラップ型ファンド（安定型）」（投資信託のため、元本割れの可能性があります。）が自動的に購入されます。

＜変更前プランの資産について＞

変更前プランの資産は解約され、「確定拠出年金　プラン変更届（個人型年金用）」にセットされた移換金配分指定書で指定された配分割合により変更後プランの商品が購入されます。

プラン変更のご留意事項

掛金開始（加入）や企業型ＤＣからの移換とあわせて行う場合、書類のご提出や移換の状況などにより、掛金開始/移換とプラン変更が前後し、購入商品に影響が生じる場合があります。詳しくはこちら
プラン変更にあたっては、次の点につきご留意ください。
- 商品売却リスク
  変更前のプラン（口座）で保有されていた商品は、プラン変更手続のなかで全て売却され現金化されます。現金化の手続きについては相場動向に関係なく自動的に行われます。保有されていた商品によっては、思わぬ損失が発生する可能性があります。価格変動リスクを避けたい場合は、プラン変更手続が開始される前に変更前のプラン（口座）で価格変動リスクを抑えられる商品へスイッチングの上、手続きをお申込みください。
- 商品解約コスト
  投資信託には、解約コスト（信託財産留保額）がかかるものがあります。
  また、定期預金の解約では、一般的には満期時に適用される利率より低い中途解約利率が適用されます。
- 運用機会の逸失
  プラン変更は、完了まで一連の手続きに１ヶ月半～２ヶ月半程度かかります。この間、商品の預け替えなどできず、収益機会を逃すことになる場合もあります。
「りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）」への変更以外のプラン変更はお取扱いしておりません。
プラン変更には手数料はかかりません。（ただし、運用商品の売却に伴い、解約手数料などがかかる場合があります。）
プラン変更中に各種業務（移換や裁定等）を行う場合、通常のスケジュール通りプラン変更の手続きを行えない場合があります。プラン変更の申出以降、その他の業務については極力『プラン変更完了のお知らせ』到着後にご提出頂きますようお願いします。