iDeCo・確定拠出年金はどの様に受取るのが良い？ 受取り方による税額計算の違い
口座開設後のお手続き申込みから約1ヵ月半～2ヵ月半後
iDeCoでは、運用商品の指定が必要となります。以下の内容をご確認の上、必ず運用指図を行ってください。
ステップ 1スケジュールの確認
国民年金基金連合会での手続き終了後、必ず運用商品をご指定ください。（オンライン申込みでは、加入申込時に運用商品をご指定いただけます。）
『りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）』をご利用のお客さまで、掛金を拠出する方が一定期間商品選択を行わなかった場合、「りそな つみたてラップ型ファンド（安定型）」※1」が自動的に購入されます。※2
- ※1「りそな つみたてラップ型ファンド（安定型）」は国内外の株式・債券・リートなどで運用するため、運用状況によって払込元本を下回るおそれがありますのでご注意ください。
-
※2『りそな個人型プラン』『りそな つみたてiDeCoプラン』（いずれも、現在は新規募集を行っておりません。）をご利用中のお客さまで、新たに掛金を拠出する方が一定期間商品選択を行わなかった場合に自動的に購入される商品は以下のとおりです。
- 『りそな個人型プラン』・・・「りそな据置定期預金＜フリーポケット401k＞」
- 『りそな つみたてiDeCoプラン』・・・「りそなターゲット・イヤー・ファンド」
以前の確定拠出年金制度等から『りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）』に移した資産（移換金）は、次のとおりの取扱いとなります。
- 移換申込み時に移換金の配分指定を実施した場合
→配分指定された割合により商品が購入されます。 -
移換金の配分指定を実施していない場合（りそなグループアプリでお申込みの場合など）
〈掛金を拠出していない場合〉
・移換金は、原則として「未指図資産」で管理されます。
・移換金の入金後に運用指図（スイッチング）を実施してください。
〈掛金を拠出している場合〉
移換金では掛金で指定した配分割合により商品が購入されます。（配分割合の指定がない場合、状況に応じ、未指図資産で管理、又は指定運用方法※が適用されます。
※掛金に対する運用指図（配分指定）がないまま一定期間経過すると自動的に購入される商品
現在募集をしていないプランへの移換金配分指定について詳しくはこちら
ステップ 2お手元書類の確認
弊社へのお申込み後、国民年金基金連合会での手続きに1～2ヶ月かかります。iDeCoの口座開設をすると、国民年金基金連合会やJIS&T社から書面が届きます。
| 加入の方 | 移換の方 | 運営管理機関 変更の方 |
|
|---|---|---|---|
| 国民年金基金連合会より |
個人型年金  ※加入と移換を同時に行う方は、加入確認通知書と移換完了通知書の両方が届きます。 |
個人型年金移換  ※加入と移換を同時に行う方は、加入確認通知書と移換完了通知書の両方が届きます。 |
|
| JIS&Tより「JIS&T口座番号」や「パスワード」がお手元に届きますと、加入者さま専用のインターネットサービス等がご利用いただけます。 |
口座開設の  パスワード設定の  |
口座開設の パスワード設定の |
口座開設の パスワード設定の 移換完了通知書  お取引報告書  |
| 加入の方 | |
|---|---|
| 国民年金基金連合会より |
個人型年金 ※加入と移換を同時に行う方は、加入確認通知書と移換完了通知書の両方が届きます。 |
| JIS&Tより「JIS&T口座番号」や「パスワード」がお手元に届きますと、加入者さま専用のインターネットサービス等がご利用いただけます。 |
口座開設の パスワード設定の |
| 移換の方 | |
|---|---|
| 国民年金基金連合会より |
個人型年金移換 ※加入と移換を同時に行う方は、加入確認通知書と移換完了通知書の両方が届きます。 |
| JIS&Tより「JIS&T口座番号」や「パスワード」がお手元に届きますと、加入者さま専用のインターネットサービス等がご利用いただけます。 |
口座開設の パスワード設定の |
| 運営管理機関 変更の方 |
|
|---|---|
| JIS&Tより「JIS&T口座番号」や「パスワード」がお手元に届きますと、加入者さま専用のインターネットサービス等がご利用いただけます。 |
口座開設の パスワード設定の 移換完了通知書 お取引報告書 |
ステップ 3加入者サイトにログイン
「口座開設のお知らせ」に記載の口座番号と、「パスワード設定のお知らせ」に記載のインターネットパスワードを入力することで加入者サイトにログインしていただくことができます。
加入者サイトでは、掛金の配分指定やスイッチング、年金資産状況のご確認をしていただけます。
ステップ 4商品別配分変更
運用商品のご指定（変更）はインターネットサービスまたはコールセンターサービスでお手続きください。
1ログイン後、「運用商品・掛金配分を変更」をクリック/タップします。
2サイト上部の「個人ポートフォリオ」ボタンをクリック/タップします。
3「商品別配分変更」ボタンをクリック/タップします。
4現在の商品別配分（新規で指定する場合、配分登録はありません）をご確認いただき、今後の掛金で購入する商品別配分が合計100%となるように1% 単位で入力してください。
5「申込確認」をクリック/タップし、「商品別配分変更確認」画面で「はい」をクリックすると、「商品別配分変更受付結果」画面が表示され、一連の手続きが終了します。
