NISA（ニーサ）つみたて投資枠

NISA（少額投資非課税制度）のつみたて投資枠について紹介します。制度内容や10年間運用した場合の成果、購入対象商品等を分かりやすく説明いたします。毎月少額からコツコツ資産運用を始めたいという方は是非ご利用ください。

2023年までにりそなでNISA口座を開設された方が新NISAを利用する場合

NISA制度のつみたて投資枠とは、購入方法が積立に限定された非課税枠です。
また新制度では今までとは異なり成長投資枠との併用が可能ですので、改めて特徴をみてみましょう。

成長投資枠とつみたて投資枠

成長投資枠	つみたて投資枠
購入方法
一括・積立	積立のみ
非課税保有限度額（生涯での投資可能額）
1,800万円 ※うち成長投資枠は1,200万円
1年間の投資可能額
240万円	120万円
非課税の対象期間
無期限
投資対象商品
一定の基準を満たした投資信託つみたて投資枠より商品数は多い	一定の基準を満たした投資信託長期の積立・分散投資に適した投資信託

つみたて投資枠は購入方法が積立に限定されており、長期の積立・分散投資に適した商品が対象です。

つみたて投資枠はこんな人におすすめ

まずは積立から始めたい
初心者でも選びやすい商品から選択したい

各ファンドについて知りたい方は

NISA対象（つみたて投資枠）のファンドを特徴から選ぶ

アメリカを代表する企業へ投資

Smart-i S&P500インデックス

先進国を代表する企業へ投資

Smart-i 先進国株式インデックス

世界のあらゆる企業へ投資

Smart-i Select 全世界株式インデックス

世界中の資産にリスクを分散

つみたてバランスファンド

ファンド選定について

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NISA対象商品は基準価額・ファンド一覧のページで条件を絞り込んで検索します。

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積立投資って毎月少額をコツコツ投資するんですよね？お財布に優しい以外どんなメリットがあるんですか？

積立投資はお財布に優しい以外にも、さまざまなメリットがあるんですよ。

長期・積立・分散投資とは？

もしあの日から
積立投資をしていたら

実際のファンド実績で10年間運用した成果をみてみましょう。

もし10年間「Smart-i S&P500インデックス」に毎月1万円投資していたら…

投資額
120万円

運用益
約168万円

評価額
約288万円

10年間「Smart-i S&P500インデックス」毎月1万円投資した場合のイメージ図

もし10年間「Smart-i S&P500インデックス」「つみたてバランス」で
毎月1万円ずつ（計2万円）投資していたら…

投資額
240万円

運用益
約225万円

評価額
約465万円

10年間「Smart-i S&P500インデックス」「つみたてバランス」で毎月1万円ずつ（計2万円）投資した場合のイメージ図

シミュレーション注意事項

本資料で使用しているインデックスについて

Smart-i S&P500インデックス： S&P500（配当込み、円換算ベース）
S&P500（配当込み、円換算ベース）は、S&P500（配当込み、米ドルベース）をもとに、円換算したものです。S&P500®とは、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが公表している株価指数で、米国の代表的な株価指数の1つです。

つみたてバランス　：　当ファンドが連動する投資成果を目指す合成ベンチマークを構成する指数は以下のとおりです。
国内株式　　東証株価指数（TOPIX、配当込み）
先進国株式　 MSCI-KOKUSAI指数（配当込み、円換算ベ
新興国債券 JPモルガンGBIーEMグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）
国内リート東証REIT指数（配当込み）
先進国リート S&P先進国REIT指数（除く日本、配当込み、円換算ベース）

※運用管理費用（信託報酬）を除くその他の費用・手数料等は考慮しておりません。
※期間： 2013年9月末～2023年8月末（120ヵ月）
※上記はお客さまに約10年間、毎月月末につみたてしていただいた場合のイメージをつかんでいただくために作成したシミュレーション結果です。
※各ファンドが参照する過去データをもとに、各ファンドが過去存在していたものと仮定して作成したものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
※過去の一定期間のデータを用いた試算であることから、今後のつみたて運用の成果がどの時期であってもプラスになることを保証するものではありません。

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よくあるご質問

NISAのよくあるご質問一覧

NISAご利用にあたってのご注意事項

商号等：株式会社りそな銀行　登録金融機関　近畿財務局長（登金）第3号
加入協会：日本証券業協会　一般社団法人金融先物取引業協会　一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等：株式会社埼玉りそな銀行　登録金融機関　関東財務局長（登金）第593号
加入協会：日本証券業協会　一般社団法人金融先物取引業協会

商号等：株式会社関西みらい銀行　登録金融機関：近畿財務局長（登金）第7号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

投資信託ご購入にあたっての
ご注意事項

投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。

投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.420％(税込)の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。

（※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。
（2023年1月4日現在）

投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。

投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。

商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書（交付目論見書）」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

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