制度改正前のNISA口座について（一般NISA・つみたてNISA）
2024年1月にNISA制度が改正されました。2023年までに一般NISA・つみたてNISAで購入したファンドや積立契約の取扱いがどうなるか、ご説明します。
- ※本ページでは、NISA制度改正前のNISAを「旧NISA」NISA制度改正後のNISAを「新NISA」と表記しています。
2023年までにりそなでNISA口座を開設された方が新NISAを利用する場合
| 一般NISA | つみたてNISA |
|---|---|
購入 |
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2024年以降不可
2023年末までに購入した分の運用のみ |
2024年以降不可
2023年末までに購入した分の運用のみ |
運用可能期間 |
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| 2027年まで （購入年から最大5年） |
2042年まで （購入年から最大20年） |
契約中の積立投資信託 |
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契約は継続
新NISA・成長投資枠対象ファンドは非課税扱い、 |
契約は継続
新NISA・つみたて投資枠の対象となり非課税扱いで購入 |
ロールオーバー |
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不可
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新NISAとの併用 |
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可
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- 2024年以降、旧NISAでの新規購入は不可・2023年末までの購入分のみ非課税扱いで運用
- 新NISAと旧NISAは別枠で利用可
- ロールオーバーは不可
非課税期間終了後（一般NISA5年、つみたてNISA20年）は、課税口座に自動移管されます。
非課税での運用を継続する場合、一度売却して、新NISAで新たに購入する方法もあります。
- ※運用成果が保証されるものではありません。
2024年からNISAはどう変わった？
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