初心者におすすめ！？インデックス投資とは

前述の通り、運用会社にとってアクティブファンドの方が運用のプロセスに手間がかかる分、購入時手数料や信託報酬といった投資家が負担するコストは一般にアクティブファンドの方が高くなります。

それぞれの手数料を比較

インデックスファンドは特定のインデックスをベンチマークに設定しこれに連動する投資成果を目指すファンド、アクティブファンドはベンチマークを上回る投資成果を目指すファンドですので、期待できるリターンとしてはアクティブファンドの方が大きくなります。

インデックスファンドの場合、ベンチマークに設定しているインデックスを構成する銘柄にまんべんなく投資するのに対し、アクティブファンドはあえて有望と考える特定の業種に集中して投資すること等により、ベンチマークを上回る成果を目指すものです。これが裏目に出てしまい、結果的にベンチマークを下回る運用成果にとどまることもあります。このように運用成果の振れ幅（＝リスク）は一般にアクティブファンドの方が大きくなり、インデックスファンドの方が安定的となります。

ベンチマークが日経平均株価などよくニュースなど取り上げられるインデックスに設定されている場合、ニュースなどをチェックすることで、ファンドの値動きがおおよそ推測できます。一方、アクティブファンドはベンチマークと連動しないので、わかりにくい面があります。

投資信託が投資対象とする資産には、株式や債券、不動産、商品（金や原油等）などがあります。さらに投資対象が国内なのか海外なのか、さらに海外の中でもどこなのかという違いもあります。
たとえば、投資対象を国内株式と決めたら、国内株式のインデックスファンドの中から商品を選択します。金融機関によって商品の品揃えはまちまちですので、ホームページなどで手数料等を比較しながら、選んでみましょう（詳細は後述）。

購入したいファンドを扱っている金融機関に投資信託を購入するための口座を持っていない場合には口座を開設します。その際、運転免許証などの本人確認書類とマイナンバー確認書類などが必要となります。すでに預金口座を持っている銀行で新たに投資信託を購入するための口座を開設する場合には、比較的簡易な手続きで済む場合もあります。

口座開設後、選んだ商品を購入します。まとまった金額での一括購入もできますが、毎月同じ日に一定の金額を購入する方法もあります。例えば、毎月1日に1万円ずつ買い付け、といった形で設定します。

商品の購入後は、運用状況を定期的にチェックしましょう。購入した商品の値動きはインターネットなどで簡単に確認できます。

投資対象の資産（株式、債券、不動産、商品など）、投資対象の地域（国内、海外、米国、先進国、新興国など）によって、値動きの特徴は異なります。

投資対象の資産の中では、債券の値動きが比較的安定しています。また、投資対象の地域としては、国内に比べると為替変動の影響を受ける海外の方が一般に値動きが大きくなります。同じ海外でも先進国よりも新興国の方が一般に値動きが大きくなります。

投資信託のコストとしては、購入時の「購入時手数料」と売却時の「信託財産留保額」、保有している間に少しずつ負担する「信託報酬」などがあります。
購入時手数料や信託財産留保額はかからないファンドもあります。購入時手数料がかからないファンドはノーロード・ファンドといいます。同じ投資対象のインデックスファンドでも商品によってコストはまちまちです。

一般に、規模が大きく運用期間が長いファンドは、長期間にわたって投資家からの支持を集めているファンドということが推測できます。また、運用している会社の信頼性や実績等もチェックしましょう。