積立投信をはじめる理由
投資に興味はあるけど、まとまった資金は用意できない……。そんな方におすすめなのが積立投信。初心者の方でも気軽に始められるポイントをご紹介します。
「買い時」を気にせず
今スグ始められる
積立投信
積立投信が
おすすめな理由
まとまったお金は不要！
月々1,000円から始められる
「運用にはまとまったお金が必要」というイメージがあるかもしれませんが、積立投信なら月々1,000円から始められます。
つみたてNISAなら
運用で得た利益の税金が
20年間非課税に！
「つみたてNISA」なら、運用利益にかかる税金が20年間非課税になります。
積立投信の口座開設も
スマホひとつで完結
積立投信口座の開設は「りそなグループアプリ」で手軽にできます。
積立投信口座の開設は最短4日！
運用はプロにお任せ！
投資信託は株やＦＸと違って運用の専門家が銘柄を選んで運用を行います。個人で手間がかかったり、難しいこともプロが代わりに行います！
積み立て購入で
リスク軽減ができる
積み立て購入では「ドルコスト平均法」を活用することでリスク軽減が可能です。「ドルコスト平均法」とは、一定金額で定期的に金融商品を購入していく投資手法です。
タイミングに関係なく
いつでも始められる
相場や市場価格に関係なく、お好きなタイミングでいつでも始められるのが積立投信のメリットです。
相場を確認する必要がなく
放っておくだけでもOK
「常に相場をチェックするのは大変…」という方も積立投信なら安心。あらかじめ設定した金額を毎月自動で積み立てることができるので、一度始めたら放ったらかしで大丈夫です。
クラブポイントが貯まる
投資信託でクラブポイントがたまります。たまったポイントは、提携先企業のポイントやマイル等に交換し、お使いいただけます。
充実したアフターフォロー
購入後も「いつ売ったらいいの？」「マーケットはどうなるの？」など悩みは尽きません……。スマホで運用を始めた方も、お気軽に店頭相談が可能です。
必要書類も郵送不要！
アプリで楽々！
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まずは「りそなグループアプリ」をダウンロード（無料）
- ダウンロードはこちら（無料）
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- ※すでにアプリをお持ちの方はアプリを起動してからStep2へ！
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画面右下の「マイページ」を選び「運用資産」をタップ。
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投資信託「口座を開設する」をタップ。
あとは流れに沿って操作するだけ！
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「つみたてNISA」のご利用をお考えの方は、「つみたてNISAを申込む」にチェック！
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お申込み完了！通常1～4営業日で口座開設完了です。
積立投資の徹底調査！
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毎月の積立金額は？
1～2万円程度で、まずは負担が少なくはじめやすい金額からスタートする人が多いようです。
※本データはりそな銀行・埼玉りそな銀行で積立投資信託を契約している20代から50代のお客さま（2021年4月末時点）を対象としています。
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毎月の積立 万円を
30年間続けた場合の成果- 利回り年5％
約万円 - 利回り年3％
約万円 - 定期預金
金利年0.002%
約万円
- ※上記のシミュレーションは積立の効果をご理解いただくために提示しており、実際の運用成果を保証するものではありません。
- ※上記シミュレーションは1万円未満は四捨五入しています。
- 利回り年5％
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投資信託保有者の積立投資の利用状況
若年層ほど積立投資利用率は高くなる傾向で、20代は65.2%と高くなっています。
※投資信託協会
「2018年度投資信託に関するアンケート調査」より
2017年12月からやってみた！
積立投信の体験談
積立投信初心者のAさんが
月々5,000円でやってみた！
2017/12
『つみたてバランスファンド』で月々5,000円積み立て開始
2018/12
評価額は6万1,667円に
（累計投資額6万5,000円）
2019/12
評価額は13万5,815円に
（累計投資額12万5,000円）
2020/06
評価額は15万6,780円に（累計投資額15万5,000円）
- 2020年6月時点での利益
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1,780円
※普通預金の場合……約3円
金利0.001％で計算しています
（少数点以下は四捨五入しています）
- もしこの先年利1％で運用できた場合……
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2030/06
投資額75万5,000円で評価額は80万4,202円に
（4万9,202円の利益）
2040/06
投資額135万5,000円で評価額は151万9,493円に
（16万4,493円の利益）
2050/06
投資額195万5,000円で評価額は230万9,979円に
（35万4,979円の利益）
参考データ
もし2010年から10年間「つみたてバランス」に毎月5,000円投資していたら……
- ※こちらはシミュレーションのため、実際に取引する際に発生する費用およびファンドの信託報酬・監査費用、その他の費用等については含まれておりません。
- ※ファンドが参照するデータを基に、ファンドが過去存在していたものと仮定して作成したものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではございません。
Aさんの成功ポイント
2018年は評価額が下がりましたが、そのまま毎月積み立てたことで、2019年には評価額が投資額を上回り、2020年6月時点で1,780円の利益を確保することができました。
表示した内容は過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではございません。
表示した内容は過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではございません。
積立投信の注意点
積立投信のポイントは、「長期運用」です。評価額の変動にはとらわれず、10年、20年という単位で継続的に積み立てていくことが大切です。やむを得ない場合には途中で積み立て額を変更することもできますが、無理なく継続できる金額をあらかじめ設定しておくようにしましょう。
積立投信に興味はあるんだけど…
商品は何を選べば
いいの？
そんなあなたは！
さっそくはじめましょう！
必要書類も郵送不要！
アプリで楽々！
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まずは「りそなグループアプリ」をダウンロード（無料）
- ダウンロードはこちら（無料）
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- ※すでにアプリをお持ちの方はアプリを起動してからStep2へ！
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画面右下の「マイページ」を選び「運用資産」をタップ。
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投資信託「口座を開設する」をタップ。
あとは流れに沿って操作するだけ！
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「つみたてNISA」のご利用をお考えの方は、「つみたてNISAを申込む」にチェック！
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お申込み完了！通常1～4営業日で口座開設完了です。
投資信託に関する注意事項
- ※投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
- ※投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
- ※投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.420％(税込) の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大3.0％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
（※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2019年10月1日現在） - ※投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- ※投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
- ※商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書（交付目論見書）」は当社Webサイトからもダウンロードできます。
- ＜マイゲートでのお取引き＞
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- ※個人のお客さまの場合、原則として日本にお住いの成年に達した方によるお取引きとさせていただきます。
- ※インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート（インターネットバンキング）のみの受付となります。
商号等：株式会社りそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第3号
加入協会：日本証券業協会 一般社団法人 金融先物取引業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
商号等：株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長（登金）第593号
加入協会：日本証券業協会 一般社団法人 金融先物取引業協会
商号等：りそなアセットマネジメント株式会社 登録金融機関 関東財務局長（金商）第2858号
加入協会：一般社団法人 投資信託協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
毎月貯金に回していた5,000円を積立投信に変えるだけで、得られる利益がこんなに違うというのは驚きでした！まとまった資金がなくても気軽に始められるのはうれしい！