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投資信託のイ・ロ・ハ - 補足用語集 -

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基準価額

基準価額とは、投資信託の価値を毎日の時価で評価したもので、通常1万口当たりの値段として計算され、新聞やホームページなどに公表されます。
追加型投資信託は、この公表された基準価額で購入や換金ができます。

<計算のしかた>
投資信託が投資している株式や債券の価値を時価評価して純資産総額を算出し、1口当たりに換算したものです。

純資産総額

投資信託の時価総額のことで、資産総額から負債総額を控除して算出します。ファンドの資産規模を示す数字としても利用されます。

ファンド

投資信託の1つの商品のことを「ファンド」と呼びます。投資信託は、ファンド毎に投資対象や運用方針、費用などが異なります。

ファンドマネージャー

委託会社でファンド(投資信託)を運用する専門家のことです。経済状況や市場動向などの調査・分析を行い、投資対象の選定や投資比率などを決定します。

投資信託説明書(交付目論見書)

募集あるいは販売中の投資信託の運用方針、投資リスク、費用や税金、お申込方法などがわかりやすく説明されています。ファンドに関する情報を投資家に提供するための文書で、金融商品取引法に基づき作成されます。

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ご注意事項

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.85%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.420%(税込) の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大0.5%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
    (※) 一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。
    (2023年1月4日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

商号等:株式会社りそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

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