興味はあるけど実践していない人は約4割！ 初心者でもスマホで簡単に投資デビューできる「つみたてボックス」

まずは、20～40代のマイナビニュース会員500人を対象に実施したアンケートの結果を見ていきましょう。

「将来に備えて貯蓄をしたいと思いますか」と質問したところ、「貯蓄をしたい」と回答した人は91.8%。「貯蓄はしたいと思わない」は8.2%と1割以下にとどまり、大多数の人は貯蓄したいと考えていることがわかりました。

ただ、預金や定期預金、投資など貯蓄の方法はさまざま。
その中で、「つみたてNISAやiDeCoを含む『投資』を検討したことがあるか」を尋ねてみると、43.5%が「現在投資をしている」と答えました。

次いで多かった回答は「興味はあるがまだ行っていない」(36.6%)。約4割がお金を増やす方法として“投資”を検討しているものの、まだ実践に至っていないようです。
※2024年よりつみたてNISAは制度改正によりNISA(成長投資枠・つみたて投資枠)へと変更になりました。

投資をしていない人がまだ行っていない理由を聞いてみると、下記の意見が挙がりました。

最も多かったのは「投資の知識がないから」(64.0％)で、「怖いイメージがある」(41.5％)が続きました。手続きの多さや資産の管理に不安を感じていたり、投資について相談する人がいないことを挙げる人も目立ちます。

投資に興味はあるけれど、なかなか始めるに至らないのは、投資に関する知識がないことによる「漠然とした不安」や、「購入や管理に自信がない」「手続きが面倒」がネックになっているようですね。そんな投資初心者さんにぴったりなのが、資産運用に関する心配・不安を解消する仕組みが整っている、りそなグループの「つみたてボックス」です。

りそなグループの「つみたてボックス」は、積立定期預金から投資信託、NISAまで、スマホひとつで完結するりそなグループアプリの便利機能。難しく考えがちな投資も、たった3ステップで完了。

≫ 詳しくは動画をチェック！（※画像をクリックすると遷移します）

ほかにも、資産運用へのハードルができるだけ低くなるような仕組みが整っており、画面に沿って進んでいけば、簡単に資産運用が始められるとして、特許も取得しています（※特許第7308998号）。

また、アプリ内で完結するため店頭などへの来店不要で、忙しいビジネスパーソンや、なかなか落ち着いて外出できない育児中の人でも資産運用が始めやすいのもうれしいところ。 ここからは、「つみたてボックス」が投資初心者におすすめな理由をポイントごとに解説します。

簡単に投資が始められる「つみたてボックス」ですが、やはり資産運用となると不安も出てくるもの。アンケートの自由回答でも、以下のような意見が挙がっていました。

• 突然の値下がりに耐えられるか不安。（40代/男性）
• 少ないお金を損しそうでこわい。（30代/女性）
• リスクが一番不安。（20代/女性）

もしも相場に大きな動きが出てきたり、生活や環境の変化で積立てが難しくなった場合はどうしたらいいのでしょうか。

相場が
下落してしまったら？

相場は常に上下するものなので、下落したからと慌てず長期的な目線で考えましょう。また、相場の下落はネガティブな側面だけではありません。自身が保有しているファンドの評価額は下がりますが、「買い」の側面ではむしろお得なタイミング。毎月の積立金額は同じでも、普段より多めに購入できるというメリットもあります。

積立の金額変更・解約はできますか？

生活や環境の変化により、「積立金額を変えたい」「解約したい」という場合も、アプリから積立金額の変更や解約がすぐにできます。でも短期間での解約の場合、長期間と比べて相場の影響を受けやすくなるというデメリットも。できるだけ長期の運用を心掛けましょう。

投資金額は少額でも良いんですか？

簡単に始められるとはいえ、いきなり毎月数万円単位での投資は不安という人も多いことでしょう。「つみたてボックス」なら、目標金額や目標期日によって毎月の積立金額は変わりますが、投資信託は1,000円からと、ランチ約1回分の金額から始めることができます。
まずは少額から積立し、慣れてきたら月々の積立金額を増やすという方法で始めてみるのがおすすめです。

投資に対するハードルが低く、手軽に始められる「つみたてボックス」。具体的にどのくらい簡単にできるのか、始め方を説明していきましょう。