軽自動車税はいくらかかる?税金を抑える方法も解説!

軽自動車税はいくらかかる?税金を抑える方法も解説!

軽自動車は、排気量の大きい自動車と比べてランニングコストが安いといわれています。なかには、自動車にかかる費用を抑えるために、軽自動車を検討する方もいるのではないでしょうか。

しかし、軽自動車税が、普通自動車の自動車税と具体的にどう違うのか分からない方も多いかもしれません。

そこで今回は、軽自動車税の金額や、自動車税との違い、支払い方法、また税金を抑える方法について解説します。

私が書きました
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ねこのて合同会社 代表。大手メーカーで経理、中小企業の役員として勤務したのち、ファイナンシャルプランナーとして独立。金融機関での経歴がないからこそ、お客様にとってのメリットを最大化するプランを提案することができることを強みとする。保険だけ、投資だけに片寄ることなく、今の生活も将来の生活も可能性に満ちたものにするようアドバイスすることを心がける。

軽自動車税とは?
自動車税との違い

軽自動車税とは?自動車税との違い

自動車等を所有している人に課税されるのが、自動車税と軽自動車税です。ここでは、軽自動車税について、自動車税との違いにも触れながら説明します。

軽自動車税の基礎知識

軽自動車税とは、軽自動車や原動機付自転車などの所有者に対して、住民票がある市区町村が課税する地方税です。課税される基準日は毎年4月1日で、その日現在の所有者が納税義務者となります。

軽自動車税が適用される範囲

軽自動車税の対象となる車両は以下の通りです。

  • 軽自動車(軽貨物車を含む)
  • 二輪の小型自動車
  • 原動機付自転車
  • 小型特殊自動車

自動車税同様に種類や用途(自家用・営業用)によって税額が変わるのが特徴です(詳細は後述)。

自動車税との違い

自動車税は、自動車の所有者に対して都道府県が課税する地方税です。自動車とは、二輪の小型自動車や軽自動車、大型特殊および小型特殊自動車を除いたものを指します。

軽自動車税と同様に、毎年4月1日時点で、自動車を所有している人が納税義務者となりますが、税額は総排気量により異なります。

四輪の軽自動車にかかる軽自動車税は、総排気量に関わらず一律ですが、自動車税はエンジンの総排気量が500cc増えるごとに税額が上がっていくのが特徴です。

例えば、最も総排気量が小さい「660cc超1,000cc以下」では2万5,000円ですが、最も総排気量が大きい「6,000cc超」では11万円となっています(※)。

  • 2019年10月1日以降に初回新規登録を受けた自家用車の場合

軽自動車税はいくらかかる?支払い時期や支払い方法は?

次に、軽自動車税がどれくらいかかるのか、いつどのように支払うのか解説していきます。

軽自動車税の金額

前述の通り、軽自動車税は、原動機付自転車を除いて、種類や用途ごとに一律で定められています。

【三輪以上のもの】

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区分 税額(※) 新規登録後13年超の車両
軽自動車
(660cc以下)
四輪以上 自家用 乗用 1万800円 1万2,900円
貨物用 5,000円 6,000円
営業用 乗用 6,900円 8,200円
貨物用 3,800円 4,500円
三輪 3,900円 4,600円
【二輪のもの】

横スクロールできます。

区分 税額
二輪の小型自動車(250cc超) 6,000円
二輪の軽自動車(125cc超~250cc以下) 3,600円
原動機付自転車
(125cc以下)
三輪以上・20cc超等の一定のもの 3,700円
二輪・90cc超のもの 2,400円
二輪・50cc超90cc以下 2,000円
50cc以下 2,000円

以上のように種類によって細かく税金が定められています。なお、新車登録後13年を超える車両は「経年車重課」の対象となり、税額負担が約20%増えることになります。ただし、電気自動車・ハイブリッド車などは経年車重課の対象外です。

  • 軽自動車の税額は、2015年4月1日以降に新車登録した場合のもの。2015年3月31日までに新車登録した軽自動車は、旧税率で課税されます。

軽自動車税の支払い時期

軽自動車税は、毎年4月1日時点での所有者に支払い義務が生じます。課税する市区町村から5月上旬ごろに納付書が届き、5月31日までに支払うのが一般的です。

期限までに支払いを行わず滞納した場合、納付書の期限が切れ、コンビニでの支払いができなくなるだけでなく、延滞金を支払わなければならない場合もあります。督促状や催告書が送られてきてもなお滞納し続けていると、財産が差し押さえられる可能性もあるので、忘れずに支払いましょう。

軽自動車税の支払い方法

軽自動車税の支払いは、公共料金などと同様に銀行や郵便局、コンビニでの支払いが可能です。また、クレジットカード決済やスマホ決済ができる自治体も増えています。詳細は、各自治体に確認してください。

軽自動車税などを安く抑える2つの方法

軽自動車税は、軽自動車を所有している限り毎年かかるコストです。自動車本体の金額から考えると、たいした金額ではないと考えている方もいるかもしれません。

しかし、何年も支払うことを考慮すると、安く抑えられるに越したことはありません。そこで、ここからは、軽自動車税などを安く抑える方法を2つご紹介します。

1環境にやさしい軽自動車を
購入する

排ガス性能や燃費が優れている自動車は、グリーン化特例やエコカー減税が適用され、軽自動車税などが軽減されます。

軽自動車税のグリーン化特例

軽自動車税のグリーン化特例は、軽自動車税が軽減されるものです。2021年4月1日~2023年3月31日までに新車登録をした場合、翌年度分の軽自動車税が約75%軽減されます。減税対象となるものは、三輪以上の軽自動車で、電気軽自動車・天然ガス軽自動車(※)です。

  • 平成21年排出ガス規制に適合しかつ平成21年排出ガス規制NOx10%以上低減または平成30年排出ガス規制に適合しているもの

エコカー減税と環境性能割

エコカー減税は、環境にやさしい車の普及を目指した制度です。軽自動車税ではなく、自動車重量税が軽減されるものですが、グリーン化特例と同様に排ガス性能や燃費によって優遇されます。2021年5月から制度が改正されています。

2021年5月1日~2023年4月30日までに新車登録をした場合、特例措置が受けられます。減免される自動車重量税は以下の通りです。

乗用車の場合

横スクロールできます。

対象 登録時 初回
車検時
電気自動車・燃料電池車
プラグインハイブリッド自動車等
免除 免除
ガソリン車
(平成30年排出ガス規制50%低減を満たすもの)
令和12年度
燃費基準
達成(120%以上) 免除 免除
達成・90% 免除
85%・75% 50%
軽減
70%・60% 25%
軽減

2019年10月1日以前、自動車税環境性能割は、自動車取得税と呼ばれていました。車両取得時の環境性能に応じて課税されるものです。

2021年4月1日~2023年3月31日までに新車登録をした場合、電気自動車・燃料電池自動車・プラグインハイブリッド自動車などでは特例で非課税となります。

また、一部の環境性能のよいガソリン車(ハイブリッド車を含む)でも非課税となる場合があります。

2新車登録から13年以上
乗らない

2015年度より、新車登録から13年以上のガソリン車(ハイブリッド車を除く)やLPガス車は、軽自動車税が約20%上乗せされるようになりました(経年車重課)。

前述の表の通り、四輪自家用の軽自動車の場合、通常1万800円の軽自動車税が13年以上所有で1万2,900円の負担となります。

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車の維持費であるガソリン代や車の整備代は、運転方法やこまめなメンテナンスで抑えることができますが、軽自動車税は排ガス性能や燃費が優れている車や、新車登録から13年以内の車に買い替えることでしか減税できません。

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また、既に他金融機関でローンを組んで切る方はりそなのマイカーローンに借換えすれば金利が下がる可能性もあります。毎月の返済負担を抑えたいと考えている方は確認してみてください。

まとめ

軽自動車は、普通自動車と比べて税金などのコストを大きく抑えることが可能です。ただし継続的に費用がかかり、13年以上所有すると軽自動車税が約20%増加します。

排ガス等で環境に負荷をかける自動車を減らすために、国は環境基準を満たす自動車の税額を軽減するなどさまざまな対策を取っており、今後も制度改正される可能性も視野に入れておくことが必要です。
普通自動車より安いとはいえ、毎年の税金や燃料費を払い続けることを考えると、グリーン化特例やエコカー減税など、税負担が軽減する特例の活用も検討したいところです。

軽自動車を購入する際は、燃料費だけでなく税負担を減らせる環境にやさしいものに買換えるのも選択肢の一つといえるでしょう。

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本記事は2021年8月31日の情報に基づいて作成しておりますが、将来の相場等や市場環境等、制度の改正等を保証する情報ではありません。

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