NISAについて

NISAって聞いたことはあるけど、どんなものかはわからない……。そんな初めての方向けに、NISAとはどんな制度か、どんなところがおすすめか、またどんなところに注意すべきかをわかりやすくご紹介！

そもそもNISAってなに？

通常、投資で得られた配当や譲渡益等には税金がかかりますが、NISAではそれらが非課税になります。

投資信託や積立投信が非課税になる、お得なオプションみたいなものなんだね！

NISAって
どんな制度？

利益にかかる税金がずっと非課税

取引銀行は1年おきに見直し可能

国が定めた基準を満たした
投資信託が対象

「成長投資枠」「つみたて投資枠」の
2つの枠があり、
両方を併用することが可能

成長投資枠と
つみたて投資枠

NISAでは「成長投資枠」「つみたて投資枠」という2つの枠があり、両方を併用することが可能です。
また非課税で運用できる上限金額がそれぞれ設けられています。

成長投資枠	つみたて投資枠
購入方法
一括・積立	積立のみ
非課税保有限度額（生涯での投資可能額）
1,800万円 ※うち成長投資枠は1,200万円
1年間の投資可能額
240万円	120万円
非課税の対象期間
無期限
投資対象商品
上場株式・投資信託 ※りそなでは投資信託のみ購入可	投資信託

非課税保有限度額って？

非課税保有限度額は保有している投資信託などの購入金額の合計が1,800万円を超えない限り、何年でも投資や保有を続けられます。また購入した投資信託などを売却することで、限度額の再利用ができます。

例）20XX年までに1,800万円の投資枠を利用しているケース

翌年、売却した100万円分が
新たに投資可能

非課税だとこんなに違う！

NISAの運用益

積立の場合

例えば毎月50,000円を10年間積み立てて、年2％で運用できた場合…

本来約13万円課税されるが、
NISAの場合約13万円の税制メリットがある。
一括投資の場合

120万円で投資信託を購入し、1年後に160万円に値上がりして売却する場合

本来約8万円課税されるが、
NISAの場合約8万円の税制メリットがある。

※上記は制度の仕組みのイメージであり将来の運用成果を示唆するものではありません。

NISAの大事な注意点

NISA口座は
お一人さま1口座のみ

NISA口座は、全ての金融機関を通じて、同一年においてお一人さま1口座のみの開設となります。

銀行で取扱えるのは
株式投資信託のみ

NISAは銀行・証券会社でお取引が可能ですが、銀行では税法上、株式投資信託のみのお取り扱いとなります。

NISA口座でお取引きした場合、
翌年まで金融機関の変更は
できません

金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISAを開設した場合でも、各年において一つのNISA口座でしか買付できません。

現在運用中の投資信託は
NISA口座に移管できません

すでに特定口座等で運用中の投資信託をNISA口座に移管することはできません。

NISA口座は損益通算は
できません

NISA口座で損失が出た場合、特定口座や一般口座で保有するほかの上場株式等の配当金や売買益との損益通算はできません。

NISAの口座開設方法

「投資信託をはじめる理由」
にもどる

NISAご利用にあたってのご注意事項

投資信託に関する注意事項

※投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
※投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
※投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.85％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.420％（税込）の運用管理費用（信託報酬）（※）、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
（※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2024年1月4日現在）
※投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
※投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
※商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書（交付目論見書）」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

＜マイゲートでのお取引き＞

※個人のお客さまの場合、原則として日本にお住まいの成年に達した方によるお取引きとさせていただきます。
※インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート（インターネットバンキング）のみの受付となります。

商号等：株式会社りそな銀行　登録金融機関　近畿財務局長（登金）第3号

加入協会：日本証券業協会　一般社団法人金融先物取引業協会　一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等：株式会社埼玉りそな銀行　登録金融機関　関東財務局長（登金）第593号

加入協会：日本証券業協会　一般社団法人金融先物取引業協会

商号等：株式会社関西みらい銀行　登録金融機関　近畿財務局長(登金)第7号

加入協会：日本証券業協会　一般社団法人　金融先物取引業協会

商号等：りそなアセットマネジメント株式会社　登録金融機関　関東財務局長（金商）第2858号

加入協会：一般社団法人　投資信託協会　一般社団法人　日本投資顧問業協会

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そもそもNISAってなに？

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利益にかかる税金がずっと非課税

取引銀行は1年おきに見直し可能

国が定めた基準を満たした投資信託が対象

「成長投資枠」「つみたて投資枠」の2つの枠があり、両方を併用することが可能

成長投資枠とつみたて投資枠