ファンドラップ

ファンドラップとはお客さまごとに異なる投資の目的や方針を確認し、投資一任契約に基づき、資産配分や投資先ファンドの選定、運用状況の報告などの資産運用に関わるサービスを総合的にご提供する商品です。りそなファンドラップでは、資産運用の専門家がお客さまと一緒に考え、最適な資産配分をご提案します。

ファンドラップとは?

ファンドラップとはお客さまの資産運用のお悩みに専門家(プロ)がお応えするサービスです。

資産運用に対する悩みや想いは、お一人おひとり異なります。
ファンドラップでは、お客さまと一緒に考え、最適な資産配分をご提案します。
そして投資一任契約に基づき、お客さまに代わってお預りした資産を運用いたします。
大切な資産と末長く、共に歩むために未来に向けた安心をご提供いたします。

ファンドラップがおすすめの方

運用のことはよくわからないので、おまかせしたい方
ファンドラップでは、運用の専門家に「どの資産にどれくらい投資するか」や「マーケットが変動したときにどのように対応するか」をおまかせいただけますので、ご自身で運用を管理する手間がかかりません。
投資がはじめての方や資産運用に時間がとれない方も安心してご利用いただけます。
中長期的に安定した運用を行いたい方
りそな銀行が長年の運用経験で培ったノウハウを活かして高品質の資産運用サービスをお届けします。
定期的に運用状況をご報告いたしますので、将来に向けた資産形成をお考えの方にもご利用いただけます。

りそなファンドラップのメリット

メリット1

安定した収益が期待できる運用実績

りそなには50年以上続く年金運用で培った実績があります。豊富な資産運用ノウハウを活用し、お客さまの資産形成をお手伝いいたします。

メリット2

投資初心者にも安心の
便利な機能をご用意

お客さま専用の運用報告書を定期的にお届け。Webサイトでも確認いただけます。また、利益確定損失確定の機能、定期的にご資金を受け取れる機能を設定いただけます。

メリット3

中長期にわたる資産運用をサポート

長く持つと固定報酬が20%割引

ファンドラップの運用を開始してから一定期間が経過すると、長期保有割引制度が適用され、投資顧問報酬のうち固定報酬が割引となります。

メリット4

全国の店舗で土・日・祝日も相談可能

口座がなくても全国の店舗でファンドラップの相談ができます。土・日・祝日や17:00以降も相談が可能で、Webからも予約ができます。資産運用の専門家がサポートします。
※関西みらい銀行のうち、旧関西アーバン銀行の店舗を除きます。

メリット5

はじめやすい少額のプランや定期預金の
金利がお得になるプランをご用意

「まずは少額からファンドラップをためしてみたい」というお客さまに、30万円からはじめられるウェルカムプランをご用意。また、定期預金の金利が大幅にアップする資金運用プランもご利用いただけます。
※ご利用には諸条件があります。

メリット6

ファンドラップを保有しているだけで
『クラブポイント』がたまる

ファンドラップを保有しているだけで、月末時価残高に応じて『クラブポイント』がたまっていくので、さらにお得になります。

選べるりそなのファンドラップ

お客さまのご要望に応じて、2つの運用コースからお選びいただけます。

シンプルでわかりやすい

世界の一流ファンドに投資

スタンダードコース プレミアムコース

おすすめの方

  • 値動きがわかりやすいもので運用したい方
  • 信託報酬を抑えたい方
  • 市場指数を上回る運用成果を目指したい方
  • 専門家(プロ)が厳選した銘柄で運用したい方

契約金額

300万円以上1万円単位 500万円以上1万円単位

りそなのファンドラップでは、運用コース以外にも、
お客さまのご希望にあわせて運用オプションや機能を設定いただけます。

 

まずは少額でファンドラップをためしてみたい方におすすめ

お一人さま1回限り
ウェルカムプラン
お一人さま一回限り
  • 30万円からご利用いただけます
  • お客さまに代わって自動的に利益確定
  • 投資顧問報酬は成功報酬のみ

りそなファンドラップの
お手続きの流れ

STEP1

店頭でご相談
お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。

STEP2

運用スタイルのご提案
お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。

STEP3

投資一任契約の締結
ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。

STEP4

運用開始
専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。

口座がない方でもOK
&相談は無料!

土・日・祝日や
17時以降営業の店舗も!

ライフプランに合わせた
アドバイス!

情勢やデータを
把握している
銀行員が対応!

土・日・祝日や17時以降も営業

口座がなくても相談OK!

  • 店舗に直接お電話したい方は店舗検索より最寄りの店舗をお調べください。ご不明な場合はコミュニケーションダイヤルへお電話ください。
  • 関西みらい銀行のうち、旧関西アーバン銀行の各支店では、りそなファンドラップのお取扱いはございません。

よくあるご質問

  • ①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

    <投資一任契約について>
    • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下、「専用投信」)を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
    • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
    • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
    • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。
    <専用投信について>
    投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • ②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

    りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

    <直接的にご負担いただく費用>
    投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、年1回の決算日に超過収益の額に32.4%を乗じた額をご負担いただきます。
    <間接的にご負担いただく費用>
    投資信託に係る信託報酬等 : りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.27%~0.648%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.324%~1.4094%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.27%~0.432%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬は、いずれも2018年6月21日現在のものです。)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
  • ③その他

    • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 埼玉りそな銀行または関西みらい銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。ただし、関西みらい銀行のうち、旧関西アーバン銀行の各支店ではりそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)のお取扱いはございません。
    • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または関西みらい銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
    • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社関西みらい銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会