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投資信託とは?

投資信託とは?

投資信託とは?

投資信託とは、「複数の投資家(お客さま)」の資金を集め、「資金運用の専門家」がお客さまに代わって投資対象や売買のタイミングを見極めながら有価証券などに「分散投資」し、その運用成果を投資家に分配する仕組みの金融商品をいいます。

値動き(価格変動)のある有価証券等に投資するため、元本や利回りの保証はなく、損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託とは?

「投資」+「信じて託す」で投資信託

投資信託は「販売会社(はんばいがいしゃ)」「委託会社(いたくがいしゃ)」「受託会社(じゅたくがいしゃ)」の3者がそれぞれの役割を分担します。

投資家(お客さま)から集められたお金(資産)は販売会社が預かり、投資の専門家(運用会社)の指図のもと、信託銀行で株式や債券の売買と資産の保管・管理を行います。

投資信託は販売、運用、保管、管理の役割分担や、投資信託の資産と他の信託財産と、分けて管理する「資産の分別管理(ぶんべつかんり)」が義務づけられているため、各金融機関が万一破綻しても投資信託の財産は守られます。

「投資」+「信じて託す」で投資信託

投資信託の3つのメリット

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ご注意事項

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
    (※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2018年1月10日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

商号等:株式会社りそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会