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投資信託のお取引きの流れ

1万円からはじめられます

口座開設から投資信託の購入まで店頭なら最短1日!口座開設から投資信託の購入まで店頭なら最短1日!
  1. らくらく
    口座開設

  2. 相談しながら
    商品選定

  3. スムーズに
    商品購入

投資信託の口座開設方法

知ってますか?投資信託のお取引きには2つの口座が必要です。

投資信託のお取引きをはじめるには、普通預金口座に加え投資信託口座の開設が必要です。

1普通預金口座+2投資信託口座

あなたはりそな銀行の
普通預金口座をお持ちですか?

店頭でのお申込み

店頭なら、普通預金口座と同時に投資信託口座の開設が可能です。また全店平日17:00まで窓口営業していますので、お時間に余裕をもってお越しいただけます。

  • 一部店舗を除きます。また、時間帯により一部お取扱いできない業務がございます。
  1. STEP1
    最寄の店舗へご来店

    本人確認資料をお持ちの上、口座開設を希望する店舗かお近くのセブンデイズプラザにご来店ください。

    • 投資信託口座開設には本人確認書類および個人番号(マイナンバー)の確認書類の持参が必要です。
    • 本人確認書類の詳細はこちら
  2. STEP2
    サポート付きでお手続き

    不明点など、店頭スタッフがサポートしながらスムーズにお手続きいただけます。

  3. STEP3
    口座開設完了

    普通預金口座と投資信託口座の開設が即日可能です。

    • お申込に必要な本人確認書類がそろっている場合に限ります。
  • お近くにりそな銀行の店舗がない場合は郵送でもお申込みが可能です。
  • 郵送でお申込みする場合、まず普通口座の開設(約2週間程度)をしたのち、マイゲートにログインし、Webで投資信託の口座開設申込みが可能です。

投資信託の
ご相談

seven days plazaセブンデイズプラザ
  • 年中無休・土日もOK
  • 19:00まで営業
  • りそな銀行の口座がなくても来店OK

投資信託・資産運用の質問やご相談、なんでも承ります。まずはご来店ください。

投資信託のご購入

  1. STEP1
    自分に合う商品を選ぶ

    短期間で運用したい、預貯金+αぐらいになればいい、とにかくハイリターンな商品がいい、などお客さまの投資目的や意向にあった商品をお選びください。

  2. STEP2
    投資信託説明書(交付目論見書)で検討する
    • 投資信託説明書(交付目論見書)とは投資判断に必要な重要事項を説明をした書類のこと。
      重要な事項が記載されているため、必ず目を通しましょう。
  3. STEP3
    希望の商品を購入する

    購入する投資信託商品が決まったら、以下の方法で購入が可能です。

りそにゃ「投資信託を購入したいけどどうしたらいいかわからない 投資信託と円定期預金のお申込で特別金利が適用されるプランについて聞きたい」
りそにゃ「投資信託を購入したいけどどうしたらいいかわからない 投資信託と円定期預金のお申込で特別金利が適用されるプランについて聞きたい」

投資信託購入のご相談や、
投資信託と定期預金を組み合わせたプランをご案内いたします。

投資信託と定期預金を組み合わせた特別金利が適用されるプランについて

投資信託取引中のサービス

時価評価額アラートメールサービス

りそなグループで投資信託を保有している方向けの無料サービスです。
投資信託の時価評価額が登録した条件に到達したら、メールでお知らせします。

  1. STEP1

    マイゲートで
    メール送信条件を設定

  2. STEP2

    条件に到達すると
    登録メールアドレスに
    お知らせ

  3. STEP3

    タイミングを逃さず
    お取引きできます

トータルリターン通知機能

マイゲートで解約済みのファンドを含む、全ファンドの運用損益の確認が可能です。
現在保有のファンドだけでなく、解約済みのファンドの情報も反映された運用損益・損益率を期間別に把握でき、お客さまの目標運用利回りとの比較検証を通じて、達成に向けた運用の見直しに活用いただけます。

<表示イメージ>
期間:3ヶ月前 6ヶ月前 1年前 3年前 5年前/ポートフォリオ分析機能:現在のポートフォリオと特定の期間のポートフォリオの比較が円グラフでわかりやすく表示されます。

投資信託購入後に届く書類

換金

  1. STEP1
  2. STEP2
    報告書をお送りします

    お取引きの翌営業日(海外ものは翌々営業日)に、「投資信託取引報告書」(シーリングはがき)を作成し、郵便にて発送いたします。

    • 確定申告をされる場合は必要となる場合がございますので、大切に保管してください。

ご相談

コミュニケーションダイヤル

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2018年2月28日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

<マイゲートでのお取引き>

  • 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引きとさせていただきます。
  • インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート(インターネットバンキング)のみの受付となります。
  • インターネット専用ファンドについてのご注意はこちらをご確認ください。

<通貨選択型投資信託についてのご注意事項>

  • 通貨選択型ファンドは他のファンドと比べて商品性が複雑なファンドです。商品の仕組みをご理解の上、ご購入を検討してください。仕組みについてはこちらからご確認ください。

商号等:株式会社リそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号

加入協会:日本証券業協会 一般社団法人 金融先物取引業協会