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りそな銀行ホーム お金を増やしたい NISA(少額投資非課税制度) つみたてNISA

つみたてNISA

2018年
1月スタート

こんな人には
つみたてNISAがおすすめ

つみたてNISAってどんな制度?

つみたてNISAは2018年1月から始まった、積立運用に限定した少額投資非課税制度です。日本にお住まいの方で、つみたてNISA口座を開設する年の1月1日時点で20歳以上の方であればどなたでもつみたてNISA制度を利用できます。

  • 投資信託などの利益にかかる税金が非課税
  • 購入方法は積立のみ
  • 非課税期間は、投資した年から最長20年間
  • 国が定めた基準を満たした商品が対象なので初心者でも安心

NISAとつみたてNISAは併用できません。どちらかをご選択いただきます。

NISA

年間120万円まで
投資可能
(積立・一括投資どちらも可)

非課税期間は
5年間

つみたてNISA

年間40万円まで
投資可能
(積立投資のみ)

非課税期間は
20年間

少額で長く投資をしたい人や、たくさんの商品の中から選ぶのが難しいと感じる人はつみたてNISAが良いのですね。

つみたてNISAの運用益は20年間非課税だからこれだけ違う

つみたてNISAの非課税期間は最長20年間。その分非課税の恩恵も長く大きく受けられます。
運用期間中でも、途中で解約して自由に払い出しが可能です。

例)毎月33,000円を20年間積立て、年2%で運用できた場合

毎月33,000円を20年間積立て、年2%で運用できた場合の図

課税分の約38万円がお得に

  • 上記は制度の仕組みのイメージであり将来の運用成果を示唆するものではありません。

お悩み別、つみたてNISAの魅力

1つみたてNISA×iDeCoで上手に節税

銀行の預金は低金利で利子がほぼつかないので、資産運用を始めることにしました。
つみたてNISAで毎月1万円ずつ20年間を目標に積み立て、さらに併用して節税効果の大きいiDeCoでも積み立てを始めました。
つみたてNISA+iDeCoのダブルの節税効果と、預金金利よりも高い運用利回りで預金よりもとても安心でお得です。

2貯金感覚で毎月1万円をつみたてNISAに

貯金感覚で毎月1万円の投資を始めることにしました。
少額で長い期間コツコツ続けたいので、NISAではなく非課税期間の長いつみたてNISAを始めました。
りそなのつみたてNISAの商品は、購入・換金手数料が0円なので、少額投資でも手数料を払わなくてすむので、安心です。

つみたてNISAの
商品ラインアップをチェック!

つみたてNISA対象商品

りそな銀行では、これから「つみたてNISA」を活用して資産運用を始められるお客さまにご投資いただきやすい商品をめざし、4つの商品を取り揃えました。

りそなのつみたてNISAのポイント

  • 商品ラインアップがシンプルで選びやすい
  • ファンドの運用会社はりそなグループの「りそなアセットマネジメント」
  • ファンドの運用管理費(信託報酬)業界最低水準

1つみたてバランスファンド

こんな方におすすめ
  • 何に投資したらよいか分からない
  • 世界の資産に幅広く投資したい
  • 主に日本を含む世界の株式と債券、不動産投資信託証券(リート)※に投資するファンドです。
  • 各投資対象資産の指数を「基本的資産配分」で組み合わせた合成ベンチマークの動きに連動する投資成果を目指します。
  • 国内リートおよび先進国リートが対象です。
信託報酬手数料(年率税込) 0.2106%
購入・換金時手数料 0円
つみたてバランスファンド

2Smart-i 日経225インデックス

こんな方におすすめ
  • 親しみのある日本企業の成長を資産形成に取り込みたい
  • 為替リスクはとりたくない
  • 主に国内の株式に投資するファンドです。
  • 日経平均株価(日経225)の動きに連動する投資成果を目指します。
信託報酬手数料(年率税込) 0.1836%
購入・換金時手数料 0円
Smart-i 日経225インデックス

3Smart-i 先進国株式インデックス

こんな方におすすめ
  • 安定感のある先進国企業の成長をじっくりとらえたい
  • 円建資産だけでは不安だ
  • 主に日本を除く先進国の株式に投資するファンドです。
  • 日本を除く先進国株式の指数(MSCI-KOKUSAI指数[配当込み・円換算ベース])の動きに連動する投資成果を目指します。
信託報酬手数料(年率税込) 0.216%
購入・換金時手数料 0円
Smart-i 先進国株式インデックス

4Smart-i 新興国株式インデックス

こんな方におすすめ
  • 魅力のある新興国企業の高成長に期待したい
  • 円建資産だけでは不安だ
  • 主に新興国の株式に投資するファンドです。
  • 新興国株式の指数(MSCIエマージング・マーケット指数[配当込み・円換算ベース])の動きに連動する投資成果を目指します。
信託報酬手数料(年率税込) 0.3672%
購入・換金時手数料 0円
Smart-i 新興国株式インデックス

つみたてNISAの大事なチェックポイント

その1つみたてNISA口座はお一人さま1口座のみ

つみたてNISA口座は、金融機関を通じて、同一年においてお一人さま1口座のみの開設となります。
またNISAとつみたてNISAは選択制となり、併用することはできません。

その2つみたてNISA口座でお取引きした場合、翌年まで金融機関の変更はできません

金融機関の変更を行い、複数の金融機関につみたてNISAを開設した場合でも、各年において一つのつみたてNISA口座でしか買付できません。

その3現在運用中の投資信託はつみたてNISA口座に移管できません

すでに特定口座等で運用中の投資信託をつみたてNISA口座に移管することはできません。

その4非課税枠の再利用や繰り越しはできません

つみたてNISA口座は1年間で40万円まで投資の購入が可能です。同年中に売却することで生じる空き枠を再利用することはできません。
また余った未利用の枠を翌年に繰り越すこともできません。

その5つみたてNISA口座は損益通算はできません

つみたてNISA口座で損失が出た場合、特定口座や一般口座で保有するほかの上場株式等の配当金や売買益との損益通算はできません。

りそなの店頭・セブンデイズプラザに行けば
ぜーんぶ 解決!

じぶんでNISA

投資の基礎を
一からじぶんで習得するのは
なかなかハードルが高い…

店頭でNISA

経験豊富な専門のスタッフが
お客さまのプランに合わせて
トータルサポート!

コミュニケーションダイヤル

0120-24-3989受付時間:平日9時~21時

  • 自動音声に従い1#を押してください。
  • 年末年始、ゴールデンウィークにつきましては、受付時間が異なる場合があります。
  • NISAのご相談(サービスコード1#)の受付時間は平日9時~21時となります。
  • 取引・照会サービス(サービスコード2#)をご利用いただく場合は、発信者番号を通知してお掛けください。
  • 生年月日や電話番号等の他人に推測されやすい番号をキャッシュカードの暗証番号に登録されている場合、電話による取引をご利用いただけません。
  • 時間帯やお取引内容により、一部お取扱いができない場合がございます。
  • プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。