すべては、お客さまの想いをかなえるために。りそなのプライベートバンキング。

りそなのプライベートバンキングとは

すべては、お客さまの想いをかなえるために。りそなのプライベートバンキング。

りそなのプライベートバンキングは、お客さまそれぞれの想いを大切にします。
ご相談に耳を傾け、お客さまのご意向とご事情を第一に考えた上で、
想いをカタチにするための総合的なコンサルティングをご提供いたします。

お客さまの「想い」を形にする
りそなグループの
コンサルティング力

りそなホールディングス取締役 兼代表執行役社長 東 和浩

りそなの
プライベートバンキング

平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。
りそなグループは、信託・不動産機能を有する当グループの優位性を生かし、「プライベートバンキング業務」をお客さまのお悩みの解決に最もお役に立てる分野のひとつと位置づけ、重点的に取り組んでまいりました。

ご家族の想いやご資産・事業は、世代を超えて受け継がれていきます。プライベートバンキング業務は長期にわたってご信頼をいただくことにより、真にお客さまに貢献できるサービスであると確信しています。りそなグループは、世代を超え、その時々で適切なサービスを提供させていただくことで、お客さまの事業、ご家族の繁栄をサポートしていきたいと考えております。...

経験豊富な専門家による
コンサルティング

りそなグループでは、プライベートバンキング部門の約300人のプレミアコンサルタントが、お客さまお一人おひとりの状況に合わせたオーダーメイドのコンサルティングを行っております。
個人のお客さまは、資産承継、納税に関する事前準備、ご相続発生後の各種手続きなど、さまざまな問題に直面します。我が国における相続財産の約半分を占める不動産の活用も大きな課題です。
事業承継では、後継者育成、自社株承継対策、経営者ご自身の相続など、多岐にわたる課題があります。これらの課題に対し、プレミアコンサルタントがお客さまのお取引店と連携し、ワンストップで解決に向けたご相談やご提案ができることが当社の強みです。

信託銀行の機能を生かしたサポート

りそなグループでは、りそな銀行が有する信託銀行の機能を、埼玉りそな銀行、近畿大阪銀行のお客さまにご利用いただくことで、グループ銀行とお取引いただくすべてのお客さまに対して、信託・不動産を含むさまざまなお悩みにお応えできる体制をとっております。
りそなグループはプライベートバンキング業務を通して、企業オーナーの皆さまの事業承継に関するご相談、個人のお客さまの相続に関するご相談、不動産に関するご相談などに対して、心のこもった総合的なコンサルティングでお応えしてまいります。

りそなホールディングス取締役
兼代表執行役社長

東 和浩

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次世代に資産を引継ぐためのフレームワーク

1.次世代に残すべき3つの財産

次世代に残すべき財産は教育、人脈、資産の順で大切です。しかし、富裕層や事業オーナーにとって資産の相対的重要性は高まりつつあります。資産の規模が大きいだけでなく、その中心が賃貸不動産や事業等、一族の収入とアイデンティティの源であるからです。...

2.直面する資産承継上の課題

我々は、低成長,人口オーナス,市場の高い変動率,長寿化,個人への課税強化の五重苦に直面しています。余程工夫をしない限り、誰もが資産を保全、まして殖やして次世代に承継することは困難な時代となっています。

3.プライベートバンキングサービスの果たすべき役割

そこで、富裕層の財務課題に特化したプライベートバンキングサービスが注目されているのです。プライベートバンキングサービスではバランスのとれた資産保全型運用が重要です。事業の発展、個人の長期分散投資、不動産等を含めた資産管理をする上で、税や運用効率を考慮した手法の選択や定期的見直しが基本となります。
しかし、多くの金融機関は、自社グループの金融商品の販売に注力しがちです。むしろ、求められているのは、顧客を守る発想に基づく金融サービスの提供です。

4.事業オーナーと資産家に
求められている2つのポイント

第一に、自分で主体性を持ち、あるべき未来から逆算して一族と事業の目的を明確にすることです。
第二に、優秀かつあなたを騙さないアドバイザーの力を借りることです。
そして実施するスキーム選択にあっては金融機関に丸投げせず、必要な質問を尽くし、納得した上で自己決定する事が重要です。
こうした姿勢は、変化の激しい時代で生き抜き、事業と一族の資産承継をしてゆく上では不可欠です。
皆さまもこのような考え方をもとに、納得できるアドバイスを提供する金融機関を選択し、ご自分の目的を実現するための付き合い方を考えてみてはいかがでしょうか。
ご一族と事業の発展を心から祈念いたします。

公益社団法人日本証券アナリスト協会 PB 教育委員会委員長 早稲田大学商学部ビジネススクール商学研究科客員教授 米田 隆

公益社団法人日本証券アナリスト協会
PB 教育委員会委員長
早稲田大学商学部ビジネススクール商学研究科客員教授

米田 隆

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りそなプライベートバンキングの体制

お客さまにお示しするソリューションには、りそな銀行をはじめとするりそなグループの総合力が生かされています。また、案件によっては、税理士・弁護士など外部の専門家との協力体制を組んで、より良い提案をしてまいります。

サービス体制図(イメージ)

サービス体制図 (イメージ)

プレミアオフィス・トラストオフィス一覧

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コンサルティングの流れ

問題解決までのプロセス

100人のお客さまがいれば、100種類の解決策があります。同じ資産、同じ考えをお持ちのお客さまは、ふたりとはいないからです。
りそなのプライベートバンキングでは、お客さまにあわせた、お客さまのためだけのプランをおつくりいたします。

1.区分の確認

1.区分の確認

2.問題点の分析・施策検討

2.問題点の分析・施策検討

3.ご提案と実施

3.ご提案と実施