転退職時の確定拠出年金のお手続き
(企業型確定拠出年金→iDeCoの場合)
お手続きの流れ
個人型確定拠出年金(iDeCo)に移換する際、掛金を開始すると、
掛金は全額所得控除の対象となり、税制上の優遇があります。
※掛金額や税率により軽減額は異なります。(所得税率5%～45%,住民税率10%)
- 退職後は企業型確定拠出年金の運用商品の変更ができない場合があります。
- 個人型確定拠出年金（iDeCo）へ移換する際に、企業型確定拠出年金の運用商品は現金化され、りそなのiDeCo口座へ入金されます。
- 「りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）」へ移換する場合は、移換申込み時に、「移換金配分指定書」をご記入の上、ご提出ください。
以前の確定拠出年金制度等から『りそなiDeCo（運営管理機関手数料無料型）』に移した資産（移換金）は、次のとおりの取扱いとなります。
- 申込時にあらかじめ「移換金配分指定書」を提出された場合
→「移換金配分指定書」にて指定された割合により商品が購入されます。 -
「移換金配分指定書」の提出がない場合（りそなグループアプリでお申し込みの場合）
〈掛金を拠出していない場合〉
・移換金は、原則として「未指図資産」で管理されます。
・移換金の入金後に運用指図（スイッチング）を実施してください。
〈掛金を拠出している場合〉
移換金では掛金で指定した配分割合により商品が購入されます。（配分割合の指定がない場合、状況に応じ、未指図資産で管理、又は指定運用方法※が適用されます。
※掛金に対する運用指図（配分指定）がないまま一定期間経過すると自動的に購入される商品
現在募集をしていないプランへの移換金配分指定について詳しくはこちら
- 個人型確定拠出年金(iDeCo)で掛金を拠出すると、掛金は全額所得控除の対象となり、税制上の優遇があります。
iDeCoの税制優遇について、詳しくはこちらをご覧ください。
確定給付企業年金や厚生年金基金からの移換をご希望の場合は、りそな銀行確定拠出年金コールセンターまでご連絡ください。
移換手続きの流れ
申込書をご請求ください。
資料請求は、かんたんWebエントリーからお手続きいただけます。
申込書類に同封の「記入要領」をご確認いただき、必要書類をご返送ください。
書類に不備があると通常以上お時間がかかってしまいます。
ご返送の際は不備がないか必ずご確認下さい。
国民年金基金連合会にて受付後、以前の確定拠出年金から移換されます。
手続き完了まで、１ヶ月半～２ヶ月半程度かかります。
(以前の確定拠出年金の状況により異なります。）
書類手続きが完了すると、以下の書類が届きますので大切に保管してください。
個人型年金移換完了通知書- 口座開設のお知らせ
- コールセンター／インターネットパスワード設定のお知らせ
移換金は、『未指図資産』として現金でのお預かりとなります。スイッチングにより商品の預け替えを行ってください。
- 退職後は、運用商品の変更ができない場合がありますのでご注意ください。
- 確定拠出年金の手数料は、個人別管理資産の中からご負担いただくことになります。
- 複数の運用商品の中からお客さまご自身でお選びいただきます。運用商品の内容については、りそな銀行確定拠出年金コールセンターやホームページでご確認いただけます。
- ※個人型確定拠出年金（iDeCo）のご留意事項については、「個人型確定拠出年金の特長」の留意事項をご確認ください。
