非課税保有限度額とは？

投資信託などの購入金額の合計が生涯を通じて1,800万円を超えない限り、非課税が適用されるということです。

また、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」では、非課税で投資できる上限金額がそれぞれ設けられております。

つみたて投資枠の場合

「つみたて投資枠」は1,800万円まで全て利用可能となります。

もしも「つみたて投資枠」を月10万円ずつ積み立てた場合…

1,800万円に到達するのは、約15年後になります。

成長投資枠の場合

「成長投資枠」は1,200万円まで利用可能となります。

もしも「成長投資枠」を毎年240万円ずつ一括投資した場合は…

1,200万円に到達するのは、約5年後になります。