お一人さま 1回限り 30万円からおためしいただけるプラン りそなファンドラップ ウェルカムプランお一人さま 1回限り 30万円からおためしいただけるプラン りそなファンドラップ ウェルカムプラン

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の商品概要

項目 内容
商品名 りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)(投資一任契約)
契約対象 個人のお客さま
契約金額 30万円以上100万円以下(10万円単位)
契約期間 当契約の有効期間は、契約締結の日より、当初運用開始日(申込書に記載の入金期日から起算して4営業日目の日をいいます。)から1年経過後の応当日の直前四半期末の日(以下「決算日」といいます。)までとします。ただし、決算日の2営業日前の日までにお客さまおよびりそな銀行のいずれからも書面による契約終了の申し出がない場合には、当契約は1年間自動的に延長されるものとし、その後も同様とします。
上記にかかわらず、5回目の決算日を迎えた場合、当契約の延長はなされず、当該5回目の決算日に当契約の有効期間は当然に満了するものとします。
契約金額の入金期日 お申込日から起算して4営業日目以降、1ヶ月後の応当日までの日付を入金期日としてご指定いただき、入金期日の翌営業日に契約金額を指定預金口座から引落しいたします。
当初運用開始日 入金期日から起算して4営業日目の日を当初運用開始日とします。
投資対象商品 りそなファンドラップ専用投資信託の受益証券のうち円建債券、国内株式、先進国債券および先進国株式をそれぞれの対象資産とするもの
投資信託取引口座 りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)投資一任契約に基づく専用投資信託の取引は、投資信託取引口座を用いて行います。すでに投資信託取引口座をお持ちのお客さまはその口座を使用します(りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)投資一任契約のために別の投資信託取引口座を開設することはできません)。投資信託取引口座をお持ちでないお客さまは、あらかじめ投資信託取引口座の開設手続きを行っていただきます。
指定預金口座 契約金額の引落しや、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)投資一任契約の解約資金の入金口座は、投資信託取引口座でご指定いただいている指定預金口座となります。
別段預金口座 りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)投資一任契約に基づくお預り資産のうち、投資信託に投資していない待機資金(キャッシュ)については、りそなファンドラップ専用の預金口座(別段預金)にて、お客さま毎に計算上分別して管理いたします。この別段預金は一時的な管理のための口座であるため、付利されません。また、預金保険の対象となります。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)投資一任契約に基づき投資する専用投資信託に係る解約金等は、この別段預金口座に入金します。
プロフィットロックの設定 お客さまの契約金額の105%をプロフィットロック・ポイントとします。お客さまご自身において、プロフィットロック・ポイントの金額をお決めいただくことはできません。また、当初運用開始後にプロフィットロック・ポイントの変更またはプロフィットロックの設定の解除を行うことはできません。
お客さまの運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイント(お客さまの契約金額の105%)に到達したことをりそな銀行が確認した日の翌営業日にすべての運用資産の換金手続きが開始されます。
換金手続きが終了し指定預金口座に当該金銭を振り替えた時をもって、当契約は終了します。
契約金額の増額、減額 契約金額の増額(追加入金)または減額(一部解約)はできません。
運用スタイルの変更 変更時点でのお客さまの金融資産の状況等に基づき、当初お申込み時と同様のアンケートにご回答いただきます。
ご回答内容に基づくご提案書をお渡ししますので、内容を十分検討いただいたうえで、運用スタイルの変更をお申込みください。
契約の終了 当契約の有効期間が満了した場合または以下のいずれかの事由に該当した場合、りそな銀行は当該事由に該当したことを確認できた日の翌営業日から速やかにすべての運用資産の換金手続きを行います。換金手続きが終了し指定預金口座に当該金銭を振り替えた時をもって当契約は終了するものとします。
  • お客さままたはりそな銀行が、当初運用開始日の3ヶ月後の応当日以降、相手方に対しりそな銀行所定の書面をもって解約の申し出をした場合
  • 運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントに到達した場合(プロフィットロック・ポイントは契約金額の105%とします)
  • お客さまが死亡された場合、お客さまの行為能力に変動 (法定後見もしくは任意後見の開始決定) があった場合もしくはお客さまについて破産手続開始の申立てがあった場合、または当契約による取引を継続すべきではない相当の理由があるとりそな銀行が判断した場合
  • りそな銀行が通知した約款の変更に対しお客さまの同意が得られなかった場合であって、当契約による取引の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合
  • お客さまが日本国の非居住者となった場合、またはお客さまの所在が不明となった場合であって、当契約による取引の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合
運用報告

〔投資一任契約に関する運用報告書〕

  • りそなファンドラップ運用報告書
  • りそなファンドラップ運用報告書(ご契約終了報告書)

〔その他の報告書〕

上記の他に、組入れている投資信託関連の報告書(「取引残高報告書」、委託会社作成の「投資信託運用報告書」等)や、特定口座を開設しているお客さまには、「特定口座年間取引報告書」や「譲渡損益額のお知らせ」(特定口座で「源泉徴収あり」を選択されたお客さまのみ)もお送りいたします。

特定口座 特定口座のご利用が可能です。

詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の費用と報酬

りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)でお客さまにご負担いただく費用等には、運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬)と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用(りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に組入れる投資信託に係る費用)の2種類があります。
なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

1.りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬

  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬として、お客さまには、年1回の決算時に運用実績に応じた成功報酬をご負担いただきます。
  • 投資顧問報酬は、待機資金を管理する別段預金から引落します。別段預金の残高が報酬の引落金額に不足する場合には、りそな銀行が投資一任契約に基づき契約資産を運用した専用投資信託を換金し、換金後の金銭の中から報酬額を収受します。
  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に係る投資顧問報酬は、りそなグループがお客さまに提供するサービスの対価です。

<りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)での主な提供サービス>

項目 内容
コンサルティング
  • お客さまの投資の目的や方針をお伺いし、「りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)ご提案書」を作成
  • 最適なポートフォリオのご提案
契約締結
  • 法令に基づく説明・書面交付
  • 投資一任契約締結の手続き
お客さまの資産の運用
  • 投資環境や市場見通しの調査・分析等に基づいたリバランス、リアロケーションの実施
  • 専用投資信託のモニタリング、専用投資信託の追加・除外の実施
契約管理
  • お客さま毎の契約状況や残高の管理
  • プロフィットロック・ポイント到達有無の管理
運用報告
  • ファンドラップ運用報告書や運用報告資料の作成、交付
  • 運用状況や投資環境のご説明
  • お客さま向けのセミナーの開催

<投資顧問報酬の計算方法>

計算基準日
年1回の決算日とします。
※契約終了時の計算基準日は終了事由によって異なります。詳細は契約締結前交付書面をご覧ください。
計算期間
当初運用開始日から運用開始後最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とし、以降、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。
お支払い時期
原則として計算基準日が属する月の翌月の第8営業日、契約終了の場合は契約終了の前営業日まで
計算方法

成功報酬額※1=超過収益(計算基準額※2-HWM※3)×成功報酬率32.4%

  • HWMとは、成功報酬の対象となる超過収益を計算する基準となる値です。計算基準日における時価評価額がHWMを上回っている場合のみ、その上回った金額に成功報酬率(消費税込)を乗じた金額を成功報酬としてご負担いただきます。
  • 当初運用開始時のHWMは契約金額相当額です。
  • 成功報酬が発生した場合、計算基準日の時価評価額から当該成功報酬額を控除した金額が翌期以降のHWMとなります。決算日の時価評価額がHWMと同じか下回っている場合には、成功報酬は発生せず、HWMも変更されません。

※1 端数は円未満切捨て ※2 計算基準日の運用資産の時価評価額 ※3 ハイ・ウォーター・マーク

成功報酬率(税込)
超過収益に対して、32.4%

投資顧問報酬の計算例(税込)

当初運用開始日:2018年6月20日 契約金額:100万円 決算日:3月末日の場合

図:投資顧問報酬の計算例
決算日(計算基準日) 2019年3月末日 2020年3月末日
計算基準額(決算日の時価評価額) 1,020,000円 980,000円
HWM 1,000,000円 1,013,520円
超過収益(計算基準額ーHWM) 20,000円 0円
成功報酬額(超過収益×成功報酬率) 6,480円 0円※1
翌計算期間のHWM(計算基準額ー成功報酬額) 1,013,520円 1,013,520円
  • ※1決算日の時価評価額がHWMを下回っているため、成功報酬は発生しません。この場合、翌期のHWMも変更されません。
  • 上記は、投資顧問報酬の計算方法を説明するための仮定の事例です。
  • 成功報酬を計算する際の計算基準額は計算基準日の運用資産の時価評価額です。上記の表における計算基準額はいずれも仮定の金額であって、契約金額が100万円である場合においても、実際の計算基準額が上記の表における計算基準額を上回ることも下回ることもあります。実際の計算基準額が上記の表における計算基準額と異なれば、実際の成功報酬額は上記の表と異なる金額となります。
  • 実際の成功報酬額は、四半期ごとにお届けする「りそなファンドラップ運用報告書」にてご確認いただけます。

費用の詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。

2.りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に組入れる投資信託に係る費用

投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託の信託報酬(投資信託の各信託財産の純資産総額に対して年率0.27%~0.432%(税込))を間接的にご負担いただきますが、その合計額は資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。その他、りそなファンドラップ専用投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。

詳細については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

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りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)に関するご注意事項

①りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)におけるリスクについて

<投資一任契約について>

  • りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下、「専用投信」)を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • ファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • 投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • 投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

<専用投信について>

投資対象となる専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

②りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)における費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、お客さまに直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

<直接的にご負担いただく費用>

投資顧問報酬 : りそなファンドラップには固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)は、年1回の決算日に超過収益の額に32.4%を乗じた額をご負担いただきます。

<間接的にご負担いただく費用>

投資信託に係る信託報酬等 : りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、投資対象となる専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対しりそなファンドラップスタンダードコースでは専用投信につき年率0.27%~0.648%、りそなファンドラッププレミアムコースでは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.324%~1.4094%(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。)、りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では専用投信につき年率0.27%~0.432%が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます(上記の専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬は、いずれも2018年6月21日現在のものです。)。その他、りそなファンドラップおよびりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)では、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

③その他

  • りそなファンドラップ(ウェルカムプラン)には、りそなファンドラップを含めた一般的な投資一任契約とは異なる点があります。詳細はりそなファンドラップ(ウェルカムプラン)の契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
  • お客さまに投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • 投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社近畿大阪銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会

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