つみたてボックスに関するご注意事項
つみたてボックス(以下本機能)は、「投資信託」「積立定期預金」の商品で目標に向けて積立てる、りそなグループアプリの機能です。
各商品の詳細については以下の通りです。
投資信託
取引内容
- 投資信託口座開設
- 購入/解約
- 積立契約/変更/解約
取引チャネル
口座開設 | 購入 | 解約 | 積立契約/ 変更/解約 |
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りそなグループアプリ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
マイゲート | × | × | × | × |
店頭 | × | × | × | × |
購入単位
一括購入:10,000円以上999,999,000円まで(1,000円単位)
積立購入:1,000円以上9,999,000円まで(1,000円単位)
本機能で開設可能な口座
課税口座:特定口座(源泉徴収有)
非課税口座※:NISA口座(つみたて投資枠・成長投資枠)
- ※課税口座の開設と同時の場合に限ります。
過去に当社または他社でNISAを保有していた方は、本機能でNISAの開設ができません。店頭で口座開設の上ご利用ください。
本機能専用ファンド「未来の箱」シリーズ
- 本機能専用ファンドであるターゲットリターンバランスファンド(愛称「未来の箱」)には、目標リターンの異なる5種類(2%、3%、4%、5%、6%)があります。
- すでに保有しているものと同じ目標リターンのファンドを、別の目標設定で購入することはできません。
- 「未来の箱」シリーズはりそなグループアプリからのみのお取引となります。
ご注意事項
- 18歳未満または75歳以上の方は、本機能で投資信託を購入することはできません。
- 本機能で購入できる投資信託は「未来の箱」シリーズのみです。
- 積立日は1~20日から選択可能です。
- 投資信託口座の開設と同時に投資信託の購入・積立をお申込みいただいた場合、その購入・積立は予約扱いとなります。
お申込後、所定の日(※1)までに口座開設が完了しないときは、購入・積立のお申込みは取消となります。
また、お申込後、所定の日(※2)までにお客さまがお客さまカードの投資の方針を変更し、お申込いただいた投資信託と投資の方針が合致しなくなった場合は、購入・積立のお申込みは取消となります。 -
- (※1)お申込日が営業日の場合はお申込日から起算して5営業日、お申込日が非営業日の場合はお申込日から起算して4営業日
- (※2)お申込日が営業日の場合はお申込日から起算して6営業日、お申込日が非営業日の場合はお申込日から起算して5営業日
- 一つの目標設定に対し、NISAの成長投資枠とつみたて投資枠を同時期に併用した積立契約はできません。
- 本機能における「安定運用コース」「バランス運用コース」「積極運用コース」は、投資信託で運用しています。同じコースであっても、目標設定内容によって表示される投資信託の目標リターンは異なります。
積立定期預金
取引内容
- 積立定期預金口座開設
- 預入・払出
- 積立条件変更/解約
取引チャネル
口座開設 | 預入 | 払出 | 積立契約/ 変更/解約 |
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りそなグループアプリ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
マイゲート | × | 〇 | 〇 | 〇 |
店頭 | × | 〇 | 〇 | 〇 |
預入単位
一括預入:100円以上999,999,999円まで(1円単位)
積立預入:5,000円以上9,999,000円まで(1,000円単位)
ご注意事項
- 本機能から申込んだ積立定期預金の口座開設については、変更・取消はできません。
共通
- りそなグループアプリのセットアップ口座を振替相手とする定期・積立定期が5口座以上登録されている場合は、本機能はご利用いただけません。
- 目標ごとに選択した商品は、申込後に別の商品に変更することはできません。
- 目標設定内容は、りそなグループアプリからのみで確認できます。マイゲート・店頭では確認できません。
- 積立日・積立金額等の積立条件や、投資信託の評価額や積立定期預金の残高は、りそなグループアプリのほか、マイゲートや店頭でも確認できます。