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りそな投資信託ロボアドバイザー
Guide!とは?

りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!は、投資信託を使った中長期資産運用を検討している方にぴったりの、無料の投資信託選びのサポートツールです。簡単な質問に答えるだけであなたの投資の目標や運用リスクのお考えに合わせて10種類の中からモデルポートフォリオをご提示します。

リターンを狙いながらリスクを抑えて資産運用するには、投資する資産と国を分散することが重要なポイント。
未来に「絶対」はありません。1つの資産に集中投資するよりも、複数の資産を組合わせて運用する方がリスクを抑えながらリターンを期待することにつながります。たとえば、一つの国の株式のみへ集中投資すればその状況の変動を大きく受けることになりますが、複数の国や異なる資産に分散投資すれば、影響も分散されることになるからです。

分散投資が資産運用の基本とはわかっていても、どの投資対象がいいのか比較して投資信託の組み合わせを考えるのは、運用初心者の方はもちろん投資信託の運用に慣れている方でも難しいもの。りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!なら、簡単な質問に答えるだけであなたのお考えに合ったモデルポートフォリオが表示されるので、ご自分で投資資産を比較したり配分を考える手間なく、簡単にあなたに最適な資産配分で分散投資することが可能です。

投資信託選びをもっと簡単に、よりあなたのお考えに合った資産運用を実現するために、りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!を使って資産運用してみませんか。

カンタン・無料診断 りそなグループの資産運用部門 50年以上の資産運用ノウハウ あなたにぴったりの運用プラン カンタン・無料診断 りそなグループの資産運用部門 50年以上の資産運用ノウハウ あなたにぴったりの運用プラン

りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!は、
無料であなたに最適な投資信託のポートフォリオをご提案します

0101投資信託の運用に関する
お悩みは、
ありませんか?

『投資信託を使った資産運用に興味はあるけれど、どうやって選べばいいのかわからない。』
『分散投資ってよく聞くけれど、何を基準に投資する先を選んだらいいの?』
投資信託の運用が初めての方も、慣れている方も、こんな悩みを感じているもの。
りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!を使えば、投資信託選びや運用がもっと簡単に。

Aさん
(投資未経験者)

投資信託の運用をはじめてみたいと思っているが、どうやって選んだらいいのかわからない。

運用したい金額・期間や運用のリスクに関する簡単な質問に答えるだけで、あなたに最適な投資信託のポートフォリオをご提示し、投資信託選びをサポートします。

Bさん
(投資初心者)

分散投資の重要性は理解しているが、投資信託をはじめたばかりで、どのような資産にどれくらい投資すればいいのかわからない。

運用の目標利回りやリスクのお考えに合わせたポートフォリオが表示されるので、自分で投資対象を比較・検討することなしに最適な資産配分で運用することができます。

Cさん
(投資初心者)

投資信託に興味があり、運用が不慣れなので相談しながら商品を選びたいが、相談する時間がない。

りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!を使えばパソコンやスマホで、いつでも無料で簡単に、運用のお考えに合ったモデルポートフォリオが表示され、投資信託選びのヒントに活用できます。

Dさん
(投資上級者)

投資信託をすでにいくつか運用しているが、うまくリスク分散できているかわからない。

さまざまな資産を組み合わせたポートフォリオを10種類ご用意しています。運用リスクのお考えに合わせて簡単にリスクを分散した投資ができます。

0202簡単な質問に答えるだけ

りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!は、「運用金額から選ぶ」「運用リスクから選ぶ」の2つのシミュレーションタイプをご用意しています。
それぞれ試して比較することで、よりあなたの資産運用に対するお考えに合った投資信託の資産配分がわかります。

資産運用する金額や期間が
具体的に決まっている方

運用金額から選ぶタイプ

  • 所要時間約30
  • 質問3

投資信託を運用したい金額や期間を入力するだけで、目標金額達成に必要な運用利回りのポートフォリオが表示されます。

「少額からでも毎月コツコツ積み立てて投資を行いたい」「まとめて一括で投資を行いたい」などの投資法や投資金額が具体的に決まっている方におすすめ。

例えば…

今から老後に備えたい。期間は30年で毎月積立できる金額は2万5千円かな。

どれくらいリスクを取って
資産運用するか考えたい方

運用リスクから選ぶタイプ

  • 所要時間約1
  • 質問9

9つの簡単な投資信託の運用リスクに関する質問に答えるだけで、あなたのリスク許容度に合わせたポートフォリオが表示されます。

「自分のリスク・リターンの考えをイメージできる」「リスク・リターンのイメージに合わせて投資信託を選びたい」方におすすめ。

例えば…

投資をはじめたばかり。いろいろな投資信託があるけれど、どんな投資信託がいいかは、わたしの資産運用のリスクに対する考えから選べたらいいな。

0303最適なポートフォリオを
ご提示します

投資信託を運用したい金額や期間の入力、または資産運用のリスクに対するお考えの選択で
あなたの目標運用利回りやリスク許容度に応じた10種類のモデルポートフォリオを提示します。

資産運用利回りまたは資産リスクアンケートから提示されるモデルポートフォリオ リスク許容度1から4 慎重 安定性を重視 リスク許容度5から6 バランス 安定性と収益性両方を重視  リスク許容度7から10 積極 収益性を重視資産運用利回りまたは資産リスクアンケートから提示されるモデルポートフォリオ リスク許容度1から4 慎重 安定性を重視 リスク許容度5から6 バランス 安定性と収益性両方を重視  リスク許容度7から10 積極 収益性を重視

10種類の中からあなたのお考えに合った
モデルポートフォリオをご提示

モデルポートフォリオ 資産配分チャートイメージモデルポートフォリオ 資産配分チャートイメージ

0404結果を
比較・検討しましょう

「どれだけ収益が見込めるのかな?」「どれだけ損失になるのかな?」「何年くらい運用しようかな?」
りそな銀行の投資のプロフェッショナルが構築する投資理論で、あなたの投資信託運用を手助けします。
運用期間・金額やリスク許容度を変更して、シミュレーション結果を比較して検討することもできます。

  • 過去チャートの例過去チャートの例
  • 将来チャートの例将来チャートの例
  • 比較機能イメージ比較機能イメージ

    設定条件を変更して新しい条件と比較・検討することができます。

よくあるご質問

りそなロボアドバイザーGuide!は簡単な質問に答えるだけで投資の目標や運用リスクのお考えに合わせたモデルポートフォリオが表示される投資信託選びのサポートツールです。「運用金額から選ぶ」・「運用リスクから選ぶ」2通りのシミュレーション方法があり、お考えに合わせて10種類の中からモデルポートフォリオが表示されます。
リスクを抑えながらリターンを狙った投資信託運用には複数の資産や国を組み合わせた分散投資が重要なポイントとなりますが、どの投資対象がいいか比較して投資信託の組み合わせを考えるのは運用に慣れている方でも難しく、手間がかかります。りそなロボアドバイザーGuide!を使えば簡単な質問に答えるだけで意向に沿ったモデルポートフォリオが表示されるので、簡単に手間なく最適な資産配分で分散投資することが可能です。
りそなロボアドバイザーGuide!は表示されたモデルポートフォリオを元に、投資信託を選んで運用する仕組みです。りそなグループの投資信託は店頭では10,000円、マイゲートでは1,000円※から投資信託を購入いただけます。
※電子交付サービス申込が必要となります。
りそなロボアドバイザーGuide!は無料でご利用いただけます。
投資信託の選び方がわからない運用初心者の方はもちろん、お持ちの投資信託に合わせてリスクを分散した投資をお考えの方にも幅広くお使いいただけます。
運用したい金額や期間が具体的に決まっている方は「運用金額から選ぶ」、どれくらいリスクをとって運用するか考えたい方は「運用リスクから選ぶ」からシミュレーションをはじめるのがおすすめです。またそれぞれ試して比較することで、より資産運用に対するお考えに合った投資信託の資産配分がわかります。
「運用金額から選ぶ」では目標金額達成に必要な1年あたりの利回りを算出し、それに応じたポートフォリオを表示しています。りそなロボアドバイザーGuide!は年利2.00~5.50%の間で10種類のポートフォリオを提示しているため、それ以上に高い利回りとなる値を入力した場合、エラーメッセージが表示されます。また、投資元本(初回投資金額と毎月積立金額の合計値)を下回る目標金額を入力された場合についても、エラーメッセージが表示されます。
りそなロボアドバイザーGuide!は、資産クラス毎に、その値動きを代表すると考えるインデックスを定めております。過去チャートは、インデックスの過去実績リターンを用い、ご提示したモデルポートフォリオで一定期間運用した場合の運用金額のシミュレーションを示しています。将来チャートは、インデックスの過去の実績リターンから各資産クラスの将来のリターンとリスクを推計し、資産クラスのリターンが正規分布に従うと仮定したうえで、予想される将来の運用金額の推移を示したものとなります。また、運用金額が概ね90%の確率で収まると予想される範囲に、色を付けて表示しております。なお本シミュレーションの運用実績等に関するグラフ・数値等はあくまでも過去の実績であり、将来の運用成果を示唆、保証するものではありません。
資産クラス インデックス
国内債券 NOMURA-BPI(総合指数)
国内株式 TOPIX(配当込み)
先進国債券 シティグループ世界国債インデックス(除く日本)、円ベース)
新興国債券 JPモルガン GBI-EM グローバル・ディバーシファイド(円ベース)
先進国株式 MSCIコクサイ・インデックス(除く日本、円ベース)
新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円ベース)
国内リート 東証REIT指数(配当込み)
海外リート S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円ベース)
初回入力条件等を条件A、条件Aと比較する条件を条件Bと定義しており、それぞれ結果画面の「条件を変更・比較する」ボタンから変更することが可能です。たとえばシミュレーションを行い初めて結果画面に表示される条件は条件Aとして表示されますが、「条件を変更・比較」ボタンから「条件Aを変更する」を選択してリスクレベルや運用金額・目標金額等を変更すると、初回入力条件はリセットされ、新しく入力した条件が結果画面に条件Aとして表示されます。条件Bはそれだけで表示することはできず、常に条件Aとの比較になります。

リスクレベルを選択してリスク許容度を変更する

リスクレベルを選択してリスク許容度を変更する はじめて変更する場合は、最初に入力して結果に表示されたリスクレベルが条件Aとして表示されます。条件Aを変更すると初回に入力した条件はリセットされます。左側の条件Aとポートフォリオを比較したい場合は条件Bを設定します。条件Bを入力して詳細設定を変更すると2つの条件が結果画面に表示されます。リスクレベルを選択してリスク許容度を変更する はじめて変更する場合は、最初に入力して結果に表示されたリスクレベルが条件Aとして表示されます。条件Aを変更すると初回に入力した条件はリセットされます。左側の条件Aとポートフォリオを比較したい場合は条件Bを設定します。条件Bを入力して詳細設定を変更すると2つの条件が結果画面に表示されます。

運用期間と投資金額(目標金額・初回投資金額)を変更する

運用期間と投資金額(目標金額・初回投資金額)を変更する 「運用金額から選ぶ」のそれぞれの項目からシミュレーションをはじめると変更画面に当初入力した条件が条件Aとして表示されます。条件Aが入力されていなければ、条件Bのみ入力して設定変更することはできません。運用期間と投資金額(目標金額・初回投資金額)を変更する 「運用金額から選ぶ」のそれぞれの項目からシミュレーションをはじめると変更画面に当初入力した条件が条件Aとして表示されます。条件Aが入力されていなければ、条件Bのみ入力して設定変更することはできません。

例)シミュレーションを「運用金額から選ぶ」の「毎月一定額を積み立て」からはじめた場合の変更画面の見え方

例)シミュレーションを「運用金額から選ぶ」の「毎月一定額を積み立て」からはじめた場合の変更画面の見え方 当初入力していた「毎月一定額を積み立て」には初回入力条件が条件Aにあらかじめ登録されています。例)シミュレーションを「運用金額から選ぶ」の「毎月一定額を積み立て」からはじめた場合の変更画面の見え方 当初入力していた「毎月一定額を積み立て」には初回入力条件が条件Aにあらかじめ登録されています。 当初入力していない項目から変更をはじめると条件Aは表示されません。この場合条件Aに入力すると、初回に登録した積み立てのデータはリセットされます。当初入力していない項目から変更をはじめると条件Aは表示されません。この場合条件Aに入力すると、初回に登録した積み立てのデータはリセットされます。
10種類のポートフォリオをそれぞれリスクレベル1~10で表示しています。リスクレベルは最低を1、最高を10としてリスクが高くなるほど高い数字で表示されます。
各ポートフォリオ(リスクレベル別に10段階で表示)のリスクタイプ、目標リターンは以下の表のとおりです。
ポートフォリオ
(リスクレベル)
リスクタイプ 目標リターン(年率)※
1 慎重型 2.00%
2 慎重型 2.50%
3 やや慎重型 3.00%
4 やや慎重型 3.30%
5 バランス型 3.60%
6 バランス型 3.90%
7 やや積極型 4.20%
8 やや積極型 4.50%
9 積極型 5.00%
10 積極型 5.50%
  • 目標リターンの試算にあたっては、投資信託の運用に必要な諸費用は考慮されておらず、実際に投資信託を保有した場合の計算とは異なります。またインデックスファンドを基準に試算を行うため、シミュレーション結果の資産構成比と全く同様の取引を現実に行った場合でも、購入する投資信託により本サービスで表示される結果と現実の結果が一致しない場合があります。
入力済条件のリスクレベルの変更や運用期間・目標金額の設定を変更したい場合「条件を変更・比較」から変更や比較を入力すると、結果画面に表示されます。「もう一度やり直す」を押下すると「運用金額から選ぶ」「運用リスクから選ぶ」どちらかを選択してシミュレーションをはじめる最初の画面に戻ります。
結果画面の末尾に○○型○%のように資産クラスごとの配分比率が表示されます。各資産クラスをクリックすると銀行選択ページが表示されますので、ご希望のお取引銀行をご選択ください。お取引銀行選択後、各社の投資信託商品ページが表示されますので、運用する投資信託の銘柄を選んでインターネットバンキング(マイゲート)にログインして該当銘柄をご購入ください。なお、マイゲート上で投資信託の購入には、投資信託口座とマイゲート契約が必要となりますので、あらかじめ必要な手続をお済ませください。

ご利用の流れ

0101まずは診断簡単な質問に
答えるだけ

0202ポートフォリオ検討ご提示の中から
ファンドを比較検討

0303マイゲートで
ファンド購入

りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」
ご利用にあたっての留意事項

  • りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」は複数の質問からお客さまに適したリスク許容度を判定し、お客さまの投資信託に対するご意向に基づいて、投資信託を活用した資産運用方法に関する参考情報をご提示するものです。いかなる場合も元本割れを許容できないお客さまは、ご利用対象外となります。
  • りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」はお客さまのリスク許容度を10段階で判断し、リスク許容度に応じた10種類のモデルポートフォリオを提示するものです。
  • シミュレーション結果はりそな銀行が作成したロジックに基づいて試算したものであり、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性や将来の運用成果を保証するものではありません。またお客さまの保有資産の状況やご資産額・ご収入等に合わせて最適と考える運用プランを提示するものではありません。
  • 過去チャートはモデルポートフォリオの資産構成比のインデックスデータ 【国内債券:NOMURA-BPI(総合指数)、シティグループ世界国債インデックス(除く日本、為替ヘッジあり)、国内株式:TOPIX(配当込み)、先進国債券:シティグループ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)、新興国債券※:JPモルガン GBI-EM グローバル・ディバーシファイド(円ベース)、先進国株式※:MSCIコクサイ・インデックス(除く日本、円ベース)、新興国株式※:MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円ベース)、国内リート:東証REIT指数(配当込み)、先進国リート:S&P 先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円ベース) ※は当社にて円ベースに換算。】 を基に試算した価格推移のイメージです。
  • 将来チャートはモデルポートフォリオを構成する各資産の期待リターン、想定リスクから試算した価格推移のイメージです。このグラフ以上に値上がり、値下がりすることもあり、将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 結果画面で表示される各資産クラスをクリックすると、当社で取扱っている投資信託のうち、本シミュレーションに最も近い値動きが期待される投資信託が表示されます。なお、本シミュレーションの表示結果には諸費用は考慮されていないため、実際に投資信託を保有した場合の運用実績とは異なります。またアクティブファンドを購入した場合、本シミュレーションで使用したインデックスとアクティブファンドの運用実績の乖離から、運用実績が異なることがあります。
  • 実際の投資信託の商品選択や購入には、お客さまの投資に関する方針(目的)、リスクについてのお考え、投資のご経験等を考慮の上、商品を選択する必要があります。「りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」でご紹介する投資信託はお客さまが株式会社りそな銀行、株式会社埼玉りそな銀行、株式会社近畿大阪銀行で届出いただいた投資方針等のお客さまカード登録情報から許容されるリスクに合致する商品とは限りません。事前によく各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書保管書面等をご覧いただき、お客さまご自身の判断で行ってください。
  • りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」はポートフォリオおよび参考情報の提供を目的としており、投資勧誘を目的とするものではありません。
  • りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」に掲載されている内容は予告なく変更することがあります。
  • りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」に掲載されている情報によって何らかの損害を被った場合でも、株式会社りそな銀行、株式会社埼玉りそな銀行、株式会社近畿大阪銀行は一切責任を負うものではありません。
投資信託ご購入にあたってのご注意事項
  • 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2017年11月13日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については当社Webサイトからダウンロードできます、「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、店頭にも最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を用意しております。
マイゲートでのお取引き
  • 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引きとさせていただきます。
  • インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート(インターネットバンキング)のみの受付となります。
インターネット専用ファンドについてのご注意
  • インターネット専用ファンドのご購入には、あらかじめ、マイゲート(インターネットバンキング)のご契約と投資信託口座の開設・サービス利用口座登録が必要となります。
  • インターネット専用ファンドは当社本支店等の窓口・コミュニケーションダイヤル(テレフォンバンキング)では、お取扱いしておりません。
  • 当社本支店等の窓口では、交付目論見書をご用意しておりません。
  • インターネット専用ファンドによる当日扱の処理時限は、購入、解約、買取については、銀行営業日15:00迄となります。 ただし、『日経225ダブル・ブルファンド』『日経225ダブル・ベアファンド』については、銀行営業日14:30迄となります。
  • 商号等/株式会社りそな銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号  加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

    商号等/株式会社埼玉りそな銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

    商号等/株式会社近畿大阪銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号 加入協会/日本証券業協会