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りそなファンドラップ RESONA Fund Wrap 大切な資産と末長く、共に歩む

りそなファンドラップの商品概要

項目 内容
商品名 りそなファンドラップ(投資一任契約)
契約対象 個人のお客さま、法人のお客さま
契約金額
  • スタンダードコース : 300万円以上、1万円単位
  • プレミアムコース    : 500万円以上、1万円単位
契約期間 契約締結の日より、当初運用開始日から1年後の日の直前四半期末の日(以下「決算日」といいます。)までとします。ただし、決算日の2営業日前の日までにお客さまおよびりそな銀行のいずれからも書面による契約終了の申し出がない場合には、当契約は1年間自動的に延長されるものとし、その後も同様とします。
契約金額の入金期日 お申込日から起算して4営業日目以降、1ヶ月後の応当日までの日付を入金期日としてご指定いただき、入金期日の翌営業日に契約金額を指定預金口座から引落しいたします。
当初運用開始日 入金期日から起算して4営業日目の日を当初運用開始日とします。
投資対象商品 りそなファンドラップ専用投資信託の受益証券
投資信託取引口座 りそなファンドラップ投資一任契約に基づく専用投資信託の取引は、投資信託取引口座を用いて行います。すでに投資信託取引口座をお持ちのお客さまはその口座を使用します(りそなファンドラップ投資一任契約のために別の投資信託取引口座を開設することはできません)。投資信託取引口座をお持ちでないお客さまは、あらかじめ投資信託取引口座の開設手続きを行っていただきます。
指定預金口座 契約金額の引落しや、りそなファンドラップ投資一任契約の解約資金の入金口座は、投資信託取引口座でご指定いただいている指定預金口座となります。
別段預金口座 りそなファンドラップ投資一任契約に基づくお預り資産のうち、投資信託に投資していない待機資金(キャッシュ)については、りそなファンドラップの資金管理のための専用預金口座(別段預金)にて、お客さま毎に計算上分別して管理いたします。この別段預金は一時的な管理のための口座であるため、付利されません。また、預金保険の対象となります。りそなファンドラップ投資一任契約に基づき投資するりそなファンドラップ専用投資信託に係る解約金等は、この別段預金口座に入金します。
プロフィットロック、
ロスカットの設定
お客さまのご希望により、プロフィットロックやロスカットをご指定いただけます。
  • プロフィットロック
    運用資産(当契約に基づき、契約資産を運用した有価証券および待機資金をいいます。以下、同じ。)の時価評価額がお客さまのご指定金額(プロフィットロック・ポイント)に到達した場合に、すべての運用資産を換金してプロフィット(収益)を確定することをいいます。
  • ロスカット
    運用資産の時価評価額がお客さまのご指定金額(ロスカット・ポイント)に到達した場合に、すべての運用資産を換金してロス(損失)を確定することをいいます。
  • プロフィットロック・ポイント、ロスカット・ポイント到達後のお取扱い
    プロフィットロック・ポイントやロスカット・ポイントに到達した翌営業日より待機資金モードに移行します。待機資金モードの間は、りそなファンドラップに係る投資顧問報酬のうち固定報酬は発生しませんが、待機資金モードのまま3ヶ月が経過した場合、当契約は終了します。
契約金額の増額
(追加入金)
  • 100万円以上1万円単位から増額が可能です。
  • 増額のお申込日から起算して4営業日目以降、1ヶ月後の応当日までの日付を入金期日としてご指定いただき、入金期日の翌営業日に増額金額を指定預金口座から引落しいたします。入金期日から起算して4営業日目の日を運用開始日とします。
契約金額の減額
(一部解約)
  • 10万円以上1万円単位から減額が可能です。
  • 減額のお申込日の前営業日を基準として、減額後の時価評価額が前営業日の時価評価額の30%を下回る場合もしくは、スタンダードコースは300万円、プレミアムコースは500万円を下回る場合は減額できません。
  • 当初運用開始日から3ヶ月間は減額のお申込みは受付できません。
  • 減額資金は換金手続きの開始日から起算して10営業日目を目途に指定預金口座へ入金します。
報酬タイプの変更 固定報酬型から成功報酬併用型、あるいは成功報酬併用型から固定報酬型への変更は、決算日の5営業日前までに変更申込書をご提出いただいた場合に限り、決算日の翌日からの変更が可能です。
運用コース、
運用スタイル、
運用オプションの変更
  • 変更時点でのお客さまの金融資産の状況等に基づき、当初お申込み時と同様のアンケートにご回答いただきます。
  • ご回答内容に基づくご提案書をお渡ししますので、内容を十分検討いただいたうえで、運用方法の変更をお申込みください。
契約の終了 当契約の有効期間が満了した場合または以下のいずれかの事由に該当した場合、りそな銀行は当契約の有効期間の満了日または当該事由に該当したことを確認できた日の翌営業日から速やかにすべての運用資産の換金手続きを行います。換金手続きが終了し指定預金口座に当該金銭を振替えた時をもって当契約は終了するものとします。ただし、②に該当する場合は、待機資金モードのまま3ヶ月が経過し、別段預金で管理している金銭を指定預金口座に振替えた時をもって当契約は終了するものとします。
  • お客さままたはりそな銀行が、当初運用開始日の3ヶ月後の応当日以降、相手方に対しりそな銀行所定の書面をもって解約の申し出をした場合
  • プロフィットロックまたはロスカットを選択している場合で、運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントまたはロスカット・ポイントに到達した場合
  • 個人のお客さまの死亡・行為能力の変動(法定後見もしくは任意後見の開始決定)、または個人・法人のお客さまを問わず破産手続き開始の申立てがあった場合や当契約による取引を継続すべきではない相当の理由があるとりそな銀行が判断した場合
  • りそな銀行が通知した約款の変更に対しお客さまの同意が得られなかった場合であって、当契約による取引の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合
  • お客さまが日本国の非居住者となった場合、またはお客さまの所在が不明となった場合であって、当契約による取引の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合
運用報告 以下の運用報告書をお送りします。
  • りそなファンドラップ運用報告書(3月・6月・9月・12月末基準)
  • りそなファンドラップ運用報告書(ご契約終了報告書)
上記の他に、組入れている投資信託関連の報告書(「取引残高報告書」、委託会社作成の「投資信託運用報告書」等)や、特定口座を開設した場合は特定口座関連の報告書もお送りいたします。
特定口座 個人のお客さまの場合、特定口座のご利用が可能です(法人のお客さまは特定口座をご利用いただけません)。

詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。

りそなファンドラップの費用と報酬

りそなファンドラップでお客さまにご負担いただく費用等には、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬)と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用(りそなファンドラップに組入れる投資信託に係る費用)の2種類があります。
なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

りそなファンドラップに係る投資顧問報酬

  • 「りそなファンドラップ」に係る投資顧問報酬には、固定報酬型と成功報酬併用型があり、お申込み時にお客さまにご選択いただきます。報酬タイプは年1回の決算日の5営業日前までにお申込みいただいた場合に限り、決算日の翌日からの変更が可能です。
  • 固定報酬型は、四半期(1~3月、4~6月、7~9月、10~12月)ごとに固定報酬のみをお支払いいただきます。
  • 成功報酬併用型は、固定報酬に加えて、年1回の決算日に運用成果に応じた成功報酬をお支払いいただきます。なお、成功報酬併用型の固定報酬率は、固定報酬型に比べて低く設定しております。
  • 当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、固定報酬型、成功報酬併用型ともにそれぞれ固定報酬については以下に記載の固定報酬率の80%の料率を適用いたします(長期保有割引制度)。
  • 固定報酬および成功報酬は、ともに待機資金を管理する別段預金から引落します。
  • プロフィットロック・ポイント、ロスカット・ポイントに到達後、待機資金モードにある間は、りそなファンドラップに係る報酬のうち、固定報酬は発生しません。

1.固定報酬型

<固定報酬の計算方法>

計算基準日
毎年3月、6月、9月、12月の末日(銀行休業日の場合も末日)とします。
※契約終了時の計算基準日は終了事由によって異なります。詳細は契約締結前交付書面をご覧ください。
計算期間
当初運用開始日から運用開始後最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とし、以降、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。
お支払い時期
原則として計算基準日が属する月の翌月の第8営業日、契約の終了の場合は契約終了の前営業日まで
計算方法

当該計算期間の報酬額※1=計算基準額※2×固定報酬率×計算期間(日数)÷365

※1 端数は円未満切捨て ※2 各計算期間中の運用資産の時価評価額の平均残高

固定報酬率(年率、税込)
計算基準額 運用スタイル
慎重型 慎重型以外
2,000万円以下の部分 0.9396% 1.2960%
2,000万円超5,000万円以下の部分 0.9396% 1.2420%
5,000万円超1億円以下の部分 0.9396% 1.1340%
1億円超3億円以下の部分 0.9396% 0.9396%
3億円超の部分 0.6480% 0.6480%

2.成功報酬併用型

<固定報酬の計算方法>

※固定報酬部分の計算方法について、報酬率以外は1.固定報酬型の<計算方法>と同様です。

固定報酬部分の報酬率(年率、税込)
計算基準額 運用スタイル
慎重型 慎重型以外
2,000万円以下の部分 0.8316% 1.1880%
2,000万円超5,000万円以下の部分 0.8316% 1.1340%
5,000万円超1億円以下の部分 0.8316% 1.0260%
1億円超3億円以下の部分 0.8316% 0.8316%
3億円超の部分 0.5400% 0.5400%

<成功報酬の計算方法>

計算基準日
年1回の決算日とします。
※契約終了時の計算基準日は終了事由によって異なります。詳細は契約締結前交付書面をご覧ください。
計算期間
当初運用開始日から運用開始後最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とし、以降、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。
お支払い時期
原則として計算基準日が属する月の翌月の第8営業日、契約の終了の場合は契約終了の前営業日
計算方法

当該計算期間の報酬額※3=超過収益(計算基準額※4-HWM※5)×成功報酬率

  • HWMとは、成功報酬の対象となる超過収益を計算する基準となる値です。年1回の決算日時点における時価評価額がHWMを上回っている場合のみ、その上回った金額に成功報酬率(消費税込)を乗じた金額を成功報酬としてご負担いただきます。
  • 当初運用開始時のHWMは契約金額相当額です。契約金額を変更(増額・減額)した場合、その時点のHWMから当該金額を増減した金額を新たなHWMとします。
  • 成功報酬が発生した場合、決算日の時価評価額から当該成功報酬額を控除した金額が翌期以降のHWMとなります。決算日の時価評価額がHWMと同じか下回っている場合には、成功報酬は発生せず、HWMも変更されません。
  • 固定報酬型から成功報酬併用型へ報酬タイプの変更のお申込みをされた場合、変更後の報酬タイプは変更申込後に最初に到来する決算日の翌日から適用され、当初のHWMはかかる決算日の時価評価額となります。

※3 端数は円未満切捨て ※4 原則として、計算基準日の時価評価額 ※5 ハイ・ウォーター・マーク

成功報酬率(税込)
超過収益に対して、10.8%

費用の詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。

りそなファンドラップに組入れる投資信託に係る費用

投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(投資信託の各信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%(税込)、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.324%~1.6345%(税込))を間接的にご負担いただきますが、その合計額は資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。

詳細については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

りそなファンドラップについてお気軽にご相談ください

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りそなファンドラップに関するご注意事項

①りそなファンドラップにおけるリスクについて

<投資一任契約について>

  • りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • りそなファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

<りそなファンドラップ専用投資信託について>

  • りそなファンドラップの投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

②りそなファンドラップにおける費用について(以下の料率は税込表示です)

りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

<直接的にご負担いただく費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬)>

  • りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、固定報酬型と成功報酬併用型の2つの報酬タイプがあります。
  • 固定報酬型では、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じた額、成功報酬併用型では、運用資産の時価評価額に上限年率1.1880%を乗じた額(固定報酬)および運用成果の額に10.8%を乗じた額(成功報酬)の合計額をお支払いいただきます。

<間接的にご負担いただく費用(りそなファンドラップに組入れる投資信託に係る費用)>

  • スタンダードコースについては、りそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%の信託報酬が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます。プレミアムコースについては、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で年率0.324%~1.6345%(この値は概算であり、運用状況等によって変動することがあります。)の信託報酬が投資信託の信託財産の中から差し引かれます。
  • その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。
  • 詳しくはりそな銀行、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行の店頭に用意しております各専用投資信託の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

③その他のご留意事項について

  • 埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行のお客さまに対しては、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。
  • お客さまにりそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。りそなファンドラップ投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、りそなファンドラップ投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、りそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただくか否かが、りそな銀行、埼玉りそな銀行または近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社埼玉りそな銀行(登録金融機関 関東財務局長(登金)第593号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

商号等:株式会社近畿大阪銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会:日本証券業協会