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金融機関コード 0010

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りそなグループのNISA・ジュニアNISA口座スタートプラン

りそなグループのNISA・ジュニアNISA口座スタートプラン内容

<《クラブポイント》プレゼント>

実施期間

2017年1月4日(水)~ 2017年12月29日(金)

特典内容

《クラブポイント》 500ポイントプレゼント

対象となるお客さま

2017年12月29日(金)までにNISA口座またはジュニアNISA口座開設手続きが完了したお客さま*


  • 他金融機関から変更にて、口座開設いただいたお客さまも対象です。
  • 口座開設手続完了にはお申込みから、約1ヵ月程度かかります。口座開設手続が2017年12月29日(金)までに完了しない場合は本プランの対象外となりますのでご注意ください。

<住民票 / 戸籍謄本取得代行サービスの利用>

実施期間

2017年1月4日(水)~ 2017年12月29日(金)

特典内容

住民票 / 戸籍謄本取得代行サービスの利用(無料)

  • NISA口座、ジュニアNISA口座お申込みに必要な住民票写し等をお客さまに代わり、無料で取得します。
対象となるお客さま

期間中にNISA口座、ジュニアNISA口座をお申込みいただき、所定の委任状をご提出いただいたお客さま

NISA・ジュニアNISA口座スタートプランに関する注意事項

  • 本プランは、2017年12月29日(金)までにNISA口座またはジュニアNISA口座の口座開設手続きが完了した方が対象となります。口座開設手続が2017年12月29日(金)までに完了しない場合は本プランの対象外となります。
  • 《クラブポイント》のプレゼント時期は口座開設手続完了時期により異なります。
    【2017年1月4日(水)から2017年3月31日(金)までに口座開設手続が完了したお客さま】
    ・2017年3月末時点のポイントサービス会員を対象として、2017年4月下旬を予定しています。
    【2017年4月3日(月)から2017年6月30日(金)までに口座開設手続が完了したお客さま】
    ・2017年6月末時点のポイントサービス会員を対象として、2017年7月下旬を予定しています。
    【2017年7月3日(月)から2017年9月29日(金)までに口座開設手続が完了したお客さま】
    ・2017年9月末時点のポイントサービス会員を対象として、2017年10月下旬を予定しています。
    【2017年10月2日(月)から2017年12月29日(金)までに口座開設手続が完了したお客さま】
    ・2017年12月末時点のポイントサービス会員を対象として、2018年1月下旬を予定しています。
  • ポイント加算結果は各社「クラブ会員専用サイト」にてご確認いただけます。プレゼント時点でポイントサービス契約が消滅している方は対象外となります。また、《クラブポイント》はプラン対象の投資信託取引をされた口座名義人へ付与いたします。ジュニアNISA口座ご利用の場合においても、親権者および運用管理者への付与はいたしませんので、ご注意ください。
  • 2016年12月30日(金)以前に実施したNISA・ジュニアNISA口座スタートプランをご利用いただき、既に《クラブポイント》が付与されているお客さまは本プランの対象外となります。

<住民票 / 戸籍謄本取得代行サービスの利用について>

  • ご利用には委任者が必要事項をご記入・ご捺印いただいた所定の委任状をご提出いただきます。この他、戸籍謄本の取得の際には委任者の確認書類の写し(運転免許証、パスポート等)が必要となります。また、住民票写し等の取得の際にも委任者の確認書類の写し(運転免許証、パスポート等)をご提出いただく場合があります。
  • 住民票写し等の取得代行は株式会社レベストが行います。住民票写し等の取得に 2 か月程度かかる場合があります。取得した住民票写し等はご返却できません。一部の地域では、委任状をご提出いただいても住民票写し等の取得ができない場合があり、お客さまご自身で住民票写し等をご用意いただくことがございます。
  • 期間中でも予告なく本プランを変更・延長・終了する場合があります。

NISAご利用にあたっての留意事項

  • 日本にお住まいの 20 歳以上の個人の方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • りそなグループではNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において 1 つのNISA口座でしか購入することができません。
  • NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • りそなグループでのNISA対象商品は株式投資信託のみです。
  • NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • NISA口座には非課税投資枠(年間 120 万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。

ジュニアNISAご利用にあたっての留意事項

  • 日本にお住まいの 0 歳以上 19 歳以下(口座開設年の1月1日時点)の未成年の方が口座を開設できます。
  • りそなグループではジュニアNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • ジュニアNISA口座は全金融機関を通じて一人一口座のみの開設となります。またジュニアNISA口座は金融機関の変更はできません。
  • りそなグループでのジュニアNISA対象商品は株式投資信託のみです。
  • ジュニアNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • ジュニアNISA口座において運用できる資金は、口座名義人の資金に限られます。口座名義人以外(親権者・運用管理者)の資金により運用が行われた場合には所得税・贈与税等の課税上の問題が生じる場合があります。
  • ジュニアNISA口座には非課税投資枠(年間 80 万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税枠の再利用はできません。ジュニアNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることになります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、ジュニアNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • 口座開設者が3月31日時点で 18 歳である年の前年12月31日までは、原則としてジュニアNISA口座からの払出しはできません。払出しを行った場合は、ジュニアNISA口座が廃止され、過去に非課税で支払われた利益等については非課税の取扱いがなかったものとみなされて課税されます(災害等やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。この場合もジュニアNISA口座は廃止されます)。

《クラブポイント》に関するご注意事項

  • ご利用にはりそなグループのポイントサービス * へのお申込みが必要です。りそなグループいずれかの銀行で普通預金口座を開設している個人のお客さまに限ります。* 代表口座がりそな銀行の場合は「りそなクラブ」、埼玉りそな銀行の場合は「埼玉りそなクラブ」、近畿大阪銀行の場合は「近畿大阪クラブ」となります。
  • 《クラブポイント》とは「りそなクラブポイント」、「埼玉りそなクラブポイント」、「近畿大阪クラブポイント」を指します。
  • 「りそなクラブ」について詳しくは、こちらをご確認ください。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2017年10月2日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いはりそなグループ、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。

コミュニケーションダイヤル

0120-24-3989

  • 自動音声に従い1#を押してください
  • NISAのご相談(サービスコード:1#)の受付時間は平日9時~21時となります。
  • 年末年始、ゴールデンウィークにつきましては受付時間が異なる場合がございます。
  • 取引照会サービス(サービスコード:2#)をご利用いただく場合は、発信者番号を通知してお掛けください。
  • 生年月日や電話番号等の他人に推測されやすい番号をキャッシュカードの暗証番号に登録されている場合、電話による取引をご利用いただけません。
  • 時間帯やお取引内容により、一部ご利用いただけないサービスがございます。
  • プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。
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